DZ BANK Polska S.A. rozszerzył ofertę o nowy produkt Union Investment – UniSICAV Balanced Strategy.
Zarejestrowany w Luksemburgu UniSICAV Balanced Strategy ma formę funduszu parasolowego, czyli jest funduszem funduszy. Inwestuje tylko w wybrane fundusze zarządzane przez Union Investment TFI.
Jednostki UniSICAV Balanced Strategy wyceniane są w złotych, co niweluje ryzyko kursowe. Minimalna kwota wpłaty to 5000 zł.
Główne zalety UniSICAV Balanced Strategy to:
- dywersyfikacja inwestycji – klient jednocześnie inwestuje w jednostki wielu różnych funduszy, co daje mu szansę czerpania zysków z różnych obszarów (m.in. Polska, Europa Środkowo-Wschodnia) oraz instrumentów inwestycyjnych (obligacje, akcje, instrumenty pieniężne),
- optymalizacja dochodu – dodatkowe korzyści związane z rejestracją w Luksemburgu
- oraz dążeniem do wypłacenia zrealizowanych zysków w formie kwartalnej dywidendy, która jest automatycznie reinwestowana.
UniSICAV Balanced Strategy, ze względu na potencjalną optymalizację dochodów i swoją konstrukcję, przeznaczony jest dla inwestorów, którzy:
- inwestowali już swoje środki w produkty inwestycyjne, a więc posiadają pewną wiedzę o inwestowaniu,
- nie oczekują aktywnego zarządzania,
- przedkładają zarządzanie ich środkami przez ekspertów nad samodzielne zajmowanie się inwestycjami,
- akceptują podwyższone ryzyko inwestycyjne i są gotowi zaakceptować tymczasowe, zwiększone wahania cen,
- chcą dywersyfikować inwestycje pomiędzy różne klasy aktywów,
- planują inwestycję średnio- lub długoterminową (co najmniej 3 lata).
Źródło: DZ BANK Polska
Wojciech Boczoń
