15 stycznia br. Bank Pocztowy wprowadził do swojej oferty Program Inwestycyjny „Złote Jutro”, który ma zachęcić do systematycznego oszczędzania w perspektywie minimum 8 lat.
– Dzięki Programowi „Złote Jutro” chcemy stworzyć grupie Klientów zainteresowanym długoterminowym oszczędzaniem alternatywę dla IKE, czy IKZE. Z myślą o nich przygotowaliśmy produkt ubezpieczeniowy z funkcją inwestycyjną, który ułatwi im realizowanie życiowych planów, a także pomoże w pomnażaniu kapitału. Program może posłużyć zapewnieniu zabezpieczenia osobom przez nas wybranym tzw. uposażonym, Mogą to być np. dzieci, czy wnuki – mówi Karolina Szymańska, dyrektor Departamentu Sprzedaży Bankowości Pocztowej.
– Z badań Banku Pocztowego przeprowadzonych z TNS Pentor wynika, że jednym z częstszych powodów braku oszczędzania jest przekonanie o zbyt niskich zarobkach. Ważne jest jednak, że mimo to aż 61% z nas widzi sens w oszczędzaniu nawet najmniejszych kwot – dodaje.
„Złote Jutro” to rozwiązanie dzięki, któremu mniejszymi kwotami można zbudować dodatkowy kapitał, który pozwoli cieszyć się finansową wolnością w przyszłości.
Program Inwestycyjny „Złote Jutro” jest oferowany klientom w formie Umowy Grupowego Ubezpieczenia Inwestycyjnego. Klient, decydując się na przystąpienie do Programu, deklaruje opłacanie minimalnych składek regularnych. Minimalna kwota rocznej wpłaty wynosi 1800 zł. Może być ona dokonywana w ratach miesięcznych, raz na kwartał, co pół roku lub jednorazowo w roku. Klient może wpłacać również składki dodatkowe.
„Złote Jutro” umożliwia inwestowanie środków w 4 Ubezpieczeniowe Fundusze Kapitałowe o zróżnicowanym stopniu ryzyka inwestycyjnego. Klient może 12 razy w ciągu roku bezpłatnie przenieść jednostki uczestnictwa ramach wybranych przez siebie funduszach. Umowa zawierana jest bezterminowo, z perspektywą oszczędzania w okresie min. 8 lat.
Pomnażanie kapitału zależy w głównej mierze od strategii inwestycyjnej przyjętej przez Klienta oraz zysku jaki wypracują fundusze, w które ulokowane zostały środki. Szczegóły dotyczące kosztów związanych z produktem można znaleźć w tabeli opłat.
Po okresie inwestycyjnym klient ma możliwość przeniesienia kapitału do Umowy Rentowej, zawieranej w formie indywidualnej kontynuacji na okres do 30 lat, dlatego też program został podzielony na dwa okresy produktu, dostosowane do potrzeb Klienta w okresie jego życia:
• okres inwestycyjny,
• okres rentowy.
– Po okresie inwestycyjnym klient może zatem zadecydować o wypłacie zgromadzonego kapitału w najwygodniejszej dla siebie formie. Może to być forma jednorazowa lub renta okresowa z gwarantowaną wysokością świadczeń – mówi Karolina Szymańska.
Produkt jest dostępny wyłącznie w wyselekcjonowanych i wyspecjalizowanych placówkach Banku Pocztowego a Partnerem Programu jest Sopockie Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie ERGO Hestia SA.
