Fortis Securities, spółka będąca własnością Fortis Banku, wspólnie z Towarzystwem Funduszy Inwestycyjnych Skarbiec przygotowały dokumentację niezbędną do utworzenia funduszu inwestycyjnego otwartego (Fortis FIO), którą przekazały do KPWiG. Będzie to fundusz typu white label. Utworzy go Skarbiec TFI na zlecenie Fortis Securities, który jednocześnie będzie również zarządzającym aktywami tego funduszu. Fundusz powstanie po uzyskaniu stosownego zezwolenia KPWiG.
Fortis FIO będzie pierwszym w Polsce funduszem typu parasolowego (tzw. umbrella fund), z wydzielonymi subfunduszami. W skład Fortis FIO wejdą początkowo dwa subfundusze: akcji oraz stabilnego wzrostu. Aktywa subfunduszu akcji mogą być lokowane od 70% do 100% w instrumenty udziałowe (akcje, kwity depozytowe i inne papiery wartościowe o zbliżonym poziomie ryzyka) oraz od 0% do 30% w instrumenty dłużne (papiery wartościowe emitowane lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub NBP). Z kolei aktywa subfunduszu stabilnego wzrostu mogą być lokowane od 60% do 90% w instrumenty dłużne (papiery wartościowe emitowane lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub NBP), a także od 10% do 40% w instrumenty udziałowe (akcje, kwity depozytowe, inne papiery wartościowe o zbliżonym poziomie ryzyka).
W zależności od sytuacji na rynku, zarządzający funduszami będą mogli samodzielnie zmieniać strukturę alokacji oszczędności. Fortis FIO, w oparciu o subfundusze o różnym stopniu ryzyka, będzie pozwalał na wybór planu emerytalnego, umożliwi także tworzenie Indywidualnego Planu Emerytalnego i samodzielne decydowanie o strukturze oszczędności.
IKE bankowe jest rachunkiem oszczędnościowym. Oprocentowanie rachunku jest zmienne, niezależne od kwoty wpłat oraz wysokości zgromadzonych oszczędności i wynosi obecnie 5,5%. Wpłaty na rachunek można dokonywać w dowolnym terminie, w dowolnej wysokości. Bank nie wymaga wpłat regularnych. Kapitalizacja odsetek jest kwartalna. W przypadku przerwania oszczędzania odsetki naliczone są za rzeczywistą liczbę dni, zgodnie z rzeczywistym oprocentowaniem.
Fortis Bank Polska SA jest bankiem specjalizującym się w obsłudze przedsiębiorstw oraz klientów indywidualnych. Może poszczycić się tytułem „Banku Przyjaznego dla Przedsiębiorców”, przyznawanym przez Krajową Izbę Gospodarczą. Akcje banku notowane są na warszawskiej Giełdzie Papierów Wartościowych. Bank posiada 34 placówki usytuowane w największych miastach w Polsce, zatrudnia ponad 900 osób. Strategicznym udziałowcem Fortis Banku Polska jest belgijski Fortis Bank, do którego należy 99,10 proc. akcji.
Fortis Bank jest częścią grupy Fortis, międzynarodowej instytucji finansowej działającej na rynkach bankowości i ubezpieczeń. Kapitalizacja rynkowa grupy wynosząca 24,9 miliardy EUR i zatrudnienie sięgające 52 tys. pracowników na świecie, plasuje Fortis w grupie 20 największych instytucji finansowych w Europie. Grupa Fortis jest liderem w zakresie usług finansowych na rodzimym rynku, czyli w krajach Beneluksu i oferuje szeroki wachlarz usług finansowych skierowanych do klientów indywidualnych, podmiotów gospodarczych i sektora publicznego. Działalność grupy Fortis poza krajami Beneluksu koncentruje się na wybranych segmentach rynku. Fortis jest notowany na giełdach w Amsterdamie, Brukseli i Luksemburgu. W USA prowadzi sponsorowany program ADR (amerykańskich świadectw depozytowych).
Fortis Securities Polska SA
Fortis Securities Polska SA prowadzi działalność w sektorze usług finansowych od 1992 r. Jedynym jego akcjonariuszem od 2000 roku jest Fortis Bank. W sieci oddziałów i filii Fortis Banku funkcjonuje 16 Punktów Obsługi Klienta oraz 6 Punktów Informacyjnych FSP.
Po sprzedaży części brokerskiej domu maklerskiego, od 2002 r. FSP koncentruje się na zarządzaniu aktywami (asset management). Na koniec I półrocza 2004 r. FSP zarządzał aktywami o wartości przekraczającej 459 mln zł. Wszystkie aktywa w zarządzaniu pochodzą spoza grupy Fortis. Zestandaryzowane strategie inwestycyjne umożliwiają zarządzanie portfelami o relatywnie niskiej wartości (minimalna wartość portfela to 35 tys. zł). FSP zarządza portfelami 750 klientów. Średnia wartość portfela zarządzanego przez FSP wynosi 253 tys. zł. (dane na dzień 30.06.2004)
Fortis Securities Polska SA oferuje portfele akcyjne, portfele skarbowych papierów dłużnych denominowanych w PLN oraz EUR i USD, a także portfele o strategii mieszanej.
Skarbiec TFI S.A.
Skarbiec TFI S.A. jest jednym z najstarszych w Polsce towarzystw funduszy inwestycyjnych – działa od października 1997 r. Towarzystwo zarządza 16 funduszami inwestycyjnymi, w których na koniec września 2004 r. zgromadzonych było 1,8 mld zł. W ofercie towarzystwa znajdują się fundusze o różnym profilu ryzyka – od najbezpieczniejszych funduszy rynku pieniężnego, do agresywnych funduszy akcyjnych, a także wyspecjalizowanych funduszy zamkniętych. Skarbiec jest laureatem szeregu prestiżowych nagród – m.in. przyznanej przez „Gazetę Giełdy Parkiet” statuetki Byka i Niedźwiedzia dla najlepszego towarzystwa funduszy inwestycyjnych. Kapitał zakładowy Skarbca wynosi 66,6 mln zł i jest najwyższy wśród działających w Polsce towarzystw funduszy inwestycyjnych. Jedynym udziałowcem towarzystwa jest SKARBIEC ASSET MANAGEMENT HOLDING – spółka grupująca podmioty związane z rynkiem zarządzania aktywami Grupy BRE Banku.
Wojciech Boczoń