Deutsche Bank PBC i Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie EUROPA SA rozpoczęły subskrypcję nowego produktu strukturyzowanego z gwarancją kapitału – db Gwarancja – Multistrategia. Produkt ten oferuje możliwość osiągania zysków w oparciu o 4 optymalnie dobrane strategie inwestycyjne rynku: walut, surowców, akcji i stopy procentowej, niezależnie od aktualnie panującej koniunktury.
Zapisów można dokonywać we wszystkich Oddziałach Deutsche Bank PBC do dnia 22 maja br.
db Gwarancja – Multistrategia to produkt strukturyzowany z gwarancją kapitału oferujący innowacyjne podejście do inwestowania, którego celem jest osiąganie atrakcyjnej stopy zwrotu niezależnie od aktualnie panującej koniunktury rynkowej. Produkt oferuje inwestycję w ramach 4 strategii arbitrażowych na rynku: akcji, surowców, walut i stóp procentowych. W każdym z wymienionych obszarów, po przeprowadzeniu gruntownej analizy, zawierane są transakcje, których celem jest maksymalizacja zysku poprzez wykorzystanie różnic kursów poszczególnych instrumentów finansowych. Szeroka dywersyfikacja portfela, zarówno pomiędzy klasami aktywów jak również geograficzna oraz możliwość zarabiania zarówno na wzrostach jak i spadkach pozwala oczekiwać znacznie wyższego potencjalnego zysku niż w przypadku tradycyjnych lokat bankowych.
W ramach Koszyka strategii bazowych podział poszczególnych części składowych wygląda następująco:
- Strategia QBES arbitraż na rynku akcji 30%
- Strategia CORALS arbitraż na rynku surowców 20%
- Strategia FX Trend arbitraż na rynku walutowym 10%
- Strategia EXCEED arbitraż na rynku stóp procentowych 40%
Wysokość potencjalnego zysku z inwestycji zależy od wyników powyższego Koszyka strategii bazowych i nie jest ograniczona z góry.
Multistrategia wykorzystuje zarówno trendy wzrostowe jak i spadkowe, dzięki czemu strategia może zarabiać w każdych warunkach rynkowych. W dacie końca odpowiedzialności Ubezpieczyciela, Inwestor bierze udział (100%-130%) w zyskach Koszyka strategii bazowych. Ostateczny poziom współczynnika partycypacji zostanie ustalony w dniu 21 maja 2009 r.
Zysk z inwestycji w db Gwarancja Multistrategia = Zainwestowana kwota x udział (100-130%)* x wynik końcowy w Multistrategii (koszyku strategii bazowych).
* Ostateczny poziom zostanie ustalony w dniu 21 maja 2009 r.
Scenariusze wypłaty zysku zakładają, że jeśli suma wyników poszczególnych strategii z uwzględnieniem ich wag w Koszyku bazowym będzie pozytywna, inwestycja wygeneruje zysk. Jeśli suma wyników poszczególnych strategii z uwzględnieniem ich wag będzie ujemna, inwestycja wypłaci zainwestowany kapitał. Bez względu na koniunkturę na rynkach, produkt oferuje pełną gwarancję zainwestowanego kapitału w dacie końca okresu odpowiedzialności Ubezpieczyciela. Przy czym poprzez zainwestowany kapitał rozumie się kapitał wpłacony pomniejszony o opłatę wstępną. Inwestycja jest zabezpieczona przed ryzykiem walutowym i z uwagi na swoją konstrukcję zysk wygenerowany w ramach produktu nie będzie podlegał podatkowi od zysków kapitałowych.
db Gwarancja – Multistrategia jest produktem inwestycyjno-ubezpieczeniowym o 3-letnim horyzoncie czasowym.
Podstawowe parametry produktu:
- Wysoki potencjał zysku wynikający z zastosowania strategii arbitrażowych, które wykorzystują zarówno trendy wzrostowe jak i spadkowe, dzięki czemu strategia może zarabiać w każdych warunkach rynkowych
- Wysoki udział w wynikach Koszyka strategii bazowych w przedziale 100%-130%*
- Ochrona 100% zainwestowanego kapitału**, przy czym gwarancja 100% zainwestowanego kapitału nie obowiązuje w przypadku rezygnacji Klienta przed dniem zakończenia ubezpieczenia
- Brak ryzyka walutowego
- Brak podatków od zysków kapitałowych
- Forma prawna: polisa na życie i dożycie
- Ubezpieczyciel: TU na Życie Europa S.A.
- Waluta: PLN
- Minimalna wysokość składki: 2000 złotych
- Okres subskrypcji: do 22 maja 2009 r.
- Okres odpowiedzialności TU: 3 lata
- Data obserwacji początkowej: 27 maja 2009 r.
- Data obserwacji końcowej: 25 maja 2012 r.
- Data zakończenia okresu ochrony: 27 maja 2012 r.
- Opłata subskrypcyjna: 0,5%
- Opłaty likwidacyjne: w przypadku wycofania się z inwestycji przed końcem okresu odpowiedzialności Ubezpieczyciela, poziom opłat zawarty w Warunkach Ubezpieczenia
* Ostateczny poziom zostanie ustalony w dniu 21 maja 2009 r.
** Poprzez zainwestowany kapitał rozumie się kapitał wpłacony pomniejszony o opłatę wstępną
db Gwarancja – Multistrategia może stanowić zabezpieczenie pożyczek i kredytów w Deutsche Bank PBC S.A.
Komentarz
Monika Pawlak, Manager ds. Produktów Strukturyzowanych Deutsche Bank PBC S.A.
Rynki finansowe na przestrzeni ostatnich lat charakteryzowały się przede wszystkim olbrzymią zmiennością cen, która z jednej strony wypchnęła kursy wielu aktywów do niespotykanych dotąd poziomów, by następnie w konsekwencji jednego z największych kryzysów spowodować ich przecenę sięgającą nawet kilkudziesięciu procent. Poza przesłankami o charakterze fundamentalnym, kluczowym elementem powodzenia danej inwestycji był w wielu przypadkach umiejętny wybór momentu jej rozpoczęcia i zakończenia. Inwestorzy zaczęli kwestionować możliwość bezpiecznego i zyskownego inwestowania na rynkach kapitałowych. Historia pokazuje, że w okresie utrzymującej się niepewności i bardzo wysokiej zmienności na rynkach akcji, surowców, walut i stóp procentowych jednym z najlepszych podejść inwestycyjnych jest stosowanie odpowiedniej dywersyfikacji pomiędzy różnymi klasami aktywów (akcje, surowce itp.) oraz strategii pozwalających czerpać korzyści zarówno na wzrostach, jak i spadkach aktywów. Dlatego też zdecydowaliśmy się urozmaicić naszą ofertę o ciekawy produkt strukturyzowany z gwarancją kapitału odpowiadający temu scenariuszowi, tj. db Gwarancję Multistrategia, która wykorzystuje mechanizmy arbitrażowe pozwalające na generowanie ciekawych zwrotów z inwestycji niezależnie od aktualnie panującej koniunktury.
Źródło: Deutsche Bank PBC
