Nordea Polska Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. wprowadza nowy produkt strukturyzowany z gwarancją kapitału, typu Nordea Gwarant. Nordea Gwarant – Sektora Paliwowego jest przeznaczony dla klientów, którzy chcą inwestować w potencjalnie niedowartościowane akcje sektora paliwowego, a jednocześnie cenią 100% ochronę zainwestowanego kapitału.
Zysk, jaki realizuje Klient z Nordea Gwarant – Sektora Paliwowego, jest zależny od wzrostu wartości cen akcji pięciu spółek sektora paliwowego. Spółki petrochemiczne wchodzące w skład koszyka zostały starannie wybrane przez analityków Nordea we współpracy ze specjalistami wiodącej firmy analitycznej Standard & Poor’s. Należą do nich: Royal Dutch Shell Plc, Repsol YPF, ConocoPhilips, Statoil oraz Petroleo Brasileiro. Każda z firm ma pozytywną rekomendację „buy”, „strong buy” lub „hold”, co oznacza, że posiadają one silną i stabilną pozycję z dobrymi perspektywami na przyszłość. Ostatnie spadki na giełdach spowodowały, że ceny akcji tych spółek wydają się szczególnie atrakcyjne.
Gaz ziemny oraz paliwa pochodne ropy naftowej są nadal najważniejszym źródłem energii. Na świecie brakuje zakładów przetwarzających wydobywane surowce energetyczne, a więc marże rafinerii z przerobu ropy rosną. W efekcie można oczekiwać wzrostu cen akcji firm sektora paliwowego, w szczególności posiadających rekomendację firm analitycznych.
Przy trzyletnim okresie inwestycji Nordea Gwarant – Sektora Paliwowego gwarantuje 100% ochronę zainwestowanego kapitału. Daje też możliwość uzyskania atrakcyjnej premii, ponieważ działa na zasadzie dźwigni finansowej. Dzięki temu mechanizmowi, w przypadku wypłaty premii, zysk Klienta będzie wyższy od wzrostu wartości cen akcji pięciu spółek paliwowych. Dla przykładu: w sytuacji, gdy wysokość dźwigni finansowej będzie ustalona na poziomie 140%, a ceny akcji wzrosną o 60 %, wysokość premii wyniesie 84% (1,4 x 60% = 84%). Wysokość dźwigni finansowej będzie się zawierać w przedziale od 100% do 200%.
Nordea Gwarant – Sektora Paliwowego to już drugi produkt z gwarancją kapitału, jaki Nordea wprowadziła w tym roku. Inwestycje o kapitale gwarantowanym, oferowane przez Nordea opierają się o instrumenty bazowe, których wartość została już bardzo zdyskontowana przez rynek lub takie, na które giełda nie ma wyraźnego wpływu. Dodatkowym atutem tego produktu jest brak opłat wstępnych, podatku od zysków kapitałowych czy podatku od spadków i darowizn.
Nordea Gwarant – Sektora Paliwowego jest dostępny od 9 marca do 10 kwietnia 2009 r. we wszystkich placówkach Banku Nordea oraz w sieci sprzedaży Nordea Polska Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A.
Źródło: Nordea Polska Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A.
Wojciech Boczoń