Grupa PZU proponuje swoim klientom IKE w dwóch formach: ubezpieczeniowo – inwestycyjnej oraz inwestycyjnej. W każdej z tych form środki są lokowane w funduszach zarządzanych przez TFI PZU SA. W wariancie ubezpieczeniowo – inwestycyjnym życie oszczędzającego jest dodatkowo ubezpieczone na niewielką sumę, a umowa w całości podlega przepisom ubezpieczeniowym. W wariancie inwestycyjnym klient zawiera umowę bezpośrednio z funduszami inwestycyjnymi TFI PZU SA. Obie formy IKE dają w praktyce identyczne możliwości inwestycyjne przy podobnych kosztach.
W I kwartale 2005 r. z oferty IKE PZU skorzystało ponad 10 tys. osób. Do końca ub. r., tj. po 3 pierwszych miesiącach sprzedaży otwartych zostało ok. 40 tys. rachunków. Bieżący rok przyniósł 15 mln zł nowych aktywów. Na rachunki IKE PZU oszczędzający wpłacili łącznie 55 mln zł.
IKE PZU w obydwu oferowanych przez Grupę PZU formach umożliwiają wybór jednego z dwóch programów inwestowania: rekomendowanego lub indywidualnego. W obu obowiązują ściśle określone zasady podziału wpłacanych składek pomiędzy fundusze należące do różnych kategorii.
Program rekomendowany przeznaczony jest dla osób, które cenią sobie maksymalną wygodę i preferują rekomendacje specjalistów od inwestycji finansowych. W programie tym wpłaty dzielone są w sposób optymalny pomiędzy trzy różne fundusze inwestycyjne:
- PZU fio Papierów Dłużnych Polonez,
- PZU sfio Stabilnego Wzrostu Mazurek,
- PZU fio Akcji Krakowiak.
Program indywidualny jest przeznaczony dla osób, które chcą samodzielnie decydować o sposobie lokowania pieniędzy. W programie tym wpłaty dzielone są pomiędzy fundusze inwestycyjne, zgodnie z życzeniem oszczędzającego. Można wpłacać całość do jednego, wybranego funduszu inwestycyjnego lub dzielić wpłaty w dowolnych procentowych proporcjach pomiędzy poszczególne fundusze. Wybrany podział środków może być w każdej chwili zmieniony, zgodnie z dyspozycją oszczędzającego.
W każdej chwili można również dokonać zmiany programu indywidualnego na program rekomendowany i odwrotnie.
Ponadto w ramach obu programów inwestycyjnych oferowana jest możliwość korzystnego lokowania nadwyżek wpłat przekraczających roczny limit IKE na rachunku dodatkowym.
