Podstawą nowoczesnego oszczędzania jest wykonanie dwóch kroków – określenie poziomu akceptacji ryzyka oraz czasu inwestowania.
Większość inwestorów, którzy inwestując w fundusze Union Investment TFI zostało milionerami, budując swój portfel zachowało margines bezpieczeństwa i zdywersyfikowało oszczędności na 2-3 produkty o różnym poziomie ryzyka inwestycyjnego. Podstawę ich portfela stanowią fundusze akcyjne lub mieszane – o podwyższonej lub wysokiej stopie ryzyka np. UniKorona Zrównoważony oraz UniKorona Akcje. Mniejszą, ale stabilniejsza część porfela stanowią fundusze dłużne. Większość z tych, którzy przekroczyli w funduszach UI próg 1 mln zł zdecydowało się na inwestowanie długookresowe – co najmniej kilkuletnie. Dzięki temu dodatkowo zabezpieczyli się przed ewentualnymi spadkami na giełdzie i stratami, gdyż w przypadku funduszy akcji ryzyko inwestycyjne maleje wraz z wydłużeniem planowanego okresu inwestycji.
Odpowiednio długi czas inwestowania w oba – obecnie już subfundusze funduszu parasolowego UniFundusze FIO – jest możliwy, ponieważ UniKorona Zrównoważony oraz UniKorona Akcje są jednymi z najdłużej działających na rynku funduszy inwestycyjnych. Pierwszy z nich działa od 1995 r., drugi od 1997 r. Pięcioletnia stopa zwrotu – w przypadku UniKorona Zrównoważony wynosi 111,31%(209,10% w przypadku 10 lat), a w przypadku UniKorona Akcje 224,39%. W obu subfunduszach zgromadzonych jest też najwięcej aktywów spośród wszystkich produktów Union Investment – odpowiednio 1,9 mld oraz 1,4 mld zł (stan na koniec czerwca br.).
UniKorona Zrównoważony inwestuje w akcje największych polskich spółek giełdowych oraz obligacji. W portfelu UnKorona Akcje znajdują się akcje przede wszystkim dużych spółek notowanych na giełdzie (m.in. KGHM, PKO BP, PKN Orlen, TP S.A.).
Wojciech Boczoń
