W DnB NORD zakończyła się kolejna w tym roku zyskowna „struktura” – NORD 5 PLUS. Osoby, które zainwestowały rok temu zarobiły 12%, bez podatku od zysków kapitałowych. Do 9 lipca potrwają zapisy na inny produkt strukturyzowany – NORD duoKONTINENT, oferujący potencjał zysku od 12% do 16% rocznie – przy 90% ochronie kapitału, bądź od 6% do 9% rocznie – przy 100% ochronie kapitału.
NORD 5 PLUS był produktem strukturyzowanym, którego horyzont inwestycyjny wynosił od jednego roku do trzech lat – w zależności od scenariusza zmian cen akcji spółek, na których oparta została „struktura”. Subskrypcja trwała w czerwcu ubiegłego roku, a sam produkt został oparty na akcjach pięciu międzynarodowych koncernów: Amazon (pionier sprzedaży przez kanały elektroniczne), Avon (światowa firma kosmetyczna, działająca w 135 krajach), Black & Decker (największy na świecie producent elektronarzędzi), Caterpillar (jeden z największych na świecie producentów maszyn budowlanych) oraz Philips (jeden z największych producentów elektroniki użytkowej).
Wynik inwestycji zależał od wycen akcji tych spółek. W sytuacji gdy po roku od dnia startu produktu ceny byłyby na poziomach wyższych od wartości początkowej – okres ubezpieczenia kończył się automatycznie, a inwestor otrzymywał zwrot kapitału powiększony o kupon w wysokości 12%. I właśnie ten scenariusz został zrealizowany.
Inne scenariusze zakładały – w przypadku niespełnienia powyższego warunku po roku, ponowny „odczyt” w kolejnych latach, maksymalnie do trzeciego roku. Jeśli po tym okresie ceny akcji nadal byłyby na poziomie niższym od wartości początkowej, inwestycja zakończyłaby się zwrotem 100% zainwestowanego kapitału.
NORD 5 PLUS był produktem przygotowanym wspólnie z Towarzystwem Ubezpieczeń na Życie EUROPA – w formie grupowego ubezpieczenia na życie i dożycie. Dzięki takiej formule zysk z inwestycji zwolniony jest z podatku od zysków kapitałowych.
Do 9 lipca – NORD duoKONTINENT
Do 9 lipca w DnB NORD trwa subskrypcja kolejnej „struktury – NORD duoKONTINENT. Konstrukcja i okres inwestycji produktu są podobne jak w przypadku NORD 5 PLUS. Oparty on został na pięciu indeksach giełdowych z dwóch kontynentów (stąd nazwa duoKONTINENT): czterech azjatyckich (MSCI Taiwan, Hang Seng Hongkong, koreański KOSPI 200 i singapurski MSCI Singapore) oraz europejskim EuroStoxx 50, który grupuje największe spółki państw strefy euro.
Inwestycja w NORD duoKONTINENT może trwać od roku do trzech lat. Jeśli po roku od rozpoczęcia ubezpieczenia (16 lipca 2010) notowania indeksów będą powyżej 110% wartości początkowej – wówczas inwestycja kończy się automatycznie, a inwestor otrzyma zwrot kapitału powiększony o kupon w wysokości od 12% do 16% (dokładna wysokość kuponu zostanie ustalona 5 dni po zakończeniu subskrypcji).
Jeśli ten warunek nie będzie spełniony po roku, ponowny „odczyt” zostanie dokonany po dwóch latach. Jeśli notowania indeksów przekroczą wówczas 110% wartości początkowej, inwestycja zakończy się automatycznie wypłatą kuponu między 24% a 32% (dwukrotność kuponu rocznego). Analogicznie – w przypadku spełniania warunku po trzecim roku, możliwy do zrealizowania zysk to od 36% do 48%.
Jeśli po trzech latach wartość indeksów nie przekroczy 110% wartości początkowej, inwestycja zakończy się zwrotem 90% zainwestowanego kapitału.
DnB NORD przygotował też drugi wariant produktu – dla bardziej ostrożnych inwestorów. W tym przypadku gwarancja kapitału wynosi 100%, natomiast kupony odpowiednio: 6-9% po pierwszym roku, 12-18% po drugim i 18-27% po trzech latach.
Dodatkowo – osoby zapisujące się na NORD duoKONTINENT, mogą założyć lokatę 3-miesięczną o stałym oprocentowaniu 8% w skali roku.
Źródło: DnB Nord
Wojciech Boczoń