We wtorek, 17 września 2024 roku, odbyło się I Forum Niezależnych Dystrybutorów Funduszy, zorganizowane przez UNIQA TFI. Eksperci i zaproszeni goście omówili sytuację na rynkach, prognozy gospodarcze oraz rolę niezależnych dystrybutorów na rynku funduszy.
Niezależni dystrybutorzy mają zaledwie 3 proc. udziału w rynku funduszy – wynika z danych zaprezentowanych podczas I Forum Niezależnych Dystrybutorów Funduszy, które 17 września 2024 roku odbyło się w Warszawie. Celem wydarzenia było rozpoczęcie dyskusji o ich roli na rynku i możliwościach wzmocnienia branży wobec dominującej bankowej sieci dystrybucji funduszy. Forum otworzył Robert Garnczarek, prezes zarządu UNIQA TFI.
– Otwieramy tę dyskusją w czasie, który nie jest łaskawy dla niezależnych dystrybutorów. Na rynku otwartych funduszy inwestycyjnych udział bankowych TFI nieprzerwanie rośnie i po pierwszej połowie 2024 roku wynosi rekordowe 60 proc. – zauważa Robert Garnczarek. – Jestem jednak przekonany, że wspólnie możemy znaleźć rozwiązania, które przyczynią się do zwiększenia udziału niezależnego pośrednictwa w sprzedaży funduszy. Już dziś mamy dobrą ofertę i stawiamy na wiarygodne relacje z naszymi partnerami – zapewnia.
Podczas debaty „Dlaczego niezależni doradcy są lepszą alternatywą dla klientów niż doradcy bankowi” padło stwierdzenie, że dzisiejszą niezależną dystrybucję tworzą dawni eksperci i historycznie najlepsi byli bankowcy, zarówno doradcy, jak i kadra menedżerska.
– Z punktu klienta oferta niezależnych dystrybutorów jest dopasowana do potrzeb odbiorcy m.in. dzięki doradztwu inwestycyjnemu, portfelom modelowym i szerokiej palecie funduszy oraz innych produktów inwestycyjnych. Niestety, pośrednicy ci wciąż nie są pierwszym wyborem i muszą walczyć o każdego klienta, co jest obecnie największym wyzwaniem dla branży. Szansą na zmianę jest rozszerzenie grupy docelowej, którą dzisiaj stanowią przede wszystkim klienci premium. I to jest jedno z zadań, na którym wspólnie będziemy pracować w kolejnych miesiącach i latach – wskazuje Łukasz Hajduk, dyrektor biura sprzedaży w UNIQA TFI, a zarazem moderator debaty.
Rynki finansowe w ocenie ekspertów
Podczas Forum poruszono także kwestie dotyczące rynku finansowego. Andrzej Nowak, zarządzający funduszami w UNIQA TFI, zwrócił uwagę na ryzyko związane z wysokimi wycenami amerykańskich akcji, mimo dobrych wyników spółek technologicznych i wspierającej polityki banku centralnego.
– Nawet jeśli w krótkim terminie S&P500 może radzić sobie dobrze, to w dłuższej perspektywie wyższe wyceny mogą negatywnie wpłynąć na stopy zwrotu – podkreślił Nowak. W związku tym, jego zdaniem, akcje w Polsce i Europie mają bardziej atrakcyjny profil ryzyka.
Paweł Mizerski, wiceprezes UNIQA TFI, skoncentrował się na funduszach dłużnych, poddając analizie bieżącą sytuację makroekonomiczną i wpływ polityki monetarnej na rynek obligacji. Wskazał, że moment, w którym się obecnie znajdujemy, może skłaniać do zwiększania ryzyka w portfelach inwestycyjnych.
W agencie I Forum Niezależnych Dystrybutorów Funduszy nie zabrakło także refleksji nad inwestycjami w zrównoważony rozwój. Tomasz Depta, regionalny menedżer sprzedaży w UNIQA TFI, scharakteryzował obecną sytuację na rynku funduszy ESG w Polsce i na świecie oraz odniósł się do zjawiska tzw. „greenwashingu”, które często wzbudza emocje. W tej części zostały zaprezentowane także zmiany w ofercie produktowej towarzystwa w zakresie zrównoważonych funduszy.
Pierwszą edycję forum zamknęło wystąpienie Mai Włoszczowskiej, dwukrotnej wicemistrzyni olimpijskiej i wielokrotnej olimpijki w kolarstwie górskim, mistrzyni świata MTB, wielokrotnej medalistki mistrzostw Polski, Europy i świata w kolarstwie górskim.
– Otrzymujemy bardzo pozytywne sygnały od uczestników, którzy podkreślają dużą otwartość prelegentów w debacie i wskazują na wysoki poziom merytoryczny wystąpień. Wynosimy z forum wiele cennych wniosków i mam nadzieję, że ten format będziemy kontynuować w kolejnych latach – podsumowuje Robert Garnczarek.
Pierwszą edycję Forum Niezależnych Dystrybutorów Funduszy prowadził Robert Stanilewicz z Analizy.pl, które były partnerem wydarzenia. Forum zgromadziło przedstawicieli niemal całego rynku: F-Trust iWealth, Phinance, Q-Value, Xelion, EVO, NDM, MichaelS., Ceres, StarFunds, DSA i Profitum.
Źródło: UNIQA Polska
Wojciech Boczoń