W skład portfela UFK Nowe Horyzonty z Gwarancją Rosnącą wchodzi 6 komponentów dających inwestorowi potencjał wysokich zysków przy jednoczesnej dużej dywersyfikacji ograniczającej ryzyko:
– Komponent „Next 11”, obejmuje grupę jedenastu krajów, znaną jako “Następna Jedenastka”. Są to m.in.: Egipt, Filipiny, Indonezja, Korea Południowa, Meksyk, Nigeria, Turcja i Wietnam. Kraje te należą do gospodarek o najwyższych stopach wzrostu gospodarczego.
– Komponent “infrastruktura” to przedsiębiorstwa zajmujące się rozbudową i remontami: sieci energetycznych, wodociągów, dróg, lotnisk, itd.
– W skład komponentu „medycyna” wchodzą laboratoria naukowe, przemysł farmaceutyczny, nowoczesne szpitale – w związku z rozwojem cywilizacji, starzeniem się społeczeństw zapotrzebowanie na usługi medyczne i produkty przemysłu medycznego rośnie i staje się coraz bardziej wyrafinowane.
– Komponent „surowce naturalne” to 36 podstawowych surowców naturalnych i produktów rolnych.
– Komponent „inwestycje alternatywne” obejmuje 8 strategii hedgingowych pozwalających osiągać zyski niezależnie od wzrostów i spadków na tradycyjnych rynkach. Ich udział w portfelu inwestycyjnym zwiększa jego odporność na gwałtowne zmiany sytuacji na giełdach papierów wartościowych i wahania wyceny papierów skarbowych.
– Elementem stabilizującym portfel i przynoszącym stałe zyski jest komponent „obligacje” inwestujący w europejskie obligacje rządowe.
„Oparcie naszego produktu o innowacyjne strategie inwestycyjne jest doskonałą okazją do dywersyfikacji portfela, zwłaszcza przy obecnej, nerwowej sytuacji na światowych giełdach.” – uważa Franz Fuchs, Prezes Zarządu Compensa. „Ponadto inwestorzy mają gwarancję ceny dzięki zastosowaniu mechanizmu gwarancji rosnącej.” – dodaje.
Mechanizm rosnącej gwarancji ceny powierzonych środków zakłada umorzenie jednostek po 29 marca 2016 r. z zastosowaniem ceny umorzenia, która będzie najwyższą z kwot: cena bieżąca z dnia 29 marca 2016 r., 1000 EUR, 96% najwyższej ceny jednostki w pierwszym roku, 76% najwyższej ceny jednostki w ośmiu miesiącach drugiego roku, 79% najwyższej ceny jednostki w latach kolejnych.
Fundusz Nowe Horyzonty nominowany jest w euro. Minimalna wpłata wynosi 3000 EUR, 3000 USD lub 10 000 PLN. Jednostki funduszu są w sprzedaży do 25.03.2009 r. Maksymalny okres inwestycji wynosi 8 lat.
Fundusz jest przeznaczony dla osób oczekujących wysokich stóp zwrotu z jednoczesnym zabezpieczeniem gwarantowanej ceny umorzenia jednostek na koniec inwestycji w 2016 r. Dodatkowo obejmuje ubezpieczenie na życie do 6.000 EUR.
Nowy produkt ma zbliżoną konstrukcję do Funduszu Dynamicznego z Gwarancją Rosnącą 2015, którego sprzedaż zakończyła się olbrzymim sukcesem.
Wojciech Boczoń