We wszystkich placówkach Banku PKO BP dostępny jest już nowy fundusz PKO/CS Strategicznej Alokacji – sfio.
– Nasz nowy fundusz nie wymaga od inwestora samodzielnego wybierania klasy aktywów, w którą chciałby inwestować swoje pieniądze. Jego środki znajdują się pod kontrolą doradców inwestycyjnych, którzy w możliwie najbardziej korzystny sposób lokują aktywa w różne fundusze PKO/CREDIT SUISSE, zmieniając skład portfela w zależności od koniunktury na rynku. Dzięki temu inwestowanie staje się łatwe, bezproblemowe i, co najważniejsze, coraz bardziej powszechne – podkreśla Tomasz Bogutyn, prezes PKO TFI.
Dodatkową korzyścią Funduszu PKO/CS Strategicznej Alokacji – sfio jest zwolnienie z podatku od zysków kapitałowych przy zamianie między funduszami dokonywanej przez Zarządzającego w ramach zarządzania aktywami funduszu, podobnie jak dzieje się to w funduszach parasolowych. Po raz pierwszy w funduszach PKO TFI zastosowano zasadę HIFO (High-In-First-Out), która przy umorzeniu części jednostek uczestnictwa pozwala optymalizować w czasie zobowiązania podatkowe ponoszone przez inwestorów. Warto podkreślić, że wpłaty gotówkowe oraz przelewy dokonywane w oddziałach i agencjach PKO BP z tytułu nabywania jednostek uczestnictwa tego funduszu są zwolnione z prowizji. Dotyczy to również przelewów z konta Inteligo – w tym przypadku od 11 maja.
Kolejnym nowym produktem PKO TFI, dostępnym w każdym oddziale PKO Banku Polskiego, jest także Wyspecjalizowany Program Inwestycyjny JASIEK, zabezpieczający przyszłość finansową dzieci. Jest przygotowany specjalnie dla osób, które nie ukończyły 18 roku życia i w związku z tym posiadają ograniczoną zdolność do czynności prawnych. Przystąpienie do programu wiąże się z zawarciem umowy z jednym czterech funduszy: PKO/CS Akcji, PKO/CS Akcji Nowa Europa, PKO/CS Zrównoważony, PKO/CS Stabilnego Wzrostu. W zależności od indywidualnych potrzeb, klient wybiera jeden z wymienionych funduszy, biorąc pod uwagę bezpieczeństwo inwestycji oraz oczekiwany poziom zysku.
– O przyszłość dziecka warto zatroszczyć się jak najwcześniej. Pomocnym narzędziem w kreowaniu tej perspektywy jest właśnie „WPI JASIEK”, który łączy w sobie potencjalnie wysokie zyski związane z inwestowaniem w akcje ze stabilnością zależną od udziału papierów dłużnych i środków płynnych w portfelu. Regularne, nawet niewielkie, wpłaty i w miarę długi okres inwestycji znacznie ułatwią naszemu dziecku start w dorosłe życie – podsumowuje prezes.
Minimalna pierwsza wpłata do Funduszu wynosi 500 zł, zaś kolejne wpłaty to wartość minimum 100 zł. Program oferuje korzystne warunki finansowe: gdy wartość rejestru danego uczestnika przekroczy w czasie trwania programu 5000 zł, przysługuje całkowite umorzenie opłaty manipulacyjnej.
Wojciech Boczoń