Od dzisiaj w każdej placówce banku można otwierać IKE. Konto jest prowadzone wyłącznie dla osób, które ukończyły 16 lat oraz tych osób małoletnich, które w danym roku kalendarzowym uzyskały dochody z wykonywanej pracy. Konta z funduszem inwestycyjnym są zarządzane przez TFI Kredyt Banku (KB Pieniądz FIO i KB Akcja FIO) lub Warta TFI (Warta Papierów Dłużnych FIO i Warta Trzeciofilarowy FIO). Klienci mają do wyboru cztery strategie inwestycyjne:
· konserwatywną – bardzo bezpieczną formę oszczędzania, charakteryzującą się zbliżoną stopą zwrotu do lokat bankowych;
· stabilnego wzrostu – polecaną tym, którzy cenią sobie wysoki poziom bezpieczeństwa (stopa zwrotu zależy tu od poziomu oprocentowania obligacji skarbowych);
· dynamiczną – przeznaczoną dla osób, które przy niewielkim poziomie ryzyka w dłuższej perspektywie chcą osiągnąć wyższy zysk niż oferowany przez banki i bezpieczne papiery dłużne;
· wzrostową o większym ryzyku inwestycyjnym, ale też o dużym potencjale osiągania ponadprzeciętnych zysków przy długoterminowej inwestycji.
Otwarcie IKE za pośrednictwem Kredyt Banku pozwala na zaoszczędzenie dodatkowych pieniędzy, ponieważ nie ma opłaty za zawarcie umowy o IKE ani za wcześniejsze jej rozwiązanie. IKE nie obliguje do regularnego odkładania oszczędności i nie ma ryzyka rozwiązania umowy czy ponoszenia dodatkowych kosztów. Wystarczy, że przyszły emeryt wniesie pierwszą wpłatę nie mniejszą niż 100 zł, a następne – min. po 50 zł. Maksymalna kwota wpłaty w ciągu tego roku nie może przekroczyć 150 proc. średniego miesięcznego wynagrodzenia, czyli 3.435 zł.
Otwarcie IKE, poza zapewnieniem środków na przyszłą emeryturę, gwarantuje bezpieczeństwo powierzonych oszczędności, nad którym czuwa KPWiG, a także umożliwia zatrzymanie w kieszeni klienta 19 proc. podatku od zysków. Ponadto w każdej chwili bez dodatkowych opłat można przenieść zgromadzone środki do innej instytucji, wybierając inną formę oszczędzania.
***
Z badań CBOP wynika, że niemal połowa osób aktywnych zawodowo wyraża chęć udziału w III filarze. Oznacza to, że w początkowym okresie IKE może otworzyć 1,7-3,5 mln osób, będą to podatnicy należący do II i III grupy podatkowej. Będą to więc osoby dobrze zarabiające, interesujące się rynkiem oszczędności, w średnim wieku. Wprowadzenie zachęt podatkowych może dać impuls do rozpoczęcia oszczędzania przez osoby o niższych dochodach. W IKE powinny oszczędzać osoby najbardziej narażone na obniżenie wysokości dochodów w okresie emerytalnym: osoby prowadzące działalność gospodarczą, przedstawiciele wolnych zawodów, kobiety i rolnicy.
Sprawdź także:
29.04.2024 (17:16)
– informacja prasowa
Alior Bank mecenasem Festiwalu WODECKI TWIST
Alior Bank został partnerem strategicznym oraz mecenasem Festiwalu WODECKI TWIST. Wydarzenie organizowane siódmy …
29.04.2024 (15:12)
– informacja prasowa
Millennium PAY - nowość dla rynku e-commerce
Bank Millennium wprowadza dla swoich klientów firmowych, działających w branży e-commerce, bramkę płatniczą …
29.04.2024 (15:10)
– informacja prasowa
Alior Bank pierwszy raz w historii wypłaci dywidendę
Walne Zgromadzenie Alior Banku podjęło decyzję o podzieleniu się z akcjonariuszami zyskiem za 2023 r. i …
29.04.2024 (15:09)
– informacja prasowa
PKO Bank Polski Sponsorem Głównym 32. Biegu Konstytucji 3. Maja – biegniemy dla Darii
PKO Bank Polski ponownie został Sponsorem Głównym Biegu Konstytucji 3. Maja, który już po raz 32. wyruszy na ulice …
29.04.2024 (15:07)
– informacja prasowa
Robert Milewski został nowym wiceprezesem zarządu Nest Banku
Komisja Nadzoru Finansowego wyraziła zgodę na powołanie Roberta Milewskiego do Zarządu Nest Banku. Robert objął …
29.04.2024 (15:06)
– informacja prasowa
Bank BNP Paribas zaprasza dzieci do wspólnej nauki z youtuberem Jankiem Dąbrowskim w ramach „Misji Kieszonkowe”
Bank BNP Paribas rozpoczął nowy etap kampanii promującej program edukacji finansowej „Misja Kieszonkowe”. W celu …