Nord Fortjene – 7% jak na lokacie

Polisa Lokacyjna Nord Fortjene („fortjene” to po norwesku „zasługiwać”) łączy cechy lokaty bankowej i ubezpieczenia. Zapewnia 100% ochronę kapitału, ubezpieczenie na życie i gwarantowaną wypłatę zysku w wysokości 5,67% na koniec okresu ubezpieczenia – bez konieczności płacenia podatku, co jest odpowiednikiem lokaty o oprocentowaniu 7% w skali roku. 

Nord Fortjene to formalnie ubezpieczenie na życie i dożycie, które obejmuje śmierć ubezpieczonego oraz dożycie przez ubezpieczonego do ostatniego dnia okresu ubezpieczenia. Dzięki tej konstrukcji, różnica pomiędzy świadczeniem wypłaconym przez ubezpieczyciela a wpłaconą składką (odpowiednik naliczonych odsetek w przypadku bankowej lokaty terminowej) jest zwolniona z podatku od zysków kapitałowych (tzw. podatku Belki). 

– W warunkach spadających stóp procentowych coraz trudniej o wysokie oprocentowanie na klasycznych lokatach bankowych. Dlatego chcieliśmy zaproponować klientom produkt, który łączy cechy lokaty i ubezpieczenia na życie, dając zysk z inwestycji niejednokrotnie wyższy niż na lokacie. Dodatkowo – forma polisy ubezpieczeniowej daje klientowi pewność, że w przypadku jego śmierci spadkobierca nie zapłaci podatku od spadku. Takiej możliwości nie dają zwykłe lokaty bankowe – powiedział Bartosz Chytła, członek zarządu Banku DnB Nord, odpowiadający za bankowość detaliczną.  

Polisę lokacyjną Nord Fortjene można polecić osobom, które szukają sposobu ulokowania pieniędzy na co najmniej pół roku, klienci mają bowiem do wyboru dwa okresy ubezpieczenia: sześć i dwanaście miesięcy. Istnieje także możliwość automatycznego wznowienia polisy na kolejny okres po zakończeniu umowy – bez konieczności wizyty w oddziale banku.  

Minimalna wartość inwestycji w Nord Fortjene to 5 tys. zł. Polisa lokacyjna Nord Fortjene dostępna jest we wszystkich oddziałach Banku DnB Nord, ochronę ubezpieczeniową zapewnia TU Generali.