Polbank EFG z sukcesem zakończył dwuletnią Inwestycję Podwójny Zysk. Fundusz zagraniczny, którego wynik inwestycyjny uzależniony był od zachowania koszyka polskiego i zagranicznych indeksów giełdowych, przyniósł klientom zapowiadany 20-procentowy zysk. Jest to jeden z najlepszych wyników na polskim rynku. 7 września 2010 rusza druga edycja Inwestycji. Subskrypcja już od 2 sierpnia.
Podwójny Zysk to rozwiązanie dla osób poszukujących efektywnych możliwości inwestycyjnych. Ten dwuletni produkt charakteryzują kupony odsetkowe o oprocentowaniu 9%, które są dostępne dla inwestorów w okresach rocznych, niezależnie od sytuacji rynkowej. Wartość kuponów jest zdecydowanie wyższa niż na standardowych lokatach. Konstrukcja produktu przewiduje wypłatę lub reinwestowanie dwóch kuponów odsetkowych – każdego o wartości 9% w skali roku. Inwestycja bazuje na notowaniach indeksów giełdowych WIG20, SP500 oraz DJ Eurostox50. Zakłada przeprowadzenie jednego testu koszyka indeksów po dwóch latach od rozpoczęcia inwestycji. Realizacja kuponów jest dokonywana niezależnie od wartości indeksów, natomiast zwrot 100% kapitału następuje, jeśli indeksy w dniu 28 sierpnia 2012 r. znajdą się na poziomie nie niższym niż 60% ich wartości z dnia rozpoczęcia inwestycji.
Wraz z uruchomieniem pierwszej edycji Podwójnego Zysku Polbank przeprowadził analizę realizacji zysku dla danych historycznych od 1994 roku. Prawdopodobieństwo spadku indeksu poniżej założeń wymaganych dla osiągnięcia zysku wynosiło poniżej 10%. Zakończona 30 lipca 2010 roku inwestycja Podwójny Zysk pozwoliła klientom Polbanku zarobić 10% rocznie. Na tle różnego typu produktów inwestycyjnych, np. strukturyzowanych, wynik ten należy ocenić jako bardzo dobry. Według danych Open Finance na 110 przeanalizowanych struktur, tylko 40 zakończyło się wyłącznie zwrotem kapitału, 50 dało zysk mniejszy niż 5% w skali roku, 10 dało zarobić tyle, co lokaty bankowe (5-7% rocznie), a tylko w 11 przypadkach zysk był dwucyfrowy. Średnia stopa zwrotu wyniosła 3,35 % w skali roku.
Czy kolejna edycja ma więc szansę na powtórzenie sukcesu? Tomasz Sobociński – Kierownik Działu Bankowości Osobistej Polbank EFG jest przekonany, że tak – Długoterminowe perspektywy dla polskiego rynku są bardzo dobre. Gwarantem sukcesu jest unikatowa konstrukcja produktu, który zapewnia 40% poduszkę od spadków indeksów liczoną od dnia startu produktu. Uważam, że uwzględniając niski poziom indeksów w chwili obecnej możliwość zrealizowania założonego zysku jest bardzo wysoka – mówi Sobociński.
Druga edycja produktu pod nazwą handlową Inwestycji Podwójny Zysk 2 rozpocznie się już 7 września 2010 roku. Jej atutem jest to, że pierwszy kupon o wartości 9% jest wypłacany, albo ponownie inwestowany już po roku. W drugim przypadku wycena tytułów uczestnictwa nie ulega obniżeniu o wartość kuponu, co miałoby miejsce w przypadku jego wypłaty. Jeśli inwestorzy zdecydują się na realizację zysku po 12 miesiącach, mogą to zrobić poprzez odkupienie części lub całości posiadanych tytułów uczestnictwa. Kapitał objęty jest warunkową gwarancją ochrony na zakończenie inwestycji, a badanie wartości odbywa się na koniec inwestycji. Ewentualny spadek wartości jednego lub wszystkich indeksów w trakcie trwania inwestycji nie ma wpływu na ochronę kapitału. Okres subskrypcji na drugą edycję Inwestycji trwa od 2 sierpnia do 6 września 2010, przy czym w okresie pierwszych dwóch tygodni subskrypcji inwestorzy zwolnieni są z opłaty za nabycie. Minimalna kwota inwestycji to 1 tys. zł.
Źródło: Polbank EFG
Wojciech Boczoń
