Do tej pory bank współpracował z siedmioma TFI: członkiem Grupy Deutsche Bank – DWS Polska TFI (12 funduszy), Skarbiec TFI (9 funduszy), ING TFI (7 funduszy) TFI Banku Handlowego (5 funduszy), Union Investment TFI (8 funduszy), BZ WBK TFI (5 funduszy) i AIG TFI (4 fundusze).
W wyniku podpisania umowy z kolejnym TFI Deutsche Bank posiadać będzie jedną z najszerszych na rynku ofert aż 53 funduszy inwestycyjnych.
Informacja o funduszach TFI Allianz Polska S.A
Fundusze Allianz przeznaczone są zarówno dla osób fizycznych, jak i osób prawnych.
Głównym kryterium, którym kierują się zarządzający funduszami Allianz jest wzrost wartości aktywów w długim horyzoncie inwestycyjnym. Środki finansowe inwestowane są głownie w akcje największych polskich spółek o bardzo dobrych perspektywach wzrostu, które mogą osiągnąć ponadprzeciętny zwrot z kapitału poprzez koncentrowanie się na najbardziej zyskownych przedsięwzięciach. Środki inwestowane są również w dłużne papiery wartościowe, szczególnie w te emitowane lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub NBP. Stan finansowy i perspektywy rozwoju podmiotów emitujących papiery wartościowe, które mają być przedmiotem inwestycji funduszy, ustalane są na podstawie wszechstronnej analizy dokonywanej przez TFI Allianz Polska.
Od początku działalności (28.01.2004) do dnia 16.09.04 fundusze zarządzane przez Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Allianz Polska S.A. wypracowały stopy zwrotu z inwestycji w wysokości:
Allianz Obligacji FIO – 4,66%
Allianz Akcji FIO – 18,12 %
Allianz Stabilnego Wzrostu FIO – 7,65 %
Charakterystyka funduszy TFI Allianz Polska
1. Allianz Obligacji FIO
Data rozpoczęcia działalności 28.01.2004
Kategoria funduszu Fundusze Obligacji
Aktywa netto (tys.) 20 375 zł (16.09.2004)
Min. pierwsza wpłata 200 zł, każda kolejna – 50 zł
Koszty zarządzania 2,00%
Profil obligacje powyżej 1 roku stanowią do 100% portfela funduszu
Allianz Obligacji Fundusz Inwestycyjny Otwarty przeznaczony jest dla osób, które chcą osiągnąć zysk wyższy niż na średnioterminowej lokacie bankowej, ale obawiają się ryzyka inwestycji w akcje. Rekomendowany okres inwestycji powinien być nie krótszy niż jeden rok.
2. Allianz Akcji FIO
Data rozpoczęcia działalności 28.01.2004
Kategoria funduszu Fundusze Akcyjne
Aktywa netto (tys.) 34 737 zł (16.09.2004)
Min. pierwsza wpłata 200 zł, każda kolejna – 50 zł
Koszty zarządzania 4,00%
Profil średnio 80% portfela stanowią akcje, 20% papiery dłużne Skarbu Państwa, minimalny poziom akcji 60%
Allianz Akcji Fundusz Inwestycyjny Otwarty przeznaczony jest dla inwestorów planujących długoterminową inwestycję, oczekujących wysokiej stopy zwrotu i nie obawiających się ryzyka inwestycyjnego. Rekomendowany okres inwestycji powinien wynosić nie mniej niż 3-5 lat.
3. Allianz Stabilnego Wzrostu FIO
Data rozpoczęcia działalności 28.01.2004
Kategoria funduszu Fundusze Hybrydowe
Aktywa netto (tys.) 39 732 zł (16.09.2004)
Min. pierwsza wpłata 200 zł, każda kolejna – 50 zł
Koszty zarządzania 3,50%
Profil średnio 25% stanowią akcje, 75% obligacje Skarbu
Państwa, maksymalny poziom akcji to 40%
Allianz Stabilnego Wzrostu Fundusz Inwestycyjny Otwarty przeznaczony jest dla osób, które są zainteresowane długoterminowymi inwestycjami np. na przyszłą emeryturę lub w wykształcenie dzieci. Powierzone fundusze lokowane są zarówno w akcje, jak i obligacje głównie emitowane przez Skarb Państwa. Rekomendowany okres inwestycji powinien wynosić nie mniej niż 2-3 lata. Wybierając ten fundusz klient akceptuje obecność umiarkowanego ryzyka inwestycyjnego, ale otrzymuje szansę na zysk większy, niż z tradycyjnych form oszczędzania.
| Tabela opłat manipulacyjnych i opłat za zarządzanie w Funduszach Allianz | |||
|
Allianz Akcji FIO |
Allianz Obligacji FIO |
Allianz Stabilnego Wzrostu FIO |
|
|
do 5 000 zł |
5,0% |
2,0% |
3,5% |
|
powyżej 5 000 zł do 10 000 zł |
4,0% |
1,4% |
3,0% |
|
powyżej 10 000 zł do 25 000 zł |
3,0% |
1,0% |
2,5% |
|
powyżej 25 000 zł do 50 000 zł |
2,5% |
0,8% |
2,0% |
|
powyżej 50 000 zł do 100 000 zł |
2,0% |
0,7% |
1,5% |
|
powyżej 100 000 do 250 000 zł |
1,75% |
0,6% |
1,0% |
|
powyżej 250 000 zł do 500 000 zł |
1,25% |
0,4% |
0,75% |
|
powyżej 500 000 zł do 1 mln zł |
0,75% |
0,25% |
0,5% |
|
powyżej 1 mln zł |
0,0% |
0,0% |
0,0% |
|
Przy konwersji pobierana jest różnica w wysokości opłat manipulacyjnych funduszy. |
|||
Allianz TFI to kolejne, ósme już TFI, którego produkty znajdą się w ofercie Deutsche Bank – mówi Leszek Niemycki, Wiceprezes Zarządu Deutsche Bank PBC S.A. – Poszerzenie oferty jest efektem realizacji strategii zmierzającej do osiągnięcia przez DB PBC pozycji banku wyspecjalizowanego w oferowaniu szerokiej gamy najlepszych produktów inwestycyjnych. Jedna z najszerszych na rynku ofert aż 53 funduszy o zróżnicowanym poziomie ryzyka i rentowności daje naszym klientom ogromne możliwości dywersyfikacji portfela. Dla osób, które oprócz kompleksowej oferty oczekują wsparcia w dokonaniu decyzji o doborze konkretnych funduszy mamy „portfele inwestycyjne”. Są to opracowane przez specjalistów propozycje inwestycji w jednostki uczestnictwa TFI oraz depozyty bankowe. Wybór inwestycji w dany portfel zależy od preferencji klienta, zdefiniowanych na podstawie analizy potrzeb finansowych oraz akceptowalnego poziomu do ryzyka.
Równocześnie fundusze Allianz Akcji FIO oraz Allianz Stabilnego Wzrostu FIO będą oferowane w ramach Lokaty Profit + , produktu stanowiącego połączenie 6-miesięcznego depozytu bankowego o bardzo atrakcyjnym, stałym oprocentowaniu 6,25% z posiadającymi ekspozycję w akcjach funduszami inwestycyjnymi partnerów banku.
Wojciech Boczoń