Bank DnB NORD wprowadza kolejny produkt strukturyzowany – ubezpieczenie na życie i dożycie „NORD 4 markets”. NORD 4 markets oferuje możliwość uzyskania premii w jednym z dwóch wariantów: w wysokości 2,5-krotności wzrostu indeksu bazowego bądź równej wzrostowi indeksu bazowego. Osoby zapisujące się na NORD 4 markets mogą założyć 3-miesięczną lokatę o stałym oprocentowaniu 8% w skali roku.
Nowy produkt strukturyzowany przygotowany przez Bank DnB NORD – NORD 4 markets – oparty został na indeksie największych spółek państw Brazylii, Rosji, Indii oraz Chin – w skrócie BRIC (indeks S&P BRIC 40 Daily Risk Control 5%)
Bank przygotował dwa warianty produktu. W pierwszym – zysk na koniec okresu inwestycji będzie równy wzrostowi indeksu w okresie trzech lat. W przypadku spadku wartości indeksu – kapitał objęty jest 100% ochroną. W drugim wariancie – w przypadku wzrostu indeksu – inwestor otrzyma 90% zainwestowanego kapitału plus 2,5-krotność wartości wzrostu indeksu w okresie trzech lat. Czyli jeśli indeks wzrośnie np. o 20%, to zysk po 3 latach wyniesie 40%. Jeśli indeks spadnie – wówczas inwestycja kończy się zwrotem 90% kapitału.
Brazylia, Rosja, Indie i Chiny są liderami dynamiki wzrostu gospodarczego. Odpowiadają za ponad 20% światowej gospodarki, charakteryzuje je wysokie tempo wzrostu PKB, wzrost demograficzny, rosnący popyt wewnętrzny oraz rosnące kursy walut krajowych. Oparcie mechanizmu inwestycyjnego na indeksie grupującym spółki działające w tych państwach, których łączna kapitalizacja wynosi ponad bilion dolarów, daje w naszej ocenie realny potencjał zysku. Wierzymy we wzrost indeksu, dlatego tak skonstruowaliśmy nasz nowy produkt, aby zapewniał inwestorom solidny zysk, przy wysokiej, 90% ochronie kapitału. Inwestorzy bardziej ostrożni mogą zdecydować się na Wariant o nieco mniejszym potencjale zysku, za to ze 100% ochroną kapitału, powiedział Mariusz Korpus, dyrektor departamentu zarządzania produktami inwestycyjnymi w Banku DnB NORD Polska.
Do produktu strukturyzowanego – lokata na 8%
Zapisując się na NORD 4 markets można założyć lokatę 3-miesięczną o stałym oprocentowaniu 8% w skali roku. Minimalna kwota lokaty to 5 tys. zł, maksymalna – to równowartość kwoty inwestowanej w NORD 4 markets.
Zysk bez podatku
NORD 4 markets przygotowany został w formie grupowego ubezpieczenia na życie i dożycie we współpracy z MetLife Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. – dzięki czemu inwestor nie zapłaci podatku od zysków kapitałowych.
Minimalna kwota inwestycji to 5 tys. zł. Subskrypcja potrwa do 8 października we wszystkich oddziałach Banku DnB NORD.
Krótko o indeksie bazowym
Indeks S&P BRIC 40 Daily Risk Control 5% obejmuje 40 największych spółek państw BRIC (Brazylia, Rosja, Indie, Chiny). Wszystkie te spółki notowane są na giełdach, a ich całkowita kapitalizacja to 1,1 biliona USD. Daily Risk Control 5% to formuła oznaczająca dodatkowy mechanizm kontrolujący dzienną zmienność indeksu na poziomie 5%, dzięki czemu ograniczane jest ryzyko.
Procentowy udział w indeksie spółek z poszczególnych państw
Źródło: DnB Nord
Wojciech Boczoń