Grupa Alior Banku osiągnęła w III kwartale 2026 roku 473 mln zł zysku netto przy przychodach wynoszących 1,52 mld zł. Wartość aktywów banku wzrosła o 11 proc. rok do roku, osiągając 108,3 mld zł. Poprawiła się również jakość portfela kredytowego – wskaźnik kredytów niepracujących (NPL) spadł do 4,97 proc. We wrześniu agencja Fitch Ratings podwyższyła długoterminowy rating banku do poziomu inwestycyjnego „BBB-”.
W III kwartale Alior Bank odnotował 15-procentowy wzrost nowej sprzedaży w segmencie klientów detalicznych. Przyczyniła się do tego przede wszystkim sprzedaż kredytów hipotecznych, która przekroczyła 1,8 mld zł, co oznacza wzrost o 43 proc. w porównaniu z analogicznym okresem ubiegłego roku.
– W ostatnich trzech miesiącach zanotowaliśmy m.in. wzrost sprzedaży w segmencie klientów detalicznych oraz w zakresie kredytów hipotecznych. Trzeci kwartał kończymy także z 1,8 mln detalicznych klientów relacyjnych i ponad 1,9 mln użytkowników aplikacji mobilnej – mówi Piotr Żabski, prezes zarządu Alior Banku.
Na koniec września wartość zobowiązań wobec klientów z tytułu depozytów wyniosła 89,5 mld zł, o 11 proc. więcej niż rok wcześniej. Wartość kredytów pracujących osiągnęła 67 mld zł, co oznacza wzrost o 6 proc. w ujęciu rocznym.
Wzrost skali działalności przyczynił się do ustabilizowania wyniku odsetkowego, natomiast polityka hedgingowa wspierała stabilizację marży odsetkowej. Wynik prowizyjny wzrósł o 6 proc. rok do roku, głównie dzięki wyższym przychodom z prowizji maklerskich.
Ponad 1,9 mln użytkowników aplikacji Alior Mobile
Na koniec września Alior Bank obsługiwał 1,8 mln detalicznych klientów relacyjnych, o 7 proc. więcej niż rok wcześniej. Liczba użytkowników aplikacji mobilnej Alior Mobile wzrosła natomiast o 20 proc., osiągając 1,91 mln.
W III kwartale poprawiła się również ocena aplikacji w sklepie Google Play – z 4,4 do 4,7. Udział sprzedaży inicjowanej w kanale mobilnym zwiększył się o 9,1 pkt proc. Bank odnotował także 49-procentowy wzrost liczby dyspozycji dotyczących rachunków po wdrożeniu nowego modułu samoobsługowego.
W segmencie klientów detalicznych łączna wartość brutto kredytów wyniosła na koniec września 46,1 mld zł, co oznacza wzrost o 7 proc. rok do roku. Bank utrzymał wysoką sprzedaż kredytów hipotecznych oraz stabilne wyniki sprzedaży pozostałych produktów kredytowych.
Finansowanie klientów biznesowych na poziomie 24,6 mld zł
Łączna wartość finansowania klientów biznesowych na koniec III kwartału wyniosła 24,6 mld zł. Poprawiła się jednocześnie jakość portfela kredytowego w tym segmencie. Wartość kredytów niepracujących spadła do 2,3 mld zł, czyli o 23 proc. rok do roku.
Zmniejszył się również udział kredytów pracujących klientów mikro w portfelu pracującym segmentu biznesowego – z 19 do 16 proc. w ciągu roku.
Wzrosła natomiast wartość portfela Alior Leasing, który osiągnął 8 mld zł, o 14 proc. więcej niż rok wcześniej. Bank podał również, że udział Alior Leasing w finansowaniu leasingowym wyniósł 3,5 proc.
Poprawa jakości portfela kredytowego i wyższy rating
W III kwartale Alior Bank odnotował dalszą poprawę jakości portfela kredytowego. Wskaźnik NPL, określający udział kredytów niepracujących, spadł poniżej 5 proc. i wyniósł 4,97 proc.
We wrześniu agencja Fitch Ratings podwyższyła długoterminowy rating Alior Banku do poziomu inwestycyjnego „BBB-”, a krótkoterminowy do „F3”.
Jak wyjaśnia Marcin Ciszewski, wiceprezes Alior Banku odpowiedzialny za zarządzanie ryzykiem, spadek wskaźnika NPL jest efektem działań banku w obszarze zarządzania ryzykiem kredytowym. Bank utrzymuje także bufory kapitałowe powyżej wymogów regulacyjnych.
Na koniec III kwartału 2026 roku wskaźnik łącznej adekwatności kapitałowej (TCR) wyniósł 17,45 proc., a marża odsetkowa netto (NIM) 5,17 proc. Rentowność kapitału własnego (ROE) osiągnęła 14,9 proc., natomiast wskaźnik kosztów do dochodów (C/I) wyniósł 37,9 proc. Wskaźnik ryzyka (CoR) ukształtował się na poziomie 0,41 proc.
