Fortis FreeProfit jest nazwą handlową zagranicznego funduszu inwestycyjnego Fortis L Fix Wielkie Marki, czyli 3-letniego funduszu złotówkowego, który umożliwia osiągnięcie wysokich zysków bez ryzyka utraty kapitału. Fundusz inwestuje w koszyk akcji 25 znanych światowych firm, m.in.: Apple, Nokia, Canon, Nike, DaimlerChrysler, Honda czy Sony.
Wynik z inwestycji powiązany jest z wynikami koszyka akcji. Po każdym roku inwestycji wypłacona zostanie dywidenda – w pierwszym roku wyniesie ona 5 proc. Dywidendy w kolejnych latach będą uzależnione od zmian cen akcji, w jakie inwestuje fundusz.
– Dzięki konstrukcji tego produktu, inwestor otrzymuje szansę na zysk w różnych warunkach rynkowych. Na pewno zyska, gdy wszystkie spółki wzrosną, ale również wtedy, gdy żadna z nich nie zmieni swojej wartości przez 3 lata (wówczas zysk wyniesie aż 6 proc. w roku drugim i trzecim, i to bez podatku) a nawet wówczas, gdy rynek znajdzie się w trendzie spadkowym i wartość każdej ze spółek spadnie – mówi Przemysław Gołębiewski, kierownik Zespołu Produktów Oszczędnościowo – Inwestycyjnych w Fortis Banku.
Dzięki temu, że nowy produkt to fundusz luksemburski, zyski z inwestycji są wolne od podatku. – Zwolnienie to wynika z konwencji o unikaniu podwójnego opodatkowania zawartej pomiędzy Polską a Luksemburgiem. Z przywileju tego skorzystają jedynie ci inwestorzy, którzy dotrzymają inwestycję do końca – dodaje Przemysław Gołębiewski.
Cena sprzedaży jednego tytułu uczestnictwa wynosi 500 zł, a wartość minimalnej inwestycji to 5000 zł (równowartość 10 tytułów). Wysokość opłaty manipulacyjnej uzależniona jest od kwoty zlecenia – maleje wraz z jego wielkością i wynosi od 2 proc. do 1 proc. Zainwestowane pieniądze można wcześniej wycofać. Na czas subskrypcji wpłacone środki zostaną ulokowane na specjalnym depozycie, którego oprocentowanie wynosić będzie nawet 3,2 proc.
Funduszem Fortis FreeProfit zarządza Fortis Investments – asset manager grupy Fortis. Obecnie Fortis Bank dystrybuuje luksemburski zagraniczny fundusz inwestycyjny – Fundusz Fortis L również zarządzany przez Fortis Investments. W 2005 roku w ofercie był także zagraniczny fundusz inwestycyjny Fortis L Fix Equity 5. W ubiegłym roku Fortis dystrybuował tytuły uczestnictwa Fortis L Fix Equity 6 oraz Fortis L Fix Best Sectors 1, również funkcjonującego pod nazwą handlową Fortis FreeProfit.
