PKO Bank Hipoteczny startuje z drugą emisją hipotecznych listów zastawnych dla inwestorów detalicznych. Inwestorzy będą mieli możliwość zapisania się na listy od 8 kwietnia 2026 roku. Wartość nominalna jednego listu to 1.000 zł.
– Naszą ambicją jest upowszechnianie listów zastawnych jako instrumentu długoterminowego inwestowania. Dlatego przed nami druga emisja dla inwestorów detalicznych. Listy to także element demokratyzacji inwestowania i rozwoju długoterminowych oszczędności Polaków. Chcemy, aby stały się tak powszechne, jak depozyty czy obligacje. Ze względu na realną wartość zabezpieczenia hipotecznych listów zastawnych, są one względnie mało wrażliwe na zawirowania na rynkach finansowych wywołane konfliktami zbrojnymi czy kryzysami gospodarczymi- mówi Wojciech Papierak, prezes PKO Banku Hipotecznego. Hipoteczne listy zastawne są podwójnie zabezpieczone: na puli kredytów hipotecznych i majątku własnym banku hipotecznego, który je emituje.
Tym razem w ramach emisji listów zastawnych PKO Bank Hipoteczny planuje pozyskać od 500 mln zł do nawet 1 mld zł, które przeznaczy na finansowanie kredytów hipotecznych.
Klienci detaliczni będą mogli zapisywać się na listy zastawne od 8 kwietnia do 22 kwietnia 2026 roku:
- w Biurze Maklerskim PKO Banku Polskiego,
- w oddziałach PKO Banku Polskiego, które świadczą usługi maklerskie (łącznie
ok. 900 placówek), - samodzielnie w serwisie iPKO, aplikacji IKO oraz w PKO Supermakler.
Wartość nominalna jednego listu zastawnego emitowanego przez PKO Bank Hipoteczny to 1.000 zł. Oprocentowanie wyniesie:
- w pierwszym okresie odsetkowym 4% w stosunku rocznym,
- w kolejnych okresach odsetkowych wysokość oprocentowania będzie sumą stopy referencyjnej Narodowego Banku Polskiego i marży wynoszącej 0,25%,
- odsetki PKO Bank Hipoteczny będzie wypłacał co trzy miesiące, a listy wykupi od inwestorów 30 kwietnia 2030 roku.
Inwestorzy mogą objąć dowolną liczbę listów, aż do wyczerpania puli, przy czym pojedynczy zapis nie może zostać złożony na mniej niż jeden list i nie więcej niż 500.000 listów zastawnych.
Inwestorzy tej emisji mogą także liczyć na dodatkową ofertę:
- specjalną ofertę kredytu hipotecznego dla klientów detalicznych (udzielanego przez PKO Bank Hipoteczny oraz PKO Bank Polski) utrzymujących na rachunkach inwestycyjnych w Biurze Maklerskim PKO Banku Polskiego hipoteczne listy zastawne PKO Banku Hipotecznego o wartości min. 20% kwoty wnioskowanego kredytu przez min. 12 miesięcy*,
- brak opłaty za prowadzenie rachunku inwestycyjnego w Biurze Maklerskim PKO Banku Polskiego do końca czerwca 2030 roku – dla nowych klientów Biura Maklerskiego, którzy otworzą rachunek od 1 kwietnia do 30 kwietnia 2026 roku (niezależnie od innych aktualnych promocji dla uczniów, studentów, posiadaczy konta Platinium czy członków Stowarzyszenia Inwestorów Indywidualnych).
* RRSO: PKO BH 6,45%. Warunkiem skorzystania z oferty jest złożenie w terminie ważności formularza informacyjnego (FI) wniosku o udzielenie kredytu, posiadanie listów zastawnych spełniających kryteria potwierdzone przedstawionym zaświadczeniem z Biura Maklerskiego PKO BP S.A. wystawionym nie wcześniej niż 1 miesiąc przed otrzymaniem FI, zawarcie umowy kredytu hipotecznego w terminie ważności decyzji o udzieleniu kredytu. Oferta ważna do 31.12.2028 r. Szczegóły oferty dostępne na stronach PKO BH i PKO BP.
Rynek wtórny
- Pierwszą emisję listów zastawnych skierowaną do inwestorów detalicznych PKO Bank Hipoteczny przeprowadził w październiku 2025 roku. Jej wartość wyniosła ponad 1,155 mld zł.
- Listy zastawne PKO Banku Hipotecznego objęło wówczas 5.760 inwestorów, a listy tej serii są notowane na rynku regulowanym Catalyst, który prowadzi Giełda Papierów Wartościowych w Warszawie. Oznacza to, że inwestorzy mogą kupować i sprzedawać listy podobnie jak obligacje.
- Listy planowanej na kwiecień 2026 r. emisji również mają być przedmiotem wniosku o dopuszczenie i wprowadzenie do obrotu na rynku regulowanym Catalyst prowadzonym przez Giełdę Papierów Wartościowych w Warszawie. Przewiduje się, że w przypadku dopuszczenia i wprowadzenia listów zastawnych tej serii do obrotu, dniem pierwszego notowania będzie 6 maja 2026 r.
Prospekt podstawowy PKO Banku Hipotecznego zatwierdzony 29 sierpnia 2025 r. przez Komisję Nadzoru Finansowego jest jedynym prawnie wiążącym dokumentem zawierającym informacje o emitencie oraz papierach wartościowych emitenta i został udostępniony na stronie internetowej emitenta: www.pkobh.pl. Potencjalni inwestorzy powinni zapoznać się z prospektem podstawowym, w tym przedstawionymi w nim czynnikami ryzyka, oraz ostatecznymi warunkami emisji przed podjęciem decyzji inwestycyjnej w celu pełnego zrozumienia potencjalnych ryzyk i korzyści związanych z decyzją o zainwestowaniu w hipoteczne listy zastawne emitowane przez PKO Bank Hipoteczny.
