PRNews.pl - banki, karty, konta oraz marketing i public relations

Najświeższe informacje z PRNews.pl w Twojej skrzynce!

Codziennie aktualne wiadomości ze świata finansów.

Zapisz się na nasz Newsletter ​i bądź na bieżąco z nowościami z branży!

  • Raporty
  • Instytucje
    • Aion Bank
    • Alior Bank
    • Bank BPS
    • Bank Millennium
    • Bank Ochrony Środowiska
    • Bank Pekao SA
    • Bank Pocztowy
    • Banki spółdzielcze
    • BGK
    • Biuro Informacji Kredytowej
    • BNP Paribas
    • Citi Handlowy
    • Compensa
    • Credit Agricole
    • Deutsche Bank
    • DNB
    • EuropAssistance
    • ING Bank Śląski
    • KIR
    • Klarna
    • Link4
    • Mastercard
    • mBank
    • Mondial Assistance
    • mPay
    • Nationale-Nederlanden
    • Nest Bank
    • PKO BP
    • PKO Leasing
    • Plus Bank
    • PolCard from Fiserv
    • Polski Standard Płatności
    • Pru
    • PZU
    • Revolut
    • Santander Bank Polska
    • Santander Consumer Bank
    • SGB
    • Standard Chartered Polska
    • Toyota Bank Polska
    • VeloBank
    • Visa
  • Produkty
    • Bankowość internetowa
    • Bankowość mobilna
    • Oszczędzanie
    • Bezpieczeństwo
    • Karty
    • Kredyty
    • Konta
    • Płatności mobilne
    • Ubezpieczenia
  • Analizy
  • Kariera w finansach
  • Szkolenia
  • Forum
  • Newsletter
PRNews.plNasz gośćPrivate banking, czyli specyfika polskiego bogactwa

Private banking, czyli specyfika polskiego bogactwa

Nasz gość 31.03.2011 (07:22)

O private bankingu, czyli usługach oferowanych przez banki najzamożniejszym klientom rozmawiamy z Michałem Walęczakiem – dyrektorem wykonawczym pionu private banking Banku Pekao SA. 

Anna Drozd, Bankier.pl: Mam pół miliona złotych, czy mogę zostać klientem private bankingu w Pekao SA?


Michał Walęczak, dyrektor wykonawczy pionu private banking Banku Pekao SA.: Jeszcze nie.

A kiedy będą mogła?


Myślę, że jeżeli pomnoży Pani tę kwotę, to będzie pani mogła być obsługiwana przez pion bankowości prywatnej.

Czyli milion złotych to jest kwota, od której zaczynamy?


Milion złotych to jest kryterium, od którego jesteśmy w stanie, pod względem ekonomicznym, jak i jakościowym, zapewnić klientowi bankowości prywatnej bardzo wysokiej klasy obsługę klienta.

Ile w tej chwili osób korzysta z private bankingu w Polsce?


Myślę, że to w dużym stopniu zależy od tego, jakie kryterium segmentacji przyjmiemy. W naszym banku obsługujemy kilka tysięcy takich osób. Jednak ze względu na to, że w różnych bankach takie kryteria są różnie ustalane, to trudno jest tak naprawdę określić, ilu prawdziwych klientów bankowości prywatnej jest w Polsce.

Co możemy powiedzieć o klientach private bankingu w Polsce? Czy są oni bardzo wymagający? Czy pana zdaniem polskie banki dorównują bankom europejskim, w zakresie obsługi klientów?


Polski klient bankowości prywatnej różni się od klienta na Zachodzie. Przeprowadzaliśmy latem ubiegłego roku, przy współpracy z SMG KRC, badanie pt.: „Portret Polskiego Milionera”, w którym staraliśmy się zrozumieć specyfikę polskiego bogactwa i porównać ją z odpowiednikami tychże osób w Europie Zachodniej. Główną różnicą taką pomiędzy nami, a Europą Zachodnią jest brak bogactwa dziedziczonego. W Polsce majątki znajdują się cały czas w rękach osób, które tę zamożność stworzyły, a co za tym idzie brakuje przykładów, standardów tego, jak taki klient powinien być obsługiwany. Natomiast w Austrii, w Niemczech, czy we Włoszech duża część klientów wie, czego oczekiwać od swojego banku, ponieważ tego samego oczekiwał ich ojciec i ich dziadek.

Czyli można powiedzieć, że obecnie tworzą się trendy w polskiej bankowości prywatnej?


Tworzymy trendy, choć nie wyważamy otwartych drzwi, po prostu bacznie przyglądamy się temu, co się dzieje w Europie Zachodniej. I próbujemy przeszczepić to na rodzimy rynek, dostosowując to do realiów polskiej gospodarki i naszego społeczeństwa.

Na co może liczyć klient private bankingu w Polsce? Na jaki zakres usług?


W odróżnieniu od innych segmentów bankowości klienta indywidualnego, jest to, że private banking nie powinien ograniczać swojej oferty tylko do produktów i usług oferowanych przez instytucję, która tego klienta obsługuje. Powinien gwarantować otwartą architekturę, czyli dostęp do usług oferowanych przez np. firmy niezwiązane z naszą grupą kapitałową, na tyle interesujących inwestycyjnie, że należałoby je przedstawić klientowi. Czyli krótko mówiąc, doradca bankowy w private bankingu powinien pracować dla swojej instytucji, ale jednocześnie doradzając klientowi powinien przede wszystkim kierować się jego potrzebami i mieć maksymalnie szeroką paletę produktów i usług do zaoferowania. Najwyższa jakość doradcy finansowego też odróżnia bankowość prywatną od usług dla pozostałych segmentów.

No właśnie, ale czy kryzys nie wpłynął na tę branżę w Polsce? Mówiło się o tym, że doradcy zachowywali się bardziej jak sprzedawcy produktów a nie jak doradcy finansowi….


Zgadzam się, choć może to nie jest popularne stwierdzenie. Cieszę się, że mamy wreszcie ustawodawstwo, które cywilizuje tę branżę. Jeżeli spojrzymy wstecz, to bez względu na to, czy to był klient bankowości prywatnej czy segmentu detalicznego, to w czasie kryzysu, pierwszy raz od niepamiętnych czasów, zdarzały się sytuacje, w których klient przychodził do banku, deponował pieniądze i okazywało się finalnie, że ma ich mniej niż zostało zdeponowane. Dlaczego? Dlatego, że cały system porady inwestycyjnej i doradztwa nie był tak naprawdę zamkniętych w ramach prawnych.

W jakiej fazie rozwoju pana zdaniem jest private banking w Polsce? Co przyniosą kolejne lata?


Scenariusze mogą być dwa, jeden będzie sprowadzał się do istnienia platform produktowych, ale bez wartości dodanej, elementu doradztwa, czyli tego co powinno charakteryzować bankowość prywatną. Sądzę, że przyszłość tego sektora należy widzieć w świetlanych barwach wtedy, kiedy pójdziemy dwutorowo. Z jednej strony bardzo duży nacisk położymy na jakość obsługi klienta przez doradcę, jakość rozumianą jako troskę o tego klienta, chęć poznania go, zrozumienia i przygotowania planu finansowego dla niego, indywidualnie pod jego potrzeby. Bank musi poznać swojego klienta. Z drugiej strony kluczowa jest inwestycja w doradcę, certyfikowanie tego zawodu poprzez międzynarodowe szkolenia. Doradca musi wiedzieć o czym ma mówić, co ma oferować. Dodatkowo w jasny i przejrzysty sposób ma temu klientowi wytłumaczyć, z jego perspektywy, które produkty czy klasy aktywów, są bardziej przyszłościowe na daną chwilę, ale również wytłumaczyć, dlaczego tak uważa. Sądzę, że sytuacja, w której w bankowości prywatnej doradca, nie będący w bardzo zaawansowany sposób przeszkolony z rynków finansowych, produktów finansowych i z umiejętności planowania finansowego dla klienta, sprowadza nas do pierwszego scenariusza, o którym wspomniałem, czyli tak naprawdę do platformy oferującej grupę produktów. Pytanie brzmi: czy to jest private banking? Moim zdaniem nie.

Źródło: Przegląd Finansowy Bankier.pl

pekao private banking 2011-03-31
Redakcja PRNews.pl
Tagi: pekao private banking

Sprawdź także:

a 0 mBank: Publikacja Biura RPO przedstawia nieprawdę: nie wymagamy badań w procesie kredytowym
18.07.2025 (07:24)

mBank: Publikacja Biura RPO przedstawia nieprawdę: nie wymagamy badań w procesie kredytowym

Tytuł i treść publikacji Biura Rzecznika Praw Obywatelskich zamieszczonej 15 lipca br. w Biuletynie Informacji …

a Analizy 0 Raport Santander TFI: Pokolenia na rynku inwestycji
17.07.2025 (16:38)

Raport Santander TFI: Pokolenia na rynku inwestycji

Styl inwestowania w Polsce zmienia się z wiekiem. Młodsi traktują inwestowanie jak usługę na żądanie: szybką, …

a 0 Polacy w wieku 18-25 lat są dość sceptycznie nastawieni do kredytu na zakup domu lub mieszkania
17.07.2025 (16:37)

Polacy w wieku 18-25 lat są dość sceptycznie nastawieni do kredytu na zakup domu lub mieszkania

Jeden na dziewięciu respondentów w wieku 18-25 lat zamierza w 2025 roku wziąć kredyt na dom lub mieszkanie. Z kolei …

a Analizy 0 Na polskim rynku nieruchomości brakuje blisko 400 tys. mieszkań. Czy jesteśmy u progu nasycenia?
17.07.2025 (16:35)

Na polskim rynku nieruchomości brakuje blisko 400 tys. mieszkań. Czy jesteśmy u progu nasycenia?

W Polsce na 1000 mieszkańców przypada 386 mieszkań, podczas gdy średnia dla krajów Europy Zachodniej to 467. Pomimo …

a 0 Nowe oszustwo na rynku. Przestępcy namawiają do składania „reklamacji” w bankach
17.07.2025 (16:33)

Nowe oszustwo na rynku. Przestępcy namawiają do składania „reklamacji” w bankach

Na rynku pojawił się nowy rodzaj oszustwa. Polega ono na tym, że przestępcy oferują pomoc w próbie wyłudzenia …

a 0 Rynek pożyczkowy w Polsce - czerwiec 2025
17.07.2025 (16:31)

Rynek pożyczkowy w Polsce - czerwiec 2025

4.338 zł wyniosła w czerwcu 2025 r. średnia wartość pożyczki pozabankowej w Polsce - wynika z danych Związku …

PRNews.pl

Zobacz również

Chcesz polatać dronem? Citi rozdaje urządzenia DJI aktywnym użytkownikom

Chcesz polatać dronem? Citi rozdaje urządzenia DJI aktywnym użytkownikom

To pierwsza tego typu promocja na rynku,…

Oszukali kilkaset osób. Włamali się do systemów parkowania i wysłali wezwania do zapłaty

Oszukali kilkaset osób. Włamali się do systemów parkowania i wysłali wezwania do zapłaty

Policjanci z Centralnego Biura Zwalczania Cyberprzestępczości rozpracowali…

Tych funkcji wciąż brakuje w bankowości elektronicznej. „Zasugerujmy to bankowcom”

Tych funkcji wciąż brakuje w bankowości elektronicznej. „Zasugerujmy to bankowcom”

Obecne systemy bankowości elektronicznej to zaawansowane „kombajny…

Allegro weźmie rozwód z Paczkomatami? Szykuje się rewolucja

Allegro weźmie rozwód z Paczkomatami? Szykuje się rewolucja

Na pewno zauważyliście w trakcie robienia zakupów…

Revolut zbroi się w kapitał. W grze nowa wycena i podbój USA

Revolut zbroi się w kapitał. W grze nowa wycena i podbój USA

Revolut prowadzi intensywne rozmowy w sprawie pozyskania…

O tym mówią bankowcy

Ostatnie komentarze

Avo Men:

Po ciaglych skandalach z tym Bankiem jestem w stanie uwierzyć ze mBank wola …

pt., 18 lip 2025 (10:10) • mBank: Publikacja Biura RPO przedstawia nieprawdę: nie wymagamy badań w procesie kredytowym

e_s_g:

"...a rzeczywistymi działaniami przedsiębiorców na rzecz zrównoważonego rozwoju (ESG)..." - nie ma znaku …

śr., 25 cze 2025 (07:50) • Czy ESG wpływa na decyzje inwestycyjne? Raport EY

Iwo:

Konto oszczędnościowe Cyfrowy Zysk. Teraz oprocentowanie dla środków do 50 000 jest 7,2%, …

śr., 11 cze 2025 (12:29) • BOŚ uruchamia mobilne konto oszczędnościowe „Cyfrowy Zysk”. Proponuje 8,1 proc.

Xandi:

Tak, bardzo brakuje tej opcji. Mam wrażenie, że wszyscy dużo mówią o poprawie …

niedz., 8 cze 2025 (08:08) • PKO Bank Polski na EKF 2025: banki powinny stanąć do rywalizacji o jak najlepsze zaspokojenie potrzeb klientów

Adam K.:

Drogie PKO, zróbcie tylko jedną rzecz - wprowadźcie bezpłatne, nielimitowane przelewy natychmiastowe, a …

pt., 6 cze 2025 (01:09) • PKO Bank Polski na EKF 2025: banki powinny stanąć do rywalizacji o jak najlepsze zaspokojenie potrzeb klientów

  • SMART Bankier
  • Kredyt konsolidacyjny
  • Pożyczki na raty
  • Konto firmowe
  • Kurs inwestowania
  • Kalkulator brutto netto
  • Kalkulator kredytu gotówkowego
  • Kalkulator zdolności kredytowej
  • Rozlicz najem w PIT-28
  • pit 37 online na pit.pl
  • Rozliczenie pit
  • Program pit
  • Pit 11
  • Promocje bankowe
  • Promocje Pekao S.A.
  • Promocje BNP Paribas
  • Promocje Citi Handlowy
  • Promocje Alior Bank
  • Promocje Santander Bank
  • Promocje PKO BP
  • Promocje Millenium
  • Promocje ING Bank Śląski
  • Promocje mBank
  • Promocje Velobank
  • Promocje Nest Bank
  • O nas
  • Kontakt
  • Reklama
  • Newsletter
  • Prześlij informację
  • RSS
  • zgarnijpremie.pl
Bonnier Business Polska Bankier.pl – Portal Finansowy – Rynki, Twoje finanse, Biznes PIT.pl -Podatki dla małych firm i osób fizycznych, rozliczenia roczne Systempartnerski.pl - system afiliacyjny Bankier.pl PRNews.pl - banki, karty, konta oraz marketing i public relations Mambiznes.pl - Pomysł na biznes, Własna firma, Biznes plan Dyskusja.biz - Blogi o biznesie, artykuły biznesowe Puls Biznesu pb.pl - rynek, akcje, spółka, przedsiębiorca, budżet Pulsmedycyny.pl - Portal lekarzy i pracowników służby zdrowia Pulsfarmacji.pl - Portal aptekarzy, techników i pracowników sektora farmaceutycznego
© 2008 − 2025 PRNews.pl. Korzystanie z portalu oznacza akceptację regulaminu. Informacja o cookies. Polityka prywatności

Bezpłatny newsletter PRNews.pl

  • PRNews.pl to najbardziej opiniotwórczy serwis w branży bankowej. Przekonaj się dlaczego!
  • Codziennie rano otrzymasz skrót najważniejszych informacji ze świata finansów
  • Dzięki temu będziesz zawsze wiedział o nowych produktach, promocjach i usługach bankowych, ubezpieczeniowych i inwestycyjnych
  • Aktualne wiadomości z prasy i z samych instytucji finansowych - zupełnie bezpłatnie, wprost na twoją skrzynkę mailową
Zapisz się na newsletter:

Dołącz już dziś do niemal 38 tys. odbiorców