Inwestycji w fundusze dokonać można z oferowanych przez Volkswagen Bank direct rachunków:
Plus Konto, Konto e-direct lub Plus Konto Biznes. Dzięki posiadanym w Volkswagen Bank direct rachunkom można dowolnie często lokować nadwyżki finansowe w funduszach inwestycyjnych bez ponoszenia kosztów przelewów.
Głównym kryterium, którym kierują się zarządzający funduszami Allianz jest wzrost wartości aktywów w długim horyzoncie inwestycyjnym. Środki finansowe inwestowane są głównie w akcje największych polskich spółek o bardzo dobrych perspektywach wzrostu. Spółki te mogą osiągnąć ponadprzeciętny zwrot z zainwestowanego kapitału poprzez koncentrowanie się na najbardziej zyskownych przedsięwzięciach. Środki inwestowane są również w dłużne papiery wartościowe, szczególnie w te emitowane lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub NBP. Stan finansowy i perspektywy rozwoju podmiotów emitujących papiery wartościowe, które mają być przedmiotem inwestycji funduszy, ustalane są na podstawie wszechstronnej analizy dokonywanej przez TFI Allianz Polska.
Od początku działalności (28.01.2004) do dnia 30.06.2004 fundusze zarządzane przez TFI Allianz
Polska S.A. wypracowały stopy zwrotu z inwestycji w wysokości:
– Allianz Obligacji FIO – 3,26%
– Allianz Akcji FIO – 13,58%
– Allianz Stabilnego Wzrostu FIO – 4,41%
Charakterystyka funduszy TFI Allianz Polska
1. Allianz Obligacji FIO
Data rozpoczęcia działalności 28.01.2004
Kategoria funduszu Fundusze Obligacji
Aktywa netto (tys. zł) 20 000
Min. pierwsza wpłata 200 zł, każda kolejna – 50 zł
Koszty zarządzania 2,00%
Profil obligacje powyżej 1 roku stanowią do 100% portfela funduszu
Allianz Obligacji Fundusz Inwestycyjny Otwarty przeznaczony jest dla osób, które chcą
osiągnąć zysk wyższy niż z średnioterminowej lokaty bankowej, ale obawiają się ryzyka inwestycji w akcje. Rekomendowany okres inwestycji powinien być nie krótszy niż jeden rok.
2. Allianz Akcji FIO
Data rozpoczęcia działalności 28.01.2004
Kategoria funduszu Fundusze Akcyjne
Aktywa netto (tys. zł) 29 000
Min. pierwsza wpłata 200 zł, każda kolejna – 50 zł
Koszty zarządzania 4,00%
Profil średnio 80% portfela stanowią akcje, 20% papiery dłużne Skarbu Państwa, minimalny poziom akcji 60% Allianz Akcji Fundusz Inwestycyjny Otwarty przeznaczony jest dla inwestorów planujących długoterminową inwestycję, oczekujących wysokiej stopy zwrotu i nie obawiających się ryzyka inwestycyjnego. Rekomendowany okres inwestycji powinien wynosić nie mniej niż 3-5 lat.
3. Allianz Stabilnego Wzrostu FIO
Data rozpoczęcia działalności 28.01.2004
Kategoria funduszu Fundusze Hybrydowe
Aktywa netto (tys. zł) 32 000
Min. pierwsza wpłata 200 zł, każda kolejna – 50 zł
Koszty zarządzania 3,50%
Profil średnio 25% stanowią akcje, 75% obligacje Skarbu Państwa, maksymalny poziom akcji to 40%
Allianz Stabilnego Wzrostu Fundusz Inwestycyjny Otwarty przeznaczony jest dla osób, które
są zainteresowane długoterminowymi inwestycjami np. dla zabezpieczenia przyszłej emerytury
lub wykształcenia dzieci. Powierzone fundusze lokowane są zarówno w akcje, jak i obligacje
emitowane głównie przez Skarb Państwa. Rekomendowany okres inwestycji powinien wynosić nie mniej niż 2-3 lata. Wybierając ten fundusz Klient akceptuje obecność umiarkowanego ryzyka
inwestycyjnego, ale otrzymuje szansę na zysk większy, niż z tradycyjnych form oszczędzania.
Tabela opłat manipulacyjnych i opłat za zarządzanie w Funduszach Allianz
Allianz Akcji FIO Allianz Obligacji FIO Allianz Stabilnego Wzrostu FIO
do 5 000 zł 5,0% 2,0% 3,5%
powyżej 5 000 zł do 10 000 zł 4,0% 1,4% 3,0%
powyżej 10 000 zł do 25 000 zł 3,0% 1,0% 2,5%
powyżej 25 000 zł do 50 000 zł 2,5% 0,8% 2,0%
powyżej 50 000 zł do 100 000 zł 2,0% 0,7% 1,5%
powyżej 100 000 do 250 000 zł 1,75% 0,6% 1,0%
powyżej 250 000 zł do 500 000 zł 1,25% 0,4% 0,75%
powyżej 500 000 zł do 1 mln zł 0,75% 0,25% 0,5%
powyżej 1 mln zł 0,0% 0,0% 0,0%
Przy konwersji pobierana jest różnica w wysokości opłat manipulacyjnych funduszy. Inne opłaty za konwersję nie są pobierane.
Informacje o TFI Allianz Polska S.A.
Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Allianz Polska S.A. (TFI Allianz Polska S.A.) powstało
w październiku 2003 r. Jedynym właścicielem TFI Allianz Polska S.A, którego wartość wynosi 8 mln zł, jest Towarzystwo Ubezpieczeń Allianz Polska S.A. (TU Allianz Polska S.A.), które posiada 100% udziałów w kapitale akcyjnym TFI Allianz Polska S.A. Obecnie TFI Allianz Polska S.A. zarządza trzema funduszami inwestycyjnymi otwartymi, różniącymi się polityką inwestycyjną i podejmowanym przez inwestora ryzykiem
inwestycyjnym: Allianz Akcji FIO, Allianz Stabilnego Wzrostu FIO, Allianz Obligacji FIO.
Informacje o Volkswagen Bank direct:
Volkswagen Bank direct oferuje usługi bankowości bezpośredniej na polskim rynku od kwietnia 2001 roku.
Oferta banku dla Klientów indywidualnych i przedsiębiorców obejmuje m.in. rachunki oszczędnościowe i oszczędnościowo-rozliczeniowe, lokaty terminowe, karty płatnicze, kredyty gotówkowe, fundusze inwestycyjne i ubezpieczenia indywidualne. Kompleksowa obsługa Klientów odbywa się przez internet i telefon. Dzięki zastosowaniu najnowocześniejszych technologii bank gwarantuje Klientom profesjonalną obsługę oraz najwyższy standard bezpieczeństwa wszelkich transakcji. Bank nie ponosi kosztów związanych z zakładaniem i utrzymaniem sieci oddziałów i dzięki temu może zaoferować Klientom atrakcyjne warunki prowadzenia rachunków.
Wojciech Boczoń
