Bank BGŻ rozszerza zakres swoich usług oferowanych poprzez Biuro Maklerskie BGŻ o doradztwo inwestycyjne. Nowa usługa skierowana jest do klientów Biura Maklerskiego BGŻ oraz klientów Banku BGŻ z segmentu Premium (Bankowość Osobista), którzy poszukując wsparcia merytorycznego w zakresie budowy i stałego monitorowania swojego portfela inwestycji, jednocześnie cenią sobie możliwość samodzielnego podejmowania ostatecznych decyzji i kontroli nad swoim portfelem inwestycji.
Usługa polega na dostarczaniu klientom spersonalizowanych raportów inwestycyjnych i uwzględnia indywidualne preferencje inwestycyjne klienta, w tym preferencje w zakresie aktywów klienta, które mają być objęte usługą. Inwestorzy mają do wyboru trzy warianty usługi:
· Doradztwo w zakresie funduszy inwestycyjnych
· Doradztwo w zakresie giełdowych instrumentów finansowych
· Doradztwo w zakresie funduszy inwestycyjnych oraz giełdowych instrumentów finansowych
Pierwszy wariant usługi skierowany jest do klientów, którzy planują inwestycje wyłącznie w fundusze inwestycyjne. Kwota wymagana do rozpoczęcia inwestowania w fundusze inwestycyjne wynosi 50 000 zł. Druga opcja dedykowana jest osobom, które chcą inwestować wyłącznie w giełdowe instrumenty finansowe i jednocześnie dysponują zasobniejszym portfelem – 100 000 zł. Klienci którzy zainteresowani są zarówno inwestycjami w fundusze inwestycyjne, jak i giełdowe instrumenty finansowe oraz posiadają co najmniej 3 mln zł mogą skorzystać z wariantu doradztwa mieszanego, na który składają się rekomendacje w zakresie funduszy inwestycyjnych, akcji oraz obligacji notowanych na GPW w Warszawie.
Klient zainteresowany tą usługą ma możliwość skorzystania z szerokiego wachlarza dodatkowych informacji w zakresie aktywów objętych usługą doradztwa inwestycyjnego i jest wspierany przez osobistego opiekuna w realizacji rekomendowanych transakcji.
Klienci otrzymują rekomendacje inwestycyjne drogą mailową. Portfele inwestycyjne są monitorowane w cyklach miesięcznych. Co miesiąc klient otrzymuje z Biura Maklerskiego informacje o stanie swojej inwestycji, wartości portfela i rekomendowanych transakcjach, będących wynikiem porównania aktualnego w dniu wysyłki raportu okresowego, Portfela inwestycji klienta z Portfelem modelowym.
W procesie inwestycyjnych ważnym elementem jest Komitet Inwestycyjny, w skład którego wchodzą eksperci BM oraz pracownicy Banku BGŻ, w tym główny ekonomista Banku. Komitet Inwestycyjny określa alokację aktywów. Natomiast poszczególne instrumenty finansowe są dobierane do portfeli klientów przez doradcę inwestycyjnego na podstawie autorskich metod selekcji, wypracowanych w BM BGŻ.
Niezależnie od wybranego wariantu inwestor musi posiadać rachunek bankowy który służy do prowadzenia rozliczeń i realizowania transakcji w ramach funduszy inwestycyjnych. Klienci korzystający z odpłatnej usługi doradztwa inwestycyjnego w Banku BGŻ mają przywileje w postaci braku opłat manipulacyjnych za nabycie jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych, niższe prowizje maklerskie i możliwość składania zleceń giełdowych do dyspozycji maklera bez wymogu minimalnej kwoty transakcji.
Wojciech Boczoń