Pod hasłem „Postaw na tygrysy gospodarcze BRIC” Citi Handlowy i PZU Życie SA rozpoczęły subskrypcję nowego Indywidualnego inwestycyjnego ubezpieczenia na życie.
Oprócz gwarancji zwrotu zainwestowanego kapitału na koniec okresu ochrony, produkt ten daje możliwość uzyskania Bonusa Inwestycyjnego, którego wysokość uzależniona jest od zachowania Indeksu S&P BRIC Daily Risk Control 10%. Nowy produkt można nabyć w ramach oferty specjalnej „Zgrany Duet”. Dzięki temu oprócz możliwości efektywnego pomnażania środków w ramach ubezpieczenia o charakterze inwestycyjnym, klienci mogą także założyć wysokooprocentowaną lokatę na 3 lub 6 miesięcy. Okres subskrypcji potrwa do 28 lutego 2011 roku.
Indywidualne inwestycyjne ubezpieczenie na życie „Postaw na tygrysy gospodarcze BRIC” to połączenie bezpieczeństwa inwestycji z możliwością osiągnięcia wyższej stopy zwrotu niż na depozytach bankowych oraz funduszach inwestycyjnych.
Strategia inwestycyjna produktu oparta jest o Indeks S&P BRIC 40 Daily Risk Control 10%. Indeks ten bazuje na indeksie S&P BRIC40, w którego skład wchodzi 40 spółek z Brazylii, Rosji, Indii i Chin (tzw. kraje BRIC). Indeks posiada wbudowany mechanizm kontroli zmienności. Dzięki temu, w okresie gdy zmienność indeksu S&P BRIC 40 spada, np. na skutek stabilnych wzrostów, zaangażowanie w indeks rośnie. Natomiast w przypadku wzrostu zmienności indeksu, np. podczas gwałtownych spadków, zaangażowanie w indeks spada.
Na zakończenie okresu ochrony ubezpieczeniowej, klient otrzymuje 100% wpłaconej składki powiększonej o Bonus Inwestycyjny. Bonus Inwestycyjny w Indywidualnym inwestycyjnym ubezpieczeniu na życie wyliczany jest jako iloczyn Udziału w Zysku i Stopy Zwrotu uzyskanej ze wzrostu wartości indeksu w okresie inwestycji. W przypadku gdyby tak wyliczona wartość okazałaby się ujemna przyjmuje się wartość Bonusa równą zero.
Oferta przygotowana została przez Citi Handlowy i PZU Życie SA. Bank pełni w tym przypadku rolę agenta ubezpieczeniowego. W związku z tym, że produkt ma konstrukcję ubezpieczenia na życie i dożycie, wypracowany Bonus Inwestycyjny jako część świadczenia ubezpieczeniowego nie podlega opodatkowaniu podatkiem od zysków kapitałowych. Sposób opodatkowania zależy od indywidualnej sytuacji klienta i może ulec zmianie w przyszłości.
Minimalna kwota składki wynosi 5 000 zł. Okres trwania ochrony ubezpieczeniowej to 3 lata. Subskrypcja w ramach Indywidualnego inwestycyjnego ubezpieczenia na życie „Postaw na tygrysy gospodarcze BRIC” potrwa do 28 lutego 2011 roku.
Klienci, którzy zdecydują się na zawarcie Ubezpieczenia w okresie subskrypcji „Postaw na tygrysy gospodarcze BRIC” mogą skorzystać z oferty specjalnej „Zgrany duet” i założyć 3-miesięczną lokatą oprocentowaną na poziomie 9 proc. w skali roku lub 6-miesięczną lokatę z oprocentowaniem 7 proc. w skali roku. Minimalna kwota lokaty w ofercie specjalnej wynosi 2500 zł.
Źródło: Citi Handlowy
Wojciech Boczoń