MultiBank we współpracy z Generali Życie TU S.A. poszerzył ofertę depozytową o Strategię MultiZysk, czyli lokatę w formie polisy, zwolnioną z podatku od dochodów kapitałowych.
Strategia MultiZysk to ubezpieczenie na życie i dożycie pozwalające oszczędzać na zasadach tradycyjnej lokaty bankowej. Po upływie wybranego przez klienta okresu ubezpieczenia, otrzymuje zwrot zdeponowanych środków wraz z odsetkami bez konieczności ponoszenia podatku od dochodów kapitałowych.
MultiBank oferuje polisy 6 i 12-miesięczne. W zależności od okresu ubezpieczenia oprocentowanie zgromadzonych środków wynosi odpowiednio 4,1% i 5,06% w skali roku, co stanowi odpowiednik oprocentowania 5,06% i 6,25% na tradycyjnej lokacie terminowej. Korzystając z rocznej polisy i deponując w banku 10 000 PLN na okres 12 miesięcy zarobimy 506 PLN, o 96 PLN więcej niż na tradycyjnej lokacie. Przy depozycie w wysokości 100 000 PLN zysk wyniesie 5060 PLN,a różnica w stosunku do zwykłej lokaty terminowej sięgnie już 961 PLN.
– Zwolnienie z tzw. „podatku Belki” to nie jedyna zaleta polis ubezpieczeniowych pełniących rolę produktów oszczędnościowych. – mówi Magdalena Wójcik z Centrum Oszczędzania MultiBanku – Forma prawna produktu i dodatkowa ochrona ubezpieczeniowa stanowią istotną wartość dodaną. Przykładowo, wypłata środków Uposażonym następuje w ciągu maks. 30 dni bez konieczności oczekiwania na zakończenie niejednokrotnie długotrwałego postępowania spadkowego w sądzie, a wartość świadczenia jest zwolniona z podatku od spadków i darowizn. – dodaje.
Z produktu mogą skorzystać osoby między 18, a 75 rokiem życia, które za pośrednictwem strony internetowej MultiBanku wypełnią formularz deklaracji przystąpienia do Umowy Ubezpieczenia na życie i dożycie lub skorzystają z pomocy doradcy w Centrum Usług Finansowych MultiBanku.
– Nowa oferta, która powstała dzięki współpracy i połączeniu doświadczeń ekspertów bankowych i ubezpieczeniowych, jest bardzo korzystnym rozwiązaniem, które zapewnia naszym klientom zarówno dobrą inwestycję kapitału, jak i ochronę od utraty życia. Cieszę się, że dzięki wspólnym wysiłkom mogliśmy rozszerzyć naszą ofertę o kolejne, przyjazne klientom instrumenty finansowe – mówi Wojciech Trybuszkiewicz, Dyrektor Departamentu Bancassurance w Grupie Generali.
Informacje dodatkowe:
Nazwa produktu: Strategia MulitZysk
Forma prawna: ubezpieczenie na życie i dożycie
Minimalna kwota składki: 5 000 PLN
Okres trwania ubezpieczenia: 6 lub 12 miesięcy
Oprocentowanie:
– Strategia MultiZysk 6 – miesięczna: 4,1 %, (odpowiednik oprocentowania 5,06% na tradycyjnej lokacie terminowej)
– Strategia MultiZysk 12 – miesięczna: 5,06%, (odpowiednik oprocentowania 6,25% na tradycyjnej lokacie terminowej)
Ochrona ubezpieczeniowa:
– 101% w przypadku śmierci Ubezpieczonego
– 106% w przypadku śmierci Ubezpieczonego w środku lokomocji
Przykładowy zysk ze Strategii MultiZysk 12 – miesięcznej:
*oprocentowanie 5,06% w skali roku, czyli odpowiednik na lokacie bankowej 6,25%.
Źródło: MultiBank
Wojciech Boczoń