Klienci Private Banking mają możliwość inwestowania środków pochodzących ze składek ubezpieczeniowych w produkty o strategii bezpiecznej lub o strategii strukturalnej.
Ubezpieczenie na życie i dożycie w ramach strategii bezpiecznej charakteryzuje się 6-miesięcznym lub 2-letniem okresem inwestowania. Środki są lokowane w instrumenty bezpieczne (tradycyjna lokata bankowa o stałym oprocentowaniu). Gwarantowana stopa zwrotu wynosi 3,5% w skali roku. Na koniec okresu ubezpieczenia suma ubezpieczenia jest powiększana o udział w zysku, pod warunkiem, że wartość stopy zwrotu z inwestowania wartości składki w okresie ubezpieczenia, pomniejszona o ustalony współczynnik kosztów, przekroczy stopę gwarantowaną.
6-miesieczny produkt ze strategią bezpieczną jest dostępny w stałej ofercie sprzedażowej. Subskrypcje na 2-letnią strategię bezpieczną będą odbywały się w tygodniowych cyklach.
Ubezpieczenie w strategii strukturalnej oparte jest o lokatę inwestycyjną (gwarancja minimum 100% kapitału klienta)
– Dzięki połączeniu lokaty i ubezpieczenia na życie i dożycie klient ma zagwarantowane zyski, nie ponosząc ryzyka inwestycyjnego, oraz korzyści podatkowe, poprzez zwolnienie z podatku od zysków kapitałowych. Dodatkowo, w razie nieprzewidzialnych zdarzeń losowych, program gwarantuje bezpieczeństwo finansowe wskazanych przez klienta osób (uposażonych) oraz zwolnienie z podatku od spadków i darowizn – mówi Katarzyna Heuchert, dyrektor Linii Biznesowej Produkty Bankowe, BRE Private Banking.
Produkty zostały przygotowane we współpracy z Towarzystwem Ubezpieczeń na Życie Royal Polska S.A. Procedura przystąpienia do umowy została znacznie uproszczona, zrezygnowano z konieczności wykonania badań lekarskich, a jedynymi wymaganymi dokumentami są certyfikat i dyspozycja przelewu środków.
Minimalna kwota składki dla strategii bezpiecznej i strukturalnej wynosi 25 tys. zł.
