UNIQA Akcji Rynku Złota to odpowiedź na potrzeby zgłaszane przez klientów, którzy poszukują nowych rozwiązań, dzięki którym jeszcze efektywniej mogą zarządzać swoim majątkiem. W dobie wysokiej inflacji i niskiego oprocentowania depozytów, klienci oczekiwali, że taki fundusz dołączy do oferty UNIQA Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych.
– Rynek złota jest bardzo trudny do prognozowania w długim terminie. Wydaje się jednak, że obecne warunki rynkowe, jak wysoka inflacja czy wyższe ryzyko na rynku tworzą korzystne otoczenie rynkowe dla notowań złota. Złoto często jest traktowane przez inwestorów jako aktywo, które stanowi zabezpieczenie przed rosnącą inflacją. Dobrze zachowuje się także w okresach dużej niepewności rynkowej – mówi Rafał Grzeszyk, młodszy zarządzający funduszami, Departament Zarządzania Aktywami UNIQA TFI
To pierwszy fundusz inwestycyjny w ofercie UNIQA TFI powiązany z rynkiem surowców. Nie inwestuje bezpośrednio w złoto, ale w akcje spółek, których cena w dużej części zależy od ceny złota. Tym samym wyniki funduszu są mocno powiązane ze zmianą ceny złota. Fundusz nie ma oficjalnego benchmarku, jednak punktem odniesienia przy wyborze spółek do portfela będzie indeks „NYSE Arca Gold Miners”. To co będzie odróżniać strategię od czystego replikowania indeksu to założenie, że fundusz będzie inwestował tylko w akcje spółek notowane na rynkach OECD, w tym przede wszystkim Kanadzie, USA, Australii, Wielkiej Brytanii. Zdaniem zespołu zarządzających w UNIQA TFI, ryzyko polityczne związane z inwestowaniem w spółki, notowane na rynkach OECD jest niższe. Dodatkowo spółki z tego obszaru przestrzegają wyższych standardów ładu korporacyjnego, co w długim terminie powinno pozytywnie wpływać na wyniki funduszu.
Opłaty w funduszu są zróżnicowane w zależności od kategorii jednostek. W przypadku flagowych produktów emerytalnych, jakim są Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE) oraz Indywidualne Konto Emerytalne (IKE) roczna opłata za zarządzanie wynosi zaledwie 0,5 proc. Dodatkowo UNIQA TFI nie pobiera opłaty za wyniki.
– Wierzymy, że kluczem do dobrych wyników inwestycyjnych jest systematyczność. Naszych klientów zachęcamy więc do systematycznego inwestowania za pomocą programów emerytalnych, takich jak IKZE czy IKE, które dodatkowo oferują duże korzyści podatkowych dla inwestorów. Koniec roku to doskonała okazja dla wszystkich spóźnialskich, którzy jeszcze tego nie zrobili, do założenia IKZE czy IKE, aby nie stracić benefitów podatkowych przysługujących inwestorom w bieżącym roku – dodaje Grzeszyk.
Nowy fundusz surowcowy to dopełnienie kompleksowej oferty UNIQA TFI. Jak każdy fundusz surowcowy oparty na złocie, powinien stanowić uzupełnienie portfela inwestycyjnego, a nie jego bazę.
UNIQA TFI oferuje produkty inwestycyjne oraz produkty emerytalne: Pracownicze Plany Kapitałowe (PPK), Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE) oraz Indywidualne Konto Emerytalne (IKE). Na koniec listopada aktywa w zarządzaniu wyniosły 7,1 mld zł.
Źródło: UNIQA TFI
Wojciech Boczoń