Pod hasłem „Inwestuj w amerykański potencjał” Citi Handlowy i MetLife Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. rozpoczęły subskrypcję Inwestycyjnego ubezpieczenia na życie.
Produkt, poza perspektywą wyższego niż na tradycyjnych lokatach zysku (tzw. premia) gwarantuje zwrot przez MetLife 100 proc. zainwestowanego kapitału na zakończenie okresu ochrony. Zysk liczony jako premia zależny jest od zachowania indeksu Standard and Poor’s 500 (S&P 500) na koniec trzyletniego okresu ochrony oraz w jego trakcie. Subskrypcja potrwa do 30 kwietnia 2010 roku.
Subskrypcja Inwestycyjnego ubezpieczenia na życie „S&P 500” to połączenie bezpieczeństwa inwestycji z możliwością osiągnięcia wyższej stopy zwrotu niż w przypadku tradycyjnych produktach oszczędnościowych. MetLife Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. zapewnia klientom ochronę ubezpieczeniową na życie i dożycie oraz gwarantuje zwrot 100 proc. wpłaconej składki na zakończenie okresu ochrony ubezpieczeniowej. Ponadto, klienci mają szansę na pomnożenie swojego kapitału i uzyskanie potencjalnej premii.
Premia ustalana jest na podstawie obserwacji indeksu S&P 500 i potencjalnie może być wyższa niż stopy zwrotu na tradycyjnych lokatach. W skład indeksu S&P 500 wchodzi 500 notowanych na nowojorskiej giełdzie spółek amerykańskich. Są to firmy należące do wiodących sektorów gospodarki amerykańskiej i reprezentują one 75 proc. wszystkich amerykańskich spółek notowanych na giełdzie.
Oferta przygotowana została przez MetLife Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. we współpracy z Citi Handlowy. Bank jest agentem ubezpieczeniowym MetLife Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A.. W związku z tym, że produkt ma konstrukcję ubezpieczenia na życie i dożycie, wypracowana premia nie jest obciążona podatkiem od dochodów kapitałowych. Dodatkowo w przypadku śmierci ubezpieczonego suma ubezpieczenia zwolniona jest z podatku od spadków i darowizn. Świadczenie ubezpieczeniowe nie włącza się do spadku po ubezpieczonym. Minimalna kwota składki wynosi 5 000 zł. Subskrypcja Inwestycyjnego ubezpieczenia na życie „S&P 500” potrwa od 9 kwietnia 2010 r. do 30 kwietnia tego roku.
Ogólne Warunki Ubezpieczenia „Inwestycyjne ubezpieczenie na życie” (OWU) oraz Opis subskrypcji stanowią integralną część „Wniosku o zawarcie umowy ubezpieczenia”. Dokumenty te dostępne są u doradcy w oddziałach Citi Handlowy. Szczegółowe zasady funkcjonowania produktu, w tym OWU, opis ryzyka inwestycyjnego jakie związane jest z produktem oraz opis formuły obliczania i mechanizm przyznawania premii znaleźć można na stronie internetowej Citi Handlowy www.online.citibank.pl. Podstawowe informacje na temat produktu klienci uzyskają także dzwoniąc na numer specjalnej infolinii 19009.
Źródło: Citi Handlowy
Wojciech Boczoń
