Deutsche Bank PBC rozpoczął zapisy w ramach trzeciej subskrypcji inwestycyjno-ubezpieczeniowego produktu strukturyzowanego db Elita Funduszy, oferowanego we współpracy z Towarzystwem Ubezpieczeń na Życie EUROPA SA.
Zysk z produktu uzależniony jest od wyników dwóch funduszy: CARMIGNAC Patrimoine oraz ETHNA – Activ E. db Elita Funduszy dostępna jest w oddziałach Deutsche Bank PBC do 28 marca 2011 r.
db Elita Funduszy, przygotowana we współpracy z Towarzystwem Ubezpieczeń na Życie EUROPA SA oferowana jest w formie grupowego ubezpieczenia na życie i dożycie i zapewnia 100-procentową ochronę zainwestowanej składki (czyli składki pomniejszonej o opłatę wstępną) na koniec dwuletniego okresu odpowiedzialności.
Zysk z inwestycji może być nieograniczony. Środki w równej części inwestowane są w dwa fundusze: CARMIGNAC Patrimoine oraz ETHNA – Activ E.
Partycypacja Klienta w zysku z koszyka funduszy inwestycyjnych wyniesie od 85 do 105% (wartość ta zostanie ustalona 4 kwietnia br.).
– db Elita Funduszy to produkt przygotowany z myślą o klientach, którzy są zainteresowani funduszami inwestycyjnymi, ale nie zawsze są gotowi na podjęcie ryzyka związanego z inwestowaniem w tego typu instrumenty. W ramach naszego produktu proponujemy lokowanie środków w dwa światowej klasy fundusze inwestycyjne (5* Morningstar) przy jednoczesnej 100-procentowej ochronie zainwestowanego kapitału wraz z korzyściami związanymi z ubezpieczeniem na życie – mówi Konrad Wąsiel z Departamentu Centrum Inwestycyjne Deutsche Bank PBC.
Opłata subskrypcyjna wynosi 1% od wpłacanej składki. Minimalna składka to 2 000 zł. W przypadku wcześniejszej rezygnacji pobrane zostaną opłaty likwidacyjne, których wysokość uzależniona jest od liczby miesięcy pozostałych do końca okresu odpowiedzialności.
Dzięki temu, że produkt ma formę grupowego ubezpieczenia na życie i dożycie, w losowych sytuacjach zgromadzone przez klienta pieniądze zostaną przekazane uposażonym bez podatku spadkowego.
Informacje nt. funduszy CARMIGNAC Patrimoine oraz ETHNA – Activ E
Zgodnie ze swoją polityką inwestycyjną głównym celem funduszu CARMIGNAC Patrimoine jest osiąganie optymalnego zysku przez aktywne zarządzanie, niezależnie od regionu lub sektora alokacji aktywów. Pośród aktywów funduszu CARMIGNAC Patrimoine znajdować się mogą: obligacje i instrumenty rynku pieniężnego (ich udział może wynieść od 50% do 100%), akcje (ich udział w strukturze aktywów funduszu może wynieść maksymalnie 50%; strategia funduszu zakłada dużą dywersyfikację portfela),
a także inne instrumenty rynku finansowego i instrumenty pochodne (w celu zabezpieczenia wypracowanego zwrotu z funduszu; udział tych instrumentów nie przekracza 10%).
W przypadku ETHNA – Activ E zarządzający kierują się zasadą: optymalny zysk przy minimalnym ryzyku, a strategia funduszu umożliwia dopasowanie struktury aktywów do panujących warunków rynkowych. W aktywach funduszu mogą się znajdować: obligacje (ich emitentami mogą być spółki sektora publicznego oraz organizacje międzynarodowe o dobrym ratingu; udział obligacji danego emitenta będzie mieścił się w przedziale od 3% do 5%), akcje (dużych spółek giełdowych, cieszących się zaufaniem inwestorów
i mających dobrą kondycję finansową, pochodzących głównie z takich krajów: jak Niemcy i Szwajcaria oraz Holandia, Francja, Włochy oraz Wielka Brytania; strategia funduszu zakłada dużą dywersyfikację portfela akcji, ich udział może wynieść maksymalnie 40%).
W funduszu będzie się znajdować również gotówka (deponowana będzie w LBBW Luxemburg, lub w innym banku o wysokim ratingu; udział gotówki w funduszu może wynieść 100%), oraz instrumenty rynku finansowego (w celu zabezpieczenia wypracowanego zwrotu z funduszu).
Parametry produktu db Elita Funduszy:
Forma prawna: grupowe ubezpieczenie na życie i dożycie
Ubezpieczyciel: Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie EUROPA SA
Okres odpowiedzialności: 2 lata
Waluta: PLN
Instrumenty bazowe: CARMIGNAC Patrimoine Fund, ETHNA – Acitv E Fund
Początek ochrony ubezpieczeniowej: 04.04.2011 r.
Data obserwacji końcowej: 04.04.2013 r.
Okres subskrypcji: do 28 marca 2011 r.
Partycypacja: wartość z przedziału 85% – 105% zostanie ustalona 4.04.2011 r.
Brak ryzyka walutowego (produkt jest zabezpieczony przed zmianami notowań kursów walut)
Minimalna składka: 2000 zł (wielokrotność 100 zł)
Ochrona kapitału: 100% zainwestowanej składki na koniec okresu odpowiedzialności (składka pomniejszona o opłatę wstępną)
Opłata subskrypcyjna: 1% od wpłacanego kapitału
Zysk z inwestycji nie podlega opodatkowaniu od zysków kapitałowych.
Źródło: Deutsche Bank PBC
Wojciech Boczoń