„ Lokata Industry Impact” to produkt strukturyzowany, opierający się o indeks spółek związanych z rozbudową infrastruktury w krajach rozwijających się (m.in. Chinach, Rosji, Republice Południowej Afryki, Brazylii, Meksyku, Egipcie) – Merrill Lynch Emerging Market Infrastructure. Inwestor ma gwarancję otrzymania 100% zainwestowanych środków. Dodatkowa premia obliczana jest jako różnica pomiędzy stopą zwrotu indeksu Merrill Lynch Emerging Market Infrastructure a indeksu Standard and Poor’s 500. Dzięki takiej konstrukcji produktu klient może zarabiać zarówno w przypadku wzrostów, jak i spadków indeksów.
Produkt „Global Market”, oprócz gwarancji zwrotu zainwestowanej kwoty, daje możliwość zysku w postaci premii wynikającej ze stopy zwrotu indeksu BNP Paribas Millennium Index. Jego wyjątkowość polega na szerokiej dywersyfikacji geograficznej (Europa, USA, Japonia, rynki wschodzące) i zróżnicowaniu pod względem aktywów (akcje, surowce, nieruchomości i waluty). Comiesięczna aktualizacja portfela indeksu umożliwia maksymalizację stopy zysku. Także ten produkt pozwala zarabiać niezależnie od koniunktury na wymienionych rynkach. Strategia zarządzania oparta jest na teorii, za której wynalezienie Harry M. Markowitz otrzymał Nagrodę Nobla.
Oba produkty to czteroletnie inwestycje oferowane bez opłat wstępnych. Ich forma – ubezpieczenie na życie i dożycie – zapewnia inwestorowi korzyści prawno-podatkowe, zaś jego najbliższym zabezpieczenie finansowe w przypadku śmierci ubezpieczonego. Minimalna kwota inwestycji wynosi 10.000 złotych. Subskrypcja potrwa do 29 lutego 2008 r.
Sukcesywne wyprzedzanie rynkowych trendów inwestycyjnych pozwoliło TU na Życie Europa SA osiągnąć pozycję lidera segmentu produktów strukturyzowanych. W minionym roku zaoferowaliśmy wraz z naszymi partnerami ponad 30 produktów tego typu. W roku 2008 nie zamierzamy zwalniać tempa. Proponowane przez nas atrakcyjne rozwiązania są szczególnie pożądane w obliczu przedłużającej się dekoniunktury na światowych giełdach – podkreśla Jacek Podoba, Prezes Zarządu TU na Życie Europa SA. „Lokata Industry Impact” zapewnia inwestorom zyski niezależne od wzrostów, jak i spadków indeksów. Dywersyfikacja portfela indeksu, na którym bazuje „Global Market”, ogranicza ryzyko, a comiesięczna aktualizacja wag poszczególnych aktywów zapewnia maksymalizację stopy zysku – dodaje Jacek Podoba.
Wojciech Boczoń
