Finax, europejska platforma inwestycyjna obecna w Polsce od 2020 r., rozszerza działalność operacyjną o Rumunię – duży rynek w regionie CEE z wciąż niewykorzystanym potencjałem inwestycyjnym. To kolejny krok w realizacji strategii rozwoju spółki w Europie Środkowo-Wschodniej. Równocześnie Finax przekroczył właśnie barierę 100 mln EUR aktywów zgromadzonych w ramach OIPE (PEPP), przy czym Polska pozostaje największym rynkiem dla tego rozwiązania. W Polsce z Europejskiej Emerytury korzysta blisko 10 tys. klientów Finax. Polacy odpowiadają za 55 proc. wszystkich użytkowników Europejskiej Emerytury oraz 73 proc. aktywów zgromadzonych w ramach tego rozwiązania na platformie firmy inwestycyjnej.
Finax kontynuuje rozwój w Europie Środkowo-Wschodniej, rozszerzając działalność operacyjną o Rumunię. To kolejny krok w realizacji strategii wzrostu spółki, finansowanej ze środków pozyskanych w ramach publicznej oferty akcji. W ubiegłym roku Finax pozyskał od inwestorów 8,4 mln EUR, które przeznacza zarówno na rozwój działalności na obecnych rynkach, jak i dalszą ekspansję w Europie Zachodniej oraz Południowo-Wschodniej.
– Rumunię postrzegamy jako jeden z najbardziej perspektywicznych rynków w regionie. Wysoka inflacja, duża skala nieinwestowanych oszczędności oraz relatywnie niska aktywność inwestycyjna tworzą przestrzeń dla dalszego rozwoju nowoczesnych usług inwestycyjnych. Naszym celem jest stopniowe zwiększanie obecności i budowanie świadomości długoterminowego inwestowania wśród mieszkańców regionu – mówi Juraj Hrbatý, CEO Finax.
Rumunia należy do największych gospodarek Europy Środkowo-Wschodniej i liczy ponad 19 mln mieszkańców. Jednocześnie jest jednym z krajów o najniższym poziomie uczestnictwa inwestorów indywidualnych w rynkach kapitałowych w Unii Europejskiej. Według danych Eurobarometru inwestuje tam zaledwie 12 proc. społeczeństwa, podczas gdy średnia dla UE wynosi 23 proc. Co więcej, aż 36 proc. Rumunów nie posiada żadnego produktu oszczędnościowego ani inwestycyjnego.
Równolegle do ekspansji regionalnej firma notuje dynamiczny wzrost w segmencie produktów emerytalnych. Wartość aktywów zgromadzonych przez klientów Finax w ramach Europejskiej Emerytury (OIPE) przekroczyła właśnie 100 mln EUR.
– Przekroczenie poziomu 100 mln euro aktywów potwierdza rosnące zainteresowanie nowoczesnymi formami długoterminowego inwestowania. Polska odgrywa w tym rozwoju szczególną rolę i pozostaje najważniejszym rynkiem Europejskiej Emerytury w całej Unii Europejskiej – mówi Przemysław Barankiewicz, szef Finax Polska.
Szczególne znaczenie dla tego wyniku ma Polska, pozostająca największym rynkiem tego rozwiązania w całej Unii Europejskiej. Za pośrednictwem OIPE na emeryturę oszczędza już blisko 10 tys. Polaków. Polscy klienci odpowiadają za 55 proc. wszystkich użytkowników Europejskiej Emerytury oraz 73 proc. aktywów zgromadzonych w ramach tego rozwiązania. Wartość należących do nich aktywów przekroczyła już 348 mln PLN.
Ogólnoeuropejski Indywidualny Produkt Emerytalny (OIPE) to dobrowolna forma odkładania na emeryturę, której celem jest zapewnienie dodatkowego źródła dochodu po zakończeniu aktywności zawodowej. Podobnie jak IKE, OIPE umożliwia inwestowanie bez podatku od zysków kapitałowych, pod warunkiem spełnienia ustawowych warunków wypłaty środków.
Europejska Emerytura (OIPE), ruszyła dwa lata temu. Stanowi element tzw. trzeciego filaru – i podobnie jak IKE oraz IKZE – daje możliwość korzystnego podatkowo inwestowania. OIPE powstał na szczeblu unijnym w odpowiedzi na niekorzystne trendy związane ze zmianami demograficznymi. Komisja Europejska pracuje nad zmianami regulacyjnymi, które miałyby ułatwić rozwój OIPE w innych państwach. Finax w tej chwili oferuje OIPE w Polsce, na Słowacji, w Chorwacji, Czechach i w Irlandii.
Wojciech Boczoń