Fundusz & Perspektywa – Ubezpieczenie na życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym, oferowane w placówkach Raiffeisen Bank Polska S.A. od września 2006 r., jest produktem łączącym zalety polisy ubezpieczeniowej i inwestycji w fundusze. Część inwestycyjna, płaconej regularnie lub jednorazowo składki, jest inwestowana w jednostki uczestnictwa jednego lub kilku funduszy wybieranych przez klienta. W przypadku śmierci klienta wskazane przez ubezpieczonego osoby otrzymują świadczenie w wysokości 101% wartości zgromadzonych na rachunku jednostek uczestnictwa. W ramach produktu jest dostępnych 38 funduszy inwestycyjnych z oferty 6 TFI (Union Investment, Arka BZ WBK, Legg Mason, SEB, Skarbiec i DWS).
Od 8 października br. w ramach ubezpieczenia oferowane są trzy portfele modelowe odpowiadające różnym profilom ryzyka inwestycyjnego:
UNIQA Portfel Bezpiecznego Inwestowania;
UNIQA Portfel Zrównoważonego Inwestowania;
UNIQA Portfel Aktywnego Inwestowania.
Portfel Bezpiecznego inwestowania powstał z myślą o inwestorach akceptujących niski poziom ryzyka; charakteryzuje się on stałym, niskim poziomem zmienności portfela. Portfel Zrównoważonego Inwestowania skierowany jest do klientów o profilu średniej akceptacji ryzyka; portfel w porównaniu z innymi produktami o podobnym profilu wyróżnia się dynamiczną strategią inwestycyjną, elastycznością, a także różnorodnością klas aktywów. Ostatni z oferowanych portfeli – Portfel Aktywnego Inwestowania – to strategia dla osób akceptujących wysoki poziom ryzyka inwestycyjnego, a w składzie portfela przeważają fundusze akcyjne.
Unikalne w tym produkcie jest wykorzystanie w ramach danego portfela możliwości zaangażowania różnych instrumentów finansowych (funduszy) kilku TFI – mówi Paweł Paczkowski, Dyrektor Departamentu Sprzedaży w spółkach Grupy UNIQA. Za powierzone środki i ich odpowiednie inwestowanie w ramach strategii odpowiada specjalista od zarządzania aktywami. Wszystko to jest dostępne dla klienta już za składkę w wysokości 120 zł miesięcznie (dla wpłat regularnych), bądź 5000 zł (przy składce jednorazowej).
Obecnie, obok Ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym „Fundusz & Perspektywa” w sieci Raiffeisen Bank Polska S.A. oferowane są także inne produkty ubezpieczeniowe UNIQA. Są to m.in.:
Inwestycyjne ubezpieczenie na życie „Kapitał & Pewność”;
Ubezpieczenia dla posiadaczy kart kredytowych;
Ubezpieczenie klientów banku, korzystających z kredytów gotówkowych.
Planowane jest dalsze poszerzanie oferty ubezpieczeń do kart kredytowych i wprowadzenie innych produktów ubezpieczeniowych dostępnych w placówkach banku.
Na przełomie listopada i grudnia planowane jest też rozpoczęcie sprzedaży wspólnej karty co-brandowej – mówi Mateusz Gołąb, Dyrektor Nadzorujący Bankowość Detaliczną w Raiffeisen Bank Polska S.A.
Wojciech Boczoń
