PKO Bank Polski dostał zgodę Komisji Nadzoru Finansowego na uruchomienie usługi zarządzania portfelami. Nowa oferta trafi do klientów bankowości prywatnej w czwartym kwartale 2026 r. Bank zapowiada, że jako jedyny na rynku umożliwi łączenie obligacji oszczędnościowych Skarbu Państwa z innymi klasami aktywów.
Usługa zarządzania portfelem polega na powierzeniu środków profesjonalnym zarządzającym, upoważnionym do podejmowania decyzji inwestycyjnych w imieniu klienta. Proces poprzedza analiza jego sytuacji finansowej, celów inwestycyjnych, horyzontu i akceptowanego poziomu ryzyka. Na tej podstawie dobierana jest struktura portfela oparta na zaprojektowanych strategiach. Klient zachowuje pełną własność aktywów na indywidualnym rachunku inwestycyjnym i otrzymuje regularne raporty.
Oferta zostanie skierowana przede wszystkim do klientów bankowości prywatnej, a także instytucji, fundacji, stowarzyszeń i fundacji rodzinnych. Dla klientów o największych aktywach przygotowywane będą indywidualne strategie inwestycyjne.
Samer Masri, dyrektor Biura Maklerskiego w PKO Banku Polskim, powiązał uruchomienie usługi z rozwojem oferty inwestycyjnej.
„Uruchomienie usługi zarządzania portfelami to ważny etap rozwoju Biura Maklerskiego PKO Banku Polskiego i kolejny krok w umacnianiu naszej pozycji jako lidera rynku kapitałowego (…). To także ważny element naszej ambicji, by rozwijać Biuro Maklerskie jako miejsce, w którym klienci mogą znaleźć kompleksowe rozwiązania inwestycyjne – od samodzielnego inwestowania po profesjonalne zarządzanie aktywami” — mówi Masri.
W ramach usługi klienci będą mogli korzystać z gotowych strategii inwestycyjnych przygotowanych przez ekspertów banku lub łączyć je w jeden portfel. Strategie będą różnić się m.in. udziałem klas aktywów, sposobem lokowania środków i poziomem ryzyka. Za decyzje inwestycyjne będą odpowiadać licencjonowani doradcy inwestycyjni.
Magdalena Ramatowska, dyrektorka Pionu Bankowości Inwestycyjnej w PKO Banku Polskim, wskazała na możliwość łączenia klas aktywów w jednym portfelu.
„Możliwość łączenia różnych klas aktywów, w tym obligacji z instrumentami rynku kapitałowego, pozwoli nam jeszcze lepiej odpowiadać na potrzeby klientów – zarówno tych wybierających gotowe strategie, jak i oczekujących rozwiązań szytych na miarę” — podkreśla Ramatowska.
W ofercie znajdą się też strategie alternatywne oraz strategie dłużne denominowane w euro i dolarach amerykańskich, przygotowane dla osób mających oszczędności walutowe i zainteresowanych inwestowaniem w zagraniczne instrumenty o relatywnie niższym poziomie ryzyka.
Wojciech Boczoń