Pod hasłem „Inwestuj z WIGorem III” Citi Handlowy i PZU Życie SA rozpoczęły kolejną subskrypcję Indywidualnego inwestycyjnego ubezpieczenia na życie.
Oprócz gwarancji zwrotu zainwestowanego kapitału na koniec okresu ochrony, produkt ten daje możliwość otrzymania Bonusa Inwestycyjnego. Jego wysokość uzależniona jest od zachowania Indeksu WIG20. Okres subskrypcji potrwa do 31 sierpnia 2011 roku.
Indywidualne inwestycyjne ubezpieczenie na życie „Inwestuj z WIGorem III” to połączenie ochrony ubezpieczeniowej z i z możliwością osiągnięcia wyższej stopy zwrotu niż na depozytach bankowych oraz funduszach inwestycyjnych w zależności od zachowania się indeksu WIG20.
Strategia inwestycyjna produktu oparta jest o wartość indeksu WIG20, który grupuje 20 największych spółek akcyjnych Warszawskiej Giełdy Papierów Wartościowych. Jeśli w trakcie trwania inwestycji indeks WIG20 wzrośnie powyżej poziomu początkowego, klienci oprócz 100 proc. zainwestowanej składki będą mogli otrzymać tzw. Bonus Inwestycyjny. Ostateczna wartość Bonusa zostanie określona po zakończeniu subskrypcji. W sytuacji, gdy wartość Indeksu WIG20 wzrośnie powyżej wskazanego poziomu maksymalnego, klient otrzyma Bonus w wysokości 12 proc. zainwestowanego kapitału.
Oferta przygotowana została przez Citi Handlowy i PZU Życie SA. Bank pełni w tym przypadku rolę agenta ubezpieczeniowego. W związku z tym, że produkt ma konstrukcję ubezpieczenia na życie i dożycie, potencjalna wypłata Bonusa Inwestycyjnego jako części świadczenia ubezpieczeniowego nie podlega opodatkowaniu podatkiem od zysków kapitałowych. Sposób opodatkowania zależy od indywidualnej sytuacji klienta i w przyszłości może ulec zmianie.
Minimalna kwota składki wynosi 5 000 zł. Okres trwania ochrony ubezpieczeniowej to 3 lata. Subskrypcja w ramach Indywidualnego inwestycyjnego ubezpieczenia na życie „Inwestuj z WIGoremIII” potrwa do 31 sierpnia 2011 roku.
Parametry produktu „Inwestuj z WIGorem”:
- Forma prawna: Indywidualne inwestycyjne ubezpieczenie na życie;
- Ubezpieczyciel: PZU Życie SA;
- Instrumenty bazowe: indeks WIG20 notowany na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie
- Okres odpowiedzialności: 3 lata
- Okres subskrypcji: do 31 sierpnia 2011
- Początek okresu odpowiedzialności: 7 września 2011r.
- Koniec okresu odpowiedzialności: 6 września 2014r.
- Data obserwacji początkowej: 8 września 2011r.
- Data obserwacji końcowej: 8 września 2014r.
- Waluta: PLN;
- Brak ryzyka walutowego (produkt jest denominowany w PLN);
- Możliwość wykupu całkowitego: tak (opłata likwidacyjna w wysokości: 0,45%. Opłata likwidacyjna pobierana od iloczynu składki zainwestowanej oraz liczby pełnych miesięcy kalendarzowych pozostałych do końca okresu odpowiedniości, licząc na dzień otrzymania dyspozycji wykupu całkowitego przez jednostkę obsługującą ubezpieczenie)
- Minimalna składka: 5000 zł
- Ochrona kapitału: 100% zainwestowanej składki na koniec okresu odpowiedzialności;
- Opłata subskrypcyjna: brak
- Zysk z inwestycji nie podlega opodatkowaniu od zysków kapitałowych.
Szczegółowe zasady, na jakich oferowane jest ubezpieczenie określone są w Ogólnych warunkach Indywidualnego inwestycyjnego ubezpieczenia na życie (kod OWU: SCIJ30 ). Klienci mogą zapoznać się z OWU w oddziałach Citi Handlowy. Z zasadami funkcjonowania produktu, ryzyka inwestycyjnego, kosztów związanych z produktem oraz opisem formuły obliczania Bonusa Inwestycyjnego można zapoznać się w oddziałach Citi Handlowy.
Źródło: Citi Handlowy
Wojciech Boczoń