W 2013 roku Grupa Allianz Polska zebrała łącznie 2,3 mld zł składek, odnotowując, mimo trudnych warunków rynkowych, wzrost w ubezpieczeniach majątkowych. Łączny wynik wszystkich spółek Grupy za 2013 rok wyniósł 175,9 mln zł, a wartość aktywów zarządzanych przez Grupę na koniec roku to blisko 15 mld zł.
– W minionym roku udało nam się, wbrew ogólnorynkowej tendencji spadku przypisu składki w ubezpieczeniach majątkowych, powiększyć nasze przychody w tym segmencie. Z kolei w ubezpieczeniach życiowych wpływ na przychody miało wycofanie ze sprzedaży polisolokat, co jednak w niewielkim stopniu wpłynęło na wynik finansowy – podsumowuje Witold Jaworski, prezes zarządu Allianz Polska.
Ubezpieczenia życiowe
W segmencie ubezpieczeń życiowych składka przypisana wyniosła 533 mln zł w porównaniu do 1,73 mld zł w poprzednim roku. Różnicę tę stanowi przede wszystkim brak przychodów z polisolokat wycofanych ze sprzedaży w I kwartale 2013 roku. Zysk netto za 2013 rok wyniósł 51,6 mln zł wobec 62,8 mln w roku poprzednim.
Pomijając wpływ wycofania polisolokat, sprzedaż pozostałych produktów kształtowała się na dobrym poziomie, szczególnie w ubezpieczeniach grupowych oraz w tradycyjnych ubezpieczeniach życiowych z regularna składką sprzedawanych przez agentów. Mniejszą w porównaniu z poprzednim rokiem sprzedaż odnotowano w polisach unit-linked oraz ubezpieczeniach do kredytów oferowanych we współpracy z bankami.
– Spadek przychodów w wyniku wycofania polisolokat nie zmienia naszego ambitnego podejścia do sprzedaży polis życiowych. Chcemy ją rozwijać, oferując w wielu kanałach dystrybucji nowoczesne kompleksowe ubezpieczenia, takie jak wprowadzony pod koniec ubiegłego roku „Plan na dziś i jutro” z innowacyjną na rynku usługą Best Doctors zapewniającą dostęp do leczenia u najlepszych światowych specjalistów z zakresu medycyny – mówi Witold Jaworski.
Ubezpieczenia majątkowe
W ubezpieczeniach majątkowych zebrana składka, mimo ogólnorynkowej tendencji spadkowej, była wyższa w porównaniu do poprzedniego roku o 1,3% i wyniosła 1,8 mld zł. Spółka majątkowa zamknęła 2013 rok z zyskiem w wysokości 84,4 mln zł, co oznacza wzrost o 12,7 mln zł (17,7%) wobec wyniku z w 2012 roku.
W ubezpieczeniach komunikacyjnych Allianz Polska odnotował zwiększenie przypisu z polis sprzedawanych w sieci własnej oraz poprzez multiagencje. W II połowie roku wzrost zanotowano także w polisach oferowanych przez dealerów samochodowych, gdzie Allianz utrzymuje silną pozycję. Mniejsze były za to przychody ze sprzedaży w ubezpieczeniach flot, głównie ze względu na spadające ceny.
Z kolei obszar ubezpieczeń korporacyjnych rozwijał w 2013 roku zgodnie przyjętymi założeniami, pomimo niesprzyjających warunków rynkowych. W większości linii biznesu, odnotowano wzrost składek przypisanych brutto, w porównaniu do roku 2012, szczególnie w ubezpieczeniach mienia i budowlano-montażowych. Jednak cały obszar corpo non-motor wykazał lekko ujemną dynamikę rok do roku – przyczyniło się do tego zredukowanie portfela ubezpieczeń finansowych, które jednak przyniosło wzrost rentowności w tej linii ubezpieczeń. Poprawę rentowności, ale w mniejszej skali odnotowano również w ubezpieczeniach odpowiedzialności cywilnej i transportowych. Ubezpieczenia techniczne zachowały rentowność zbliżoną do ubiegłorocznej, a majątkowe dla przemysłu pogorszyły swój bardzo dobry ubiegłoroczny wynik.
Utrzymanie rentowności podstawowych linii biznesowych pomogło poprawić wynik finansowy spółki majątkowej. Wpływ na wynik miały również szkody burzowo-gradowe z maja i czerwca w polisach komunikacyjnych i mieszkaniowych. Wynik finansowy obniżyły też mniejsze z powodu niskich stóp procentowych wyniki z inwestycji.
– Konkurencja cenowa w segmencie majątkowym, widoczna zarówno w ubezpieczeniach komunikacyjnych, jak i korporacyjnych doprowadziła do obniżenia rentowności do granic rozsądku i wydaje się, że 2014 rok będzie przełomowy, jeśli chodzi o politykę cenową. Należy więc oczekiwać zatrzymania spadku cen najpóźniej w II połowie roku – dodaje Witold Jaworski.
Fundusze inwestycyjne
W 2013 roku Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Allianz Polska wypracowało zysk w wysokości 7,5 mln zł, a wartość zarządzanych aktywów wyniosła na koniec roku 2,7 mld zł. W 2013 roku bardzo dobre wyniki inwestycyjne na tle konkurencji wypracował Allianz Akcji Małych i Średnich Spółek, którego 12-miesięczna stopa zwrotu na 30.12.2013 wyniosła +38,5% oraz Allianz Pieniężny: +3,1%.
W 2013 roku zostało przeprowadzonych 15 subskrypcji Allianz Obligacji Korporacyjnych FIZ. Od początku 2013 roku fundusz przyniósł inwestorom zysk +4,88%, co jest jednym z lepszych wyników w tej kategorii funduszy na rynku. Fundusz działa od lipca 2012 r. Wartość aktywów funduszu, pozyskanych od początku działalności wyniosła 236,6 mln zł.
W maju 2013 roku TFI Allianz uruchomiło nowy fundusz Allianz Nowa Energia FIZ inwestujący m.in. w spółki związane z wydobyciem gazu łupkowego. Aktywa funduszu na koniec 2013 roku wyniosły 18 mln zł, a stopa zwrotu od początku działalności: +10,4%.
Dużą popularnością wśród klientów cieszyły się trzy portfele modelowe zarządzane przez TFI Allianz i oferowane w ramach produktów ubezpieczeniowych TU Allianz Życie. W 2013 roku aktywa tych portfeli wzrosły do 72 mln zł. Portfele modelowe osiągnęły bardzo dobre wyniki inwestycyjne. 12-miesięczne stopy zwrotu na 30.12.2013 wyniosły: Portfel Stabilnego Wzrostu: +6,30%, Portfel Aktywnej Alokacji: +10,20% i Portfel Dynamiczny: +12,19%.
Fundusz emerytalny
Wynik finansowy netto PTE Allianz za 2013 rok wyniósł 32,4 mln zł. Aktywa netto Allianz Polska OFE na koniec grudnia 2013 roku wyniosły 9,1 mld zł i były wyższe od aktywów netto na koniec 2012 roku o 10,8%. Wzrost aktywów wynikał w szczególności z dobrych wyników inwestycyjnych funduszu w 2013 roku (1. i 2. miejsce w 3-letnich rankingach stopy zwrotu przeprowadzanych przez KNF z wynikiem 19,132% i 21,137% odpowiednio wg stanu na koniec marca i września 2013 roku) oraz z wyższych składek przekazanych przez członków funduszu (wzrost wysokości otrzymanych składek o 30,11% w 2013 roku w stosunku do 2012 roku).
Wojciech Boczoń