Tym samym klienci mają do wyboru sześć funduszy o różnym profilu. CU TFI zabiega o pozyskanie firm i instytucji zainteresowanych tworzeniem pracowniczych programów emerytalnych (PPE) w formie wnoszenia wpłat do funduszy inwestycyjnych. Łączna wartość aktywów funduszy CU TFI zbliża się do 1 miliarda zł.
CU FIO Ochrony Kapitału Plus to fundusz o zmniejszonym ryzyku, który w założeniu powinien przynosić comiesięczne zyski w dużym stopniu niezależnie od koniunktury giełdowej. Polityka inwestycyjna funduszu pozwala na zmianę struktury portfela na okres korekty na giełdzie oraz wykorzystywanie pojawiających się okazji inwestycyjnych (np. emisji akcji na rynku pierwotnym). Fundusz przeznaczony jest głównie dla klientów z depozytami bankowymi, którzy nie podejmowali dotąd żadnego poważniejszego ryzyka inwestycyjnego i są skłonni zainwestować środki w horyzoncie kilku-kilkunastoletnim. Może być również atrakcyjny dla firm dysponujących wolnymi środkami o średnim horyzoncie inwestycyjnym – mówi Marek Przybylski, prezes CU TFI. Opłata manipulacyjna wynosi maks. 2,5 proc. wpłacanej kwoty, zaś opłata za zarządzanie maks. 2,5% wartości aktywów netto rocznie. W okresie do końca stycznia 2005 r. w ramach promocji dla klientów opłata manipulacyjna nie jest pobierana.
Celem inwestycyjnym CU FIO Walutowego jest uzyskanie długoterminowo wyższego dochodu z inwestycji denominowanych w walutach obcych od lokat walutowych w bankach.
Wartość depozytów w walutach obcych w polskich bankach wciąż przekracza kwotę 35 miliardów zł. Chcemy wyjść naprzeciw tym, którzy nie są zadowoleni z bardzo niskiego na ogół oprocentowania tych depozytów, proponując formę bardziej aktywnego i zyskownego inwestowania. Mamy nadzieję, że po raz kolejny wykorzystamy dobry moment wejścia na rynek z ofertą – uważa Marek Przybylski. Fundusz może być również atrakcyjną propozycją dla ludzi otrzymujących wynagrodzenia w euro lub dolarach, a także o osobach spłacających kredyty walutowe, które mogą w ten sposób zabezpieczyć się przed ryzykiem kursowym. Nasza oferta zwalnia też klientów od rozstrzygania dylematu, czy inwestować w dolarach czy w euro: decyzje te będą podejmować fachowcy zarządzający aktywami – dodaje Jacek Koronkiewicz, wiceprezes CU TFI. Opłata manipulacyjna wynosi maks. 1 proc. wpłacanej kwoty, zaś opłata za zarządzanie maks. 1,75% wartości aktywów netto rocznie. W okresie do końca stycznia 2005 r. w ramach promocji dla klientów opłata manipulacyjna nie jest pobierana. Klienci mogą dokonywać wpłat w złotych, euro lub dolarach.
Po rozszerzeniu oferty CU TFI proponuje sześć funduszy inwestycyjnych oraz Indywidualny Program Inwestycyjny CU (program systematycznego oszczędzania). IPI CU jest dostępny
w wariancie systematycznym lub nieregularnym. Stwarza on klientom możliwość analizy swojego profilu inwestycyjnego i wyboru jednej z sześciu strategii inwestycyjnych.
CU TFI oferuje firmom i instytucjom możliwość tworzenia pracowniczych programów emerytalnych (PPE) w formie wnoszenia składek do funduszy inwestycyjnych. Klienci mogą wybierać PPE oparte o jeden lub więcej funduszy. Zgodnie ze znowelizowaną ustawą o PPE, pracodawcy, którzy obecnie mają różnego typu grupowe formy gromadzenia kapitału na emeryturę, muszą do końca roku 2004 podjąć decyzję o ich przekształceniu w PPE, jeśli chcą, aby środki przekazywane do programu nadal nie były obciążane składką na ZUS. W ramach Grupy CU PPE oferuje również CU Polska – Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie SA.
Aktywami funduszy inwestycyjnych CU TFI zarządza wyspecjalizowana spółka Commercial Union Investment Management (Polska) SA. Posiada ona zezwolenia KPWiG na zarządzanie portfelami papierów wartościowych i na doradztwo inwestycyjne. Zajmuje drugie miejsce wśród podmiotów asset management w Polsce pod względem wartości zarządzanych aktywów (ogółem blisko 9 miliardów zł na koniec września 2004 r.).
Wojciech Boczoń
