Od kwietnia klienci Banku Pekao SA mają do wyboru kolejne nowości w ofercie Funduszy Pioneer. Pakiet funduszy „pod parasolem” Pioneer FIO rozszerzył się o 8 dodatkowych i z 11 subfunduszami jest jednym z największych tego typu produktów na polskim rynku.
Z kolei Pioneer Instrumentów Dłużnych FIO to pierwszy produkt inwestycyjny na rynku otwartych funduszy inwestycyjnych, który umożliwia automatyczne wypłaty bieżącego dochodu poprzez odkupywanie jednostek uczestnictwa.
Rozszerzenie palety Funduszu Parasolowego Pioneer FIO polegało na przekształceniu popularnych funduszy w subfundusze i nie wiąże się dla klientów z żadnymi opłatami ani podjęciem jakichkolwiek działań. Zaletą jest natomiast możliwość skorzystania ze wszystkich najbardziej popularnych 11 funduszy Pioneer w ramach jednego funduszu Parasolowego.
Główną korzyścią dla Klienta z inwestycji w Fundusz Parasolowy Pioneer FIO jest możliwość przenoszenia środków pomiędzy subfunduszami znajdującymi się pod parasolem, czyli możliwość optymalizacji strategii w zależności od sytuacji na rynku. Dodatkowo, podatek od zysków płacony jest dopiero w momencie wycofywania środków z funduszu parasolowego (odkupienie jednostek lub przeniesienie do fundusz nie wchodzącego w skład funduszu parasolowego). Dzięki temu przez dłużysz okres czasu większa część pieniędzy klienta „pracuje” w funduszu, a więc potencjalnie ma on szansę osiągnąć wyższe zyski.
Pioneer Instrumentów Dłużnych FIO należy do kategorii funduszu obligacyjnych, aktywa inwestowane są głównie w obligacje korporacyjne firm polskich i europejskich, trudno dostępne dla klientów indywidualnych. Jego zasadnicza zaleta to możliwość osiągnięcia potencjalnie atrakcyjnego zysku i ograniczone ryzyko dzięki inwestycjom w obligacje spółek o wysokiej wiarygodności kredytowej. Fundusz posiada trzy okresy inwestycyjne: pierwszy w okresie subskrypcji, drugi trzy i pół letni okres właściwych inwestycji oraz trzeci okres – zakończenia funkcjonowania funduszu. Jeżeli fundusz wypracuje zysk netto, to już po roku drugiego okresu inwestycyjnego automatycznie będzie on wypłacony klientowi. Kolejne ewentualne zyski będą wypłacane w okresach półrocznych.
– Nowy Pioneer Instrumentów Dłużnych FIO uwalnia klientów od podjęcia trudnej decyzji, kiedy umarzać jednostki uczestnictwa, aby zachować wypracowane zyski. Dzięki automatycznej wypłacie ewentualnych zysków, klient nie musi sam śledzić wartości jednostki uczestnictwa i ma pewność, że zrealizowane przez fundusz zyski netto regularnie będą trafiać na jego konto. Jest to produkt polecany szczególnie bardziej ostrożnym inwestorom, obawiającym się inwestycji na rynku akcji, oczekującym zysku już w trakcie inwestycji a nie na jej koniec. – mówi Mateusz Gołąb dyrektor departamentu Klienta Zamożnego w Pekao SA.
Fundusz stwarza możliwość wypracowania zysków wyższych niż w przypadku lokat bankowych czy obligacji skarbowych. Skrupulatny wybór firm o wysokiej wiarygodności kredytowej znacząco ogranicza ryzyko. Aktywa funduszu w głównym okresie inwestycyjnym będą lokowane w obligacje korporacyjne o ratingu nie niższym niż BBB – według terminologii Standard&Poors lub o ratingu zbliżonym według innych wiodących agencji ratingowych. Aktywa mogą być również lokowane w instrumenty rynku pieniężnego posiadające ocenę krótkoterminową nie niższą niż A3 według Standard&Poors lub o ratingu zbliżonym według innych wiodących agencji ratingowych.
Okres subskrypcji Funduszu Pioneer Instrumentów Dłużnych potrwa do 5 maja. Drugi okres inwestycji trwa 3,5 roku i rozpocznie się w dniu 6 maja 2010 r. i potrwa do 7 listopada 2013 r. Minimalna kwota inwestycji wynosi 1000zł, każda następna wpłata to minimum 100 zł.
Źródło: Bank Pekao SA
Wojciech Boczoń