Fundusz UniKorona Zrównoważony FIO jest najstarszym funduszem zarządzanym przez Union Investment TFI SA. Rozpoczął sprzedaż jednostek 8 sierpnia 1995 r., więc niebawem będzie obchodził 11-lecie działalności. Pierwsi inwestorzy mieli możliwości kupienia jednostek o wartości 50 zł. Dziś wartość jednostki uczestnictwa funduszu to 226,87 zł (dane z dnia wczorajszego), co oznacza wzrost o ponad 353%.
A to oznacza, że jeśli ktoś kupił jednostki uczestnictwa 8 sierpnia 1995 r. za kwotę 10.000 zł, to dziś są one warte 45.374 zł. Korzystając w tym samym czasie z miesięcznej rolowanej lokaty bankowej, nasze oszczędności urosłyby zaledwie do 29.193 zł.
– Jeśli myślimy o inwestycji długoterminowej i zależny nam na efektywnym pomnożeniu naszych oszczędności właściwie jesteśmy „skazani” na skorzystanie z instrumentów choć częściowo inwestujących w akcje – mówi Zbigniew Jakubowski, wiceprezes zarządu Union Investment TFI SA i zarządzający UniKorona Zrównoważony FIO. To właśnie akcje w długiej perspektywie mogą dla nas wypracować ponadprzeciętne zyski. Jeśli zaś obawiamy się zbyt wysokiego ryzyka, warto je zredukować przy pomocy instumentów dłużnych. I w ten oto sposób otrzymujemy przepis na fundusz zrównoważony. Jeśli przyjrzymy się jego historii, okaże się, że miał on krótsze okresy lepszych i gorszych wyników. Jednak bilans całej inwestycji niewątpliwie satysfakcjonuje jego wytrwałych klientów i budzi zazdrość wśród tych, którzy nie skorzystali z jego oferty.
Wojciech Boczoń
