W minionym roku w tym samym czasie, kiedy składki ubezpieczeniowe powszechnie wzrastały, Nordea Polska Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. (Nordea) odnotowało zwiększającą się liczbę zamożnych klientów zainteresowanych ubezpieczeniami na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym. Celem zaspokojenia oczekiwań wszystkich segmentów rynku, a zwłaszcza uczynienia naszej oferty bardziej atrakcyjnej dla zamożnych investorów, Nordea wprowadza obecnie pierwszy etap nowych ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych do portfela ubezpieczeń z funduszem kapitałowym. Nowa strategia ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych uczyni Nordea najbardziej zaawansowanym dostawcą usług w zakresie produktów długoterminowego oszczędzania w Polsce.
Trzy główne założenia określające nową strategię ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych:
1. Polski rynek kapitałowy był stabilny przez długi okres, a obecnie akcje polskich spółek drożeją, w porównaniu do akcji w krajach Europy Zachodniej. Podążając dalej, eksperci Nordea wyrażają opinię, iż od rynków inwestycyjnych oczekuje się większej zmienności oraz, że ryzyko dla inwestujących tylko na polskim rynku papierów wartościowych, wzrośnie. Dlatego głównym celem nowej strategii ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych jest umożliwienie klientom większego zróżnicowania ryzyka inwestycyjnego oraz wprowadzenie międzynarodowych strategii inwestycyjnych.
2. Dzięki rozległej współpracy Nordea z partnerami, posiadamy możliwość wprowadzania nowych klas aktywów, nowych silnych podmiotów zarządzających inwestycjami oraz nowych koncepcji inwestycyjnych na rynek polski, które będą oferowane jedynie przez Nordea. Dlatego w nadchodzącym okresie Nordea będzie jedynym dostawcą wielu zróżnicowanych funduszy inwestycyjnych w Polsce, dzięki czemu nasza oferta stanie się z pewnością jeszcze bardziej atrakcyjna dla klientów.
3. Jednym z istotnych obszarów działań zarządzających inwestycjami w Nordea są zaawansowane narzędzia inwestycyjne i wiedza ekspertów Grupy Nordea.
Nordea wprowadzi w najbliższym czasie profesjonalne portfele inwestycyjne, zbudowane przy użyciu narzędzi symulacyjnych, stosowanych dla największych klientów. Modelowe portfele inwestycyjne będą oferowały klientom możliwość zdywersyfikowania ryzyka inwestycyjnego zależnie od horyzontu czasowego inwestycji i gotowości do ponoszenia ryzyka inwestycyjnego. Będą to rekomendacje dla inwestorów z krótkim, średnim oraz długim horyzontem czasowym. Każdy modelowy portfel inwestycyjny będzie połączony z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym, oferowanym w środowisku funduszy ubezpieczeniowych, oraz będzie aktualizowany, jeśli Nordea dostrzeże istotne zmiany tendencji na rynkach finansowych.
Klasy aktywów oferowane w ramach nowej strategii ubezpieczeń na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym:
– Fundusze Akcji Zagranicznych – Fundusze Inwestycyjne i Fundusze Funduszy
– Fundusze Akcji Polskich
– Fundusze Inwestycji Alternatywnych (polskie i międzynarodowe fundusze nieruchomości, fundusze surowcowe, fundusze hedgingowe, wybrane fundusze sektorowe)
– Europejskie obligacje
– Polskie obligacje
– Fundusze papierów wartościowych niskiego ryzyka
– Polskie Fundusze Zrównoważone
Nowe ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe w palecie funduszy ubezpieczeń na życie z funduszem kapitałowym Nordea Polska Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie które będą wdrażane w pierwszej fazie:
– Nordea Europejskich Papierów Dłużnych Wysokiej Rentowności
– Nordea Małych Spółek Skandynawskich
– Nordea – HSBC, Akcji Azjatyckich z wyłączeniem Japonii, Fundusz o Strategii Wzrostu
– Nordea – ING Budownictwa i Nieruchomości
– Nordea – Schroeders Nieruchomości, Globalny Fundusz Nieruchomości
– Nordea – Schroeders Surowcowy (Globalny fundusz surowcowy inwestujący w 1/3 rolnictwo, 1/3 metale, 1/3 energię)
Następny etap strategii ubezpieczeń na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym w Nordea zakłada wprowadzenie w najbliższych tygodniach oferty atrakcyjnych funduszy akcji międzynarodowych.
Wojciech Boczoń
