UNIQA TFI uruchomiło uDoradcę, bezpłatną usługę automatycznego doradztwa inwestycyjnego. Na podstawie informacji przekazanych przez klienta system przygotowuje indywidualną rekomendację inwestycyjną i wskazuje odpowiedni produkt.
Po rejestracji klient wypełnia ankietę dotyczącą celu inwestycyjnego, wiedzy i doświadczenia, sytuacji finansowej, horyzontu inwestycyjnego oraz akceptowanego poziomu ryzyka. Na tej podstawie otrzymuje rekomendację portfela.
uDoradca wykorzystuje kilkadziesiąt portfeli modelowych przygotowanych przez UNIQA TFI. Przy ich doborze uwzględniane są m.in. poziom ryzyka, cel oraz horyzont inwestycyjny. Dzięki temu klienci o podobnej skłonności do ryzyka mogą otrzymać różne rekomendacje w zależności od celu inwestycji.
Każdy portfel modelowy składa się z kilku subfunduszy UNIQA TFI. Po zaakceptowaniu rekomendacji klient dokonuje jednej wpłaty, która jest automatycznie rozdzielana pomiędzy subfundusze zgodnie ze strukturą wybranego portfela.
– Skuteczne inwestowanie nie zaczyna się od pytania „na czym mogę zarobić” albo „który fundusz powinienem wybrać, żeby szybko zarobić”. Zaczyna się od określenia celu, który klient zamierza osiągnąć. To właśnie cele inwestycyjne są punktem wyjścia w uDoradcy – mówi Robert Garnczarek, prezes UNIQA TFI.
Portfele modelowe są raz w roku automatycznie równoważone w celu przywrócenia ustalonych proporcji poszczególnych subfunduszy. W przypadku portfeli dostępnych w ramach IKE i IKZE stosowany jest także mechanizm cyklu życia. Po przejściu klienta do kolejnego przedziału wiekowego struktura środków jest dostosowywana do określonych dla niego proporcji.
Proces od zapoznania się z ofertą i określenia celu, przez rejestrację i otrzymanie rekomendacji, po rozpoczęcie inwestowania odbywa się online. Klient może również skorzystać z rozmowy z ekspertem UNIQA TFI.
Nad przygotowaniem uDoradcy przez kilkanaście miesięcy pracował ponad 20-osobowy zespół UNIQA TFI.
Doradztwo w ramach usługi jest bezpłatne. Inwestowanie za pośrednictwem uDoradcy można rozpocząć od 50 zł.
