Wojciech Boczoń
-
08.08.2026 (10:35) Banco Central do Brasil zaostrzy zasady dotyczące transferów aktywów wirtualnych. Od 1 stycznia 2027 r. część operacji kierowanych za granicę lub do prywatnych portfeli będzie podlegała 24-godzinnej retencji. Nowe przepisy mają utrudnić szybkie wyprowadzanie pieniędzy pochodzących z oszustw finansowych.
Jak informuje brazylijski bank centralny, zmiany są odpowiedzią na rosnące wykorzystanie aktywów wirtualnych, w tym stablecoinów, do transferowania środków pozyskanych w wyniku oszustw. Pieniądze trafiają m.in. do podmiotów działających poza Brazylią oraz do portfeli znajdujących się pod bezpośrednią kontrolą użytkownika. Utrudnia to zatrzymanie transferu i późniejsze odzyskanie pieniędzy.
Zgodnie z nowymi wytycznymi, instytucja objęta przepisami będzie mogła wykonać określony transfer aktywów wirtualnych dopiero po 24 godzinach od otrzymania środków wykorzystanych do zasilenia portfela. Dotyczy to operacji, których odbiorcą jest podmiot działający na rynku aktywów wirtualnych i zarejestrowany poza Brazylią albo portfel self-custody.
Retencja będzie obowiązkowa, gdy wartość operacji przekroczy równowartość 10 tys. USD. Limit będzie liczony także jako suma operacji wykonanych tego samego dnia w imieniu jednego klienta. Instytucje będą mogły stosować ten mechanizm również przy niższych kwotach, jeśli ich procedury zarządzania ryzykiem wskażą potrzebę dodatkowego sprawdzenia transakcji.
Nie będzie to automatycznie oznaczało zamrożenia aktywów na pełne 24 godziny. Banco Central do Brasil zastrzega, że po przeprowadzeniu analizy instytucja może wcześniej dopuścić wykonanie operacji, jeśli spełnione zostaną warunki określone w regulacji. Po zakończeniu okresu retencji musi natomiast zwolnić transfer albo go odrzucić.
Klient musi zostać poinformowany o zastosowaniu retencji i jej terminie. Instytucje będą również prowadziły codzienne rejestry wykrytych oszustw oraz prób oszustwa związanych z usługami płatniczymi i aktywami wirtualnymi, wraz z informacją o podjętych działaniach.
Resolução BCB nr 584 została wydana 7 sierpnia 2026 r. Przepisy obejmują również aktywa wirtualne powiązane z walutami fiducjarnymi, czyli stablecoiny. Zaczną obowiązywać 1 stycznia 2027 r.
Źródło: Banco Central do Brasil
