W 2006 roku Grupa Banku Zachodniego WBK osiągnęła:
zysk brutto w wysokości 1 065 mln zł – wzrost o 55% w porównaniu z 2005 rokiem;
zysk netto w wysokości 758 mln zł – wzrost o 47% w porównaniu z rokiem 2005;
zysk na akcję – 10,39 zł (2005 rok – 7,08 zł);
wskaźnik zwrotu na kapitale – 23,7%;
wskaźnik koszty/dochody – 55,1% (w 2005 roku – 61,4%);
najniższy w sektorze wskaźnik kredytów niepracujących – 4,9%.
Kluczowe czynniki wzrostu w 2006 roku:
doskonałe wyniki wszystkich linii biznesowych;
spektakularny wzrost funduszy inwestycyjnych;
dynamiczny wzrost kredytów (o 24% r/r) i depozytów (o 16% r/r);
dochody ogółem zwiększyły się o 24% r/r wskutek wzrostu wolumenów biznesowych i większej sprzedaży;
efektywne zarządzanie ryzykiem;
wzrost dochodów przy ostrożnym zwiększeniu kosztów.
Wzrost funduszy powierzonych Grupie BZWBK o 47% r/r
Na koniec grudnia 2006 roku oszczędności klientów Grupy BZWBK przekroczyły 44 mld zł i wzrosły w porównaniu z końcem poprzedniego roku o 47%.
Aktywa funduszy inwestycyjnych wzrosły w ciągu roku o 123% (dwa razy szybciej niż wzrost rynku) i na koniec 2006 roku osiągnęły wartość 17,2 mld zł. Z wynikiem 17,4% nasze TFI zajmuje obecnie drugą pozycję w kraju pod względem udziału w rynku funduszy inwestycyjnych, podczas gdy w roku 2005 roku ten wskaźnik wynosił tylko 12,6%.
Aktywa pod zarządem spółki AIB BZWBK Asset Management również wzrastały niezwykle szybko – o 207%! – osiągając wartość 2,3 mld zł.
Wraz z bardzo dynamicznym wzrostem funduszy inwestycyjnych oraz aktywów w zarządzaniu Grupa BZWBK SA odniosła znaczący sukces zwiększając swoja bazę depozytową. Na koniec grudnia 2006 roku depozyty klientów osiągnęły wartość 24,1 mld zł i przekroczyły poziom sprzed dwunastu miesięcy o 16% (2005 – 8% r/r). To rezultat znacznego wzrostu wartości środków zgromadzonych na rachunkach bieżących i terminowych klientów, zwłaszcza depozytów przedsiębiorstw.
Portfel kredytowy: wzrost o 24%
Należności netto od klientów wyniosły 17,6 mld zł, wzrastając w skali roku o 24% (w 2005 roku wzrost o 1,7% r/r).
Dynamicznie, ponad wzrost rynku, rosły pracujące kredyty dla przedsiębiorstw – o 25% r/r, we wszystkich portfelach: korporacyjnym, mid-corporate i MSP. Centra Bankowości Korporacyjnej odniosły znaczące sukcesy m. in. w sektorze nieruchomości. Dodatkowo
w spółkach zależnych BZWBK Finanse & Leasing oraz BZWBK Leasing portfel należności leasingowych wzrósł o 19%.
Portfel kredytowy klientów indywidualnych wzrósł o 28%. Najszybciej rósł portfel kredytów gotówkowych (o 54%) i na finansowanie nieruchomości (o 36%).
Wskaźnik kredytów niepracujących spadł z 6,9% na koniec grudnia 2005 roku do 4,9% w grudniu 2006 roku.
Dochody: dynamiczny wzrost
W 2006 roku Grupa Kapitałowa BZWBK wypracowała dochód ogółem w wysokości 2 415 mln zł, co oznacza znaczący wzrost o 24% w porównaniu z rokiem ubiegłym.
W efekcie wzrostu skali biznesu i korzystnej strukturze produktowej, wynik z tytułu odsetek wyniósł 1 034 mln zł i wzrósł w ciągu roku o 14%. Marże kredytowe były względnie stabilne, podczas gdy marże na depozytach zmniejszyły się w środowisku malejących stóp procentowych.
Wynik z tytułu prowizji osiągnął wartość 1.003 mln zł i był wyższy o 45% w porównaniu z rokiem 2005 w wyniku wzrostu prowizji z tytułu opłat za zarządzanie aktywami (o 229%) i za dystrybucję jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych (o 60%), opłat brokerskich (o 77%). Bardzo dynamiczny, przekraczający 165%, wzrost zanotowały usługi bancassurance.
Koniecznie trzeba przy tym zaznaczyć, że tak dobry wynik z tytułu prowizji nie był efektem wzrostu cen naszych usług – BZWBK nie wprowadził żadnych znaczących podwyżek swoich usług, w czerwcu 2006 roku obniżył natomiast ceny płatności zagranicznych. Bank Zachodni WBK ma opinię jednego z najtańszych i najsolidniejszych banków w Polsce.
Na wzrost dochodów w 2006 roku miały także wpływ dywidendy ze spółek Grupy Kapitałowej Commercial Union, które były wyższe o 21% niż w 2005 roku oraz sprzedaż udziałów kapitałowych – LZPS Protektor SA, NFI Magna Polonia SA i spółki TIM SA, a także wykup akcji przez MasterCard Incorporated.
Koszty: niewielki wzrost
Całkowite koszty operacyjne Grupy Kapitałowej Banku Zachodniego WBK wyniosły 1.331 mln zł i były wyższe w porównaniu z 2005 rokiem o 11,7%.
Koszty pracownicze Grupy wzrosły o 19% w wyniku wyższego poziomu zatrudnienia, wyższych premii oraz rosnącej konkurencji na rynku wysokiej klasy specjalistów bankowych.
Doskonałe wyniki osiągnięte w 2006 roku zaowocowały wyższymi wypłatami premii – w grudniu pracownicy Grupy otrzymali dodatkową nagrodę pieniężną.
Biorąc pod uwagę możliwość uzyskania wyższych dochodów zwiększono niektóre wydatki – związane gównie z marketingiem, Public Relations oraz rozwojem IT.
W 2006 roku Grupa BZWBK SA nadal ściśle kontrolowała koszty oraz realizowano szereg inicjatyw oszczędnościowych.
Dzięki znaczącej różnicy we wzrostach dochodów (24%) i kosztów (11,7%) wskaźnik kosztów do dochodów Grupy Kapitałowej BZWBK w 2006 roku obniżył się do poziomu 55,1% – z 61,4% w tym samym okresie 2005 roku.
Znaczące wydarzenia biznesowe
BZWBK AIB TFI: Arka najlepsza od lat
Od lat BZWBK AIB TFI osiąga najlepsze wyniki zarządzania na rynku funduszy inwestycyjnych. Również w roku 2006 znakomite produkty przyniosły spektakularne efekty.
BZWBK AIB TFI może się pochwalić najlepszymi wynikami zarządzania na polskim rynku funduszy inwestycyjnych:
funduszy zrównoważonych: dwa najlepsze wyniki należą do zarządzanych przez nas funduszu LUKAS Dynamiczny Polski oraz funduszu Arka BZWBK Zrównoważony FIO, których roczne stopy zwrotu wyniosły odpowiednio 39,1% i 34,8%.
funduszy stabilnego wzrostu: dwie najwyższe roczne stopy zwrotu osiągnęły zarządzane przez nas fundusze LUKAS Stabilnego Wzrostu (19,9%) i Arka BZWBK Stabilnego Wzrostu (19,2%)
funduszy obligacji: Arka BZWBK Obligacji FIO: wartość jednostki uczestnictwa kategorii A wzrosła o 5,9%,
funduszy akcyjnych: czwarta pozycja na rynku ARKA BZWBK Akcyjny – ze stopą wzrostu 50%.
Dom Maklerski BZWBK: bardzo dobre wyniki
Rekordowe obroty na giełdzie, przy osiągnięciu rekordowego udziału DM BZWBK w najważniejszym rynku akcji, wpłynęły na osiągnięcie bardzo dobrych wyników.
W 2006 roku DM BZWBK uplasował się na:
drugiej pozycji na rynku akcji (z animatorem rynku) z udziałem 11,7%. W 2005 r. była to czwarta pozycja z udziałem 11,4%,
trzeciej pozycję na rynku opcji w udziałem 12,9%. W 2005 r. była to czwarta pozycja z 9,8% udziałem,
czwartej pozycji na rynku obligacji w udziałem 3,8%. W 2005 r. była to czwarta pozycja z udziałem 4,2%.
Udział Domu Maklerskiego BZWBK w obrotach na rynku akcji bez animatora rynku w 2006 roku osiągnął rekordowy poziom 12,0% i pozwolił na zajęcie pierwszej pozycji na tym rynku.
Rating
W sierpniu ubiegłego roku Agencja Ratingowa Fitch Ratings podwyższyła rating IDR (Issuer Default Rating) Banku Zachodniego WBK z poziomu A (pojedyncze A) do poziomu A+ z perspektywą stabilną. Pozostałe ratingi utrzymały się na tym samym poziomie: krótkoterminowy – F1, indywidualny – C i wsparcia – 1. Rating IDR jest ograniczony pułapem krajowym AA- dla Polski.
Kurs akcji BZWBK SA
Kurs akcji Banku Zachodniego WBK wzrósł w ciągu roku o 59% (z poziomu 141,50 zł w dniu
30 grudnia 2005 roku do 225 zł w dniu 29 grudnia 2006 roku) wobec wzrostu indeksu sektorowego WIG Banki o 51,5% oraz wzrostu indeksu WIG 20 o 23,8%.
Propozycja wypłaty dywidendy
Zarząd Banku Zachodniego WBK w porozumieniu z Radą Nadzorczą proponuje wypłacenie dywidendy w wysokości 6,00 zł na akcję dla akcjonariuszy. Stanowi to 74% zysku netto banku (58% zysku netto Grupy Kapitałowej BZWBK).
Wojciech Boczoń
