Przedstawiciele Banku Pekao oraz Europejskiego Funduszu Inwestycyjnego (EFI) podpisali umowę, dzięki której w ofercie banku pojawią się produkty kredytowe z gwarancją programu InvestEU. Polscy przedsiębiorcy już w pierwszej połowie tego roku będą mogli ubiegać się o finansowanie preferencyjne o łącznej wartości ponad 1,25 mld zł. W nawiązanej współpracy EFI zapewni gwarancje kredytowe zabezpieczające do 80 proc. kwoty finansowania udzielanego przez Bank Pekao w celu wzrostu konkurencyjności polskich firm i mikroprzedsiębiorstw oraz rozwoju „zielonych technologii”.
Na podstawie podpisanej z EFI umowy, Pekao zaproponuje klientom finansowanie oparte na trzech nowych liniach gwarancyjnych, dopasowane do ich potrzeb i z atrakcyjnym oprocentowaniem. Gwarancje obejmą kredyty inwestycyjne, obrotowe, kredyty w rachunku bieżącym oraz pożyczki. Z oferty banku będą mogły skorzystać firmy, które chcą budować swoją przewagę konkurencyjną, w tym organizacje działające na rynku krócej niż 24 miesiące (m.in. startupy) czy przedsiębiorstwa zatrudniające do 499 pracowników, które nie są w stanie samodzielnie sfinansować swojego rozwoju. O finansowanie na preferencyjnych warunkach będą mogli ubiegać się także mikroprzedsiębiorcy, czyli firmy zatrudniające do 9 pracowników. Nowością we współpracy Pekao i EFI jest tzw. „Zielona Gwarancja” przeznaczona dla firm realizujących zrównoważone projekty dotyczące m.in. czystej energii, energooszczędnych budynków czy niskoemisyjnego transportu.
InvestEU to program Komisji Europejskiej na lata 2021-2027 realizowany przez Europejski Fundusz Inwestycyjny, który ma na celu przyśpieszenie wzrostu gospodarczego w Europie. Założenia programu realizowane są poprzez ułatwienie dostępu do zewnętrznych źródeł finansowania, co przekłada się na zwiększenie poziomu inwestycji przedsiębiorstw. Gwarancje EFI zostały udostępnione w ramach tzw. Funduszu InvestEU, jednego z filarów programu, który umożliwi wygenerowanie nowych inwestycji w całej Europie o łącznej wartości blisko 400 mld EUR.
Umowa gwarancji InvestEU to kolejna odsłona współpracy Pekao z Europejskim Funduszem Inwestycyjnym. Jej historia sięga ponad 20 lat wstecz, do gwarancji programu MAP na lata 2004-2006. Następnie podmioty realizowały wspólnie instrumenty finansowe programów Komisji Europejskiej z okresów 2007-2013 (Program na rzecz Konkurencyjności i Innowacji, Instrument Podziału Ryzyka 7 Programu Ramowego), 2014-2020 (Program na rzecz konkurencyjności małych i średnich przedsiębiorstw COSME, Program na rzecz zatrudnienia i innowacji społecznych EaSI), aż do gwarancji Paneuropejskiego Funduszu Gwarancyjnego dostępnych w 2022 roku. Przy realizacji wspomnianych projektów Bank Pekao otrzymywał wsparcie Krajowego Punktu Kontaktowego ds. Instrumentów Finansowych Programów Unii Europejskiej.
Nowe linie gwarancyjne umożliwią Pekao poszerzenie portfela produktów finansowych skierowanych do segmentów klientów o dużym potencjale wzrostu, w tym MŚP, mikroprzedsiębiorstw oraz przedsiębiorstw realizujących projekty proekologiczne. Wprowadzona oferta wspiera realizację celów zrównoważonego rozwoju i neutralności węglowej i wpisuje się w politykę ESG Banku.
Bank Pekao planuje uruchomienie pierwszego finansowania z gwarancjami programu InvestEU już w lutym 2025 roku. Kolejne produkty oparte na liniach gwarancyjnych tego programu zostaną wprowadzone w I połowie 2025 roku. Wspomniane gwarancje są bezpłatne dla klientów spełniających definicję mikroprzedsiębiorcy. Oferta będzie aktywna do 2027 roku lub do wcześniejszego wyczerpania środków. Szczegółowe informacje będą publikowane na stronie banku: www.pekao.com.pl.
– Umowa dotycząca dystrybucji gwarancji programu InvestEU wesprze polskich przedsiębiorców w rozwoju biznesu i poprawi ich konkurencyjność. Nowa oferta kredytowa banku, m.in. dla firm angażujących się w zielone technologie lub dla klientów o krótkim stażu działalności, pozwoli także na dynamiczne zwiększenie udziału banku w kolejnych segmentach rynku. Wpisuje się to w naszą strategię ekspansji rynkowej oraz utrzymania pozycji pośród liderów wyznaczających standardy w sektorze usług bankowych w Polsce – powiedział Cezary Stypułkowski, prezes Banku Pekao S.A.
– Najnowsza współpraca EFI i Banku Pekao pozwoli większej liczbie małych i średnich przedsiębiorstw zdobyć korzystne finansowanie na rozwój i poprawę konkurencyjności, w tym działania korzystne dla środowiska i klimatu. Beneficjentami gwarancji EFI będą startupy oraz inne firmy, które do tej pory napotykały trudności w pozyskiwaniu środków na rynku ze względu na profil ryzyka lub niewystarczające zabezpieczenia. W ten sposób poszerzamy ofertę finansową dla podmiotów potencjalnie najbardziej innowacyjnych oraz wspieramy zrównoważony rozwój w Polsce i całej Europie – powiedziała profesor Teresa Czerwińska, wiceprezes Grupy Europejskiego Banku Inwestycyjnego do której należy EFI.
– Krajowe przedsiębiorstwa mają duży potencjał, jednak dostęp do atrakcyjnego finansowania na rynku bywa dla nich ograniczony. Produkty preferencyjne z gwarancjami nie tylko wspierają ich w dostępie do produktów kredytowych, ale również zmniejszają ryzyko po stronie banku. Pozwala to na zaproponowanie wyższych kwot z dłuższym okresem finansowania i z atrakcyjnym oprocentowaniem. Z takimi preferencyjnymi warunkami realizacja założonych celów jest zdecydowanie łatwiejsza – zaznaczył Robert Sochacki, wiceprezes Banku Pekao S.A. nadzorujący Pion Bankowości Przedsiębiorstw.
– Nie pierwszy i, mam nadzieję, nie ostatni raz łączymy siły z bankiem Pekao z myślą o stymulowaniu gospodarki poprzez zwiększanie dostępu firm do finansowania. Wartością dodaną naszego partnerstwa jest obniżanie ryzyka dla inwestycji, które podnoszą innowacyjność i konkurencyjność małych i średnich przedsiębiorstw w Polsce, łącznie ze startupami i mikoprzedsiębiorstwami – podkreśliła Dyrektor Generalna EFI Marjut Falkstedt.
– Mikro i mali przedsiębiorcy są podstawą naszej gospodarki, podobnie jak w całej Europie. Skuteczne sięganie przez polskie instytucje publiczne i prywatne po kolejne środki unijne dla sektora MŚP nie tylko rozwija jego dostęp do finansowania rozwoju, ale buduje kulturę współpracy z partnerami europejskimi, która może być szczególnie cenna w zmieniającym się otoczeniu krajowym i międzynarodowym. InvestEU powinien ułatwić tu naszym przedsiębiorcom zarówno inwestycje technologiczne, jak i ekologiczne oraz dopełnić wachlarz propozycji wsparcia rozwoju nowoczesnego biznesu, jaki propaguje i skutecznie wdraża polski rząd wraz z partnerami unijnymi oraz prywatnymi – takimi jak pośrednicy finansowi – tu: Bank Pekao S.A. – zaznaczył dr Konrad Wojnarowski, wiceminister Funduszy i Polityki Regionalnej.
– Będzie to jedna z największych umów w ramach Programu InvestEU w Polsce. Dzięki gwarancji Komisji Europejskiej w ramach programu InvestEU stworzone zostaną preferencyjne i innowacyjne instrumenty finansowe, które wesprą nie tylko powstawanie nowych miejsc pracy, ale i zrównoważony rozwój technologiczny małych i średnich przedsiębiorców. Oba te obszary są priorytetowe dla dalszego rozwoju gospodarczego i konkurencyjnego Unii Europejskiej – powiedziała Katarzyna Smyk, dyrektor Przedstawicielstwa Komisji Europejskiej w Warszawie.
– Umowa i ogłaszany dziś sukces Banku Pekao S.A. i Grupy Europejskiego Banku Inwestycyjnego w postaci uruchomienia kilku nowych linii finansowych dla polskich przedsiębiorców, zabezpieczanych z prestiżowego programu międzynarodowego, świadczy o najwyższych kompetencjach pracowników tego banku i umiejętności pozyskiwania środków inwestycyjnych dla klientów w dynamicznej konkurencji europejskiej. Gratulujemy i podajemy za wzór innym bankom – podkreślił dr Tadeusz Białek, prezes Związku Banków Polskich
– Można powiedzieć, że Bank Pekao S.A. znowu nas nie zaskoczył. Bowiem od lat jest on nie tylko najstarszym członkiem rodziny, ale prawdziwym liderem programów europejskich w Polsce. Byliśmy pewni, że bank nie ograniczy się do małej skali. Obszar, w którym EFI i Bank Pekao S.A. będą współpracować, jest szczególnie cenny dla rozwoju polskiego rynku pod kątem dostępu najmniejszych przedsiębiorców do łatwo dostępnego kredytu, jak i większych MŚP – do finansowania innowacyjnego i zrównoważonego. KPK współpracuje od lat z Pekao i na pewno będziemy promować tę wspaniałą ofertę dla polskiego rynku – podsumował Arkadiusz Lewicki, dyrektor Krajowego Punktu Kontaktowego ds. Instrumentów Finansowych Programów UE (KPK).
– Gwarancje obejmą pełen wachlarz produktowy: kredyty inwestycyjne, obrotowe, kredyty w rachunku bieżącym oraz pożyczki. Zaoferujemy je szerokiej grupie klientów – od jednoosobowych działalności gospodarczych do przedsiębiorstw zatrudniających do 499 pracowników. Co istotne, gwarancje EFI w ramach programu InvestEU będą bezpłatne dla mikroprzedsiębiorców, a w przypadku pozostałych linii gwarancyjnych stawka prowizji za udzieloną gwarancję będzie najniższa na rynku. Nie będą także obciążone pomocą de minimis, co oznacza dużą korzyść dla przedsiębiorców, którzy wykorzystali limit tej pomocy – powiedziała Dominika Byrska, dyrektor Departamentu Produktów i Procesów Kredytowych w Banku Pekao S.A.
Źródło: Bank Pekao.
Wojciech Boczoń