Produkt ten jest rozszerzeniem oferty depozytowej MultiBanku.
MultiLokata z Funduszem w prosty sposób łączy lokatę bankową z funduszami inwestycyjnymi i stanowi „etap przejściowy” pomiędzy tradycyjnymi sposobami lokowania oszczędności w formie bankowych lokat terminowych, a bardziej zaawansowana formą, jaką są fundusze.
MultiLokata z Funduszem składa się z dwóch części:
– lokaty terminowej ze stałym oprocentowaniem, wyższym niż zwykła lokata;
– jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych, zarządzanych przez Skarbiec TFI.
Lokata mieszana jest produktem przeznaczonym dla osób, które są zainteresowane lokowaniem oszczędności w sposób przynoszący relatywnie wysoki zysk z ograniczoną skłonnością do podejmowania ryzyka inwestycyjnego.
Daje ona klientowi:
– możliwy zysk z inwestycji na poziomie 8,28%
– pełną gwarancję dochodu odsetkowego z części lokacyjnej,
– zysk z części funduszowej (nawet w przypadku zerwania lokaty); nie ma również konieczności odkupienia jednostek w chwili zakończenia czasu trwania lokaty – klient w pełni decyduje o momencie odkupienia,
– możliwość dywersyfikacji ryzyka inwestycyjnego na zmieniającym się rynku bez konieczności dokonywania trudnych wyborów (spośród kilkudziesięciu funduszy),
– zmianę modelu inwestowania na bardziej „zaawansowany” – produkt pośredni pomiędzy tradycyjną lokatą bankową a funduszem inwestycyjnym,
– połączenie bezpieczeństwa lokaty bankowej z zyskownością funduszu inwestycyjnego.
Aby założyć MultiLokatę z Funduszem wystarczy odwiedzić jedno z 51 Centrów Usług Finansowych MultiBanku, otworzyć dowolne MultiKonto (ja, my, jestem, Aquarius lub WWJ) oraz uaktywnić Centrum Oszczędzania.
Minimalna kwota lokaty to 5 000 zł.
Podział kwoty lokaty między część lokacyjną i funduszową wynosi 50% na 50%.
Oprocentowanie części lokacyjnej jest korzystniejsze, niż w przypadku lokat standardowych o około 1%.
Możliwe są trzy warianty inwestowania w ramach towarzystwa Skarbiec:
– 12 miesięczna lokata z funduszem akcyjnym – Skarbiec Akcja
– 6 miesięczna lokata z funduszem zrównoważonym – Skarbiec Waga
– 6 miesięczna lokata z funduszem stabilnego wzrostu – Skarbiec III Filar
Istnieją również trzy warianty wypłaty MultiLokaty przed terminem:
– można dokonać wypłaty całości lokaty (części lokacyjnej i funduszowej) bez utraty zysków wypracowanych przez fundusz do momentu wypłaty lokaty;
– można wypłacić tylko część funduszowi, bez utraty wysokich odsetek od części lokacyjnej;
– można wypłacić tylko część lokacyjną, bez utraty zysków, które przyniesie inwestycja w fundusze.
