Dzięki temu klienci Xelion, którzy chcą zainwestować przynajmniej 100 tys. zł będą mieli dodatkowo do wyboru 8 portfeli inwestycyjnych Fortis. „Zdecydowaliśmy się na Fortis ze względu na szeroki zakres jego oferty, dopasowanie do profilu Klientów Xeliona i dobre wyniki w długich okresach inwestowania” – mówi Adam Niewiński, Prezes firmy Xelion. Doradcy Finansowi.
Dotychczas Doradcy Finansowi Xelion posiadali w ofercie 12 produktów bankowych, 8 produktów ubezpieczeniowych z Grup Commercial Union oraz Allianz, 22 fundusze inwestycyjne z oferty Pioneer Pekao TFI SA, AIG TFI SA, TFI Allianz Polska S.A., a także 27 funduszy kapitałowych opartych o fundusze zarządzane przez 6 podmiotów zarządzających aktywami w ramach produktu TUnŻ Nordea Polska S.A. Umowa z Fortis Securities oznacza, że w ofercie Xelion pojawiają się produkty trzeciej po Pekao i Nordei grupy bankowej. Obecnie Klienci Xelion otrzymają dostęp do portfeli inwestycyjnych Fortis na takich samych warunkach, jakby byli klientami Fortis Securities. Siedem portfeli Fortis jest prowadzonych w złotych, a jeden w dolarach amerykańskich lub w euro.
Za wyborem Fortis jako partnera strategicznego Xelion przemawiają jego wyniki – w rankingu firm zarządzających aktywami, sporządzonym przez PARKIET za pierwszy kwartał b.r., Fortis uzyskał pierwsze miejsce pod względem osiąganych wyników zarówno w zakresie portfeli zrównoważonych jak i portfeli dłużnych papierów skarbowych.
„Xelion może wpłynąć na jeszcze większe zainteresowanie naszą ofertą ze strony Klientów indywidualnych. Szczególnie liczymy na zainteresowanie inwestorów długoterminowych.” – mówi Małgorzata Dominiczak Zielińska, Prezes Zarządu Fortis Securities Polska S.A.
Oferta Fortis Securities Polska S.A. daje możliwość inwestowania pieniędzy zgodnie z jedną z ustalonych wcześniej strategii:
Portfel 6×3 – portfel składa się z akcji 18 spółek z 3 branż. W ramach każdej branży portfel zawiera akcje 6 spółek dzięki czemu inwestycja jest dobrze zdywersyfikowana. Zaangażowanie w akcje waha się od 80% do 100% wartości portfela. Horyzont czasowy dla tej inwestycji to minimum jeden rok, a okres rekomendowany – 3 lata.
Portfel dywidendowy – minimum 75% jego wartości stanowią akcje. W praktyce, za wyjątkiem okresu bessy, inwestycje w akcje stanowią blisko 100%. W skład tego portfela wchodzą jedynie akcje spółek wypłacających dywidendę oraz akcje spółek z WIG-20. Horyzont czasowy dla tego portfela to minimum 1 rok, a okres rekomendowany to 3 lata.
Portfel fundamentalny – długoterminowy portfel akcyjny, którego minimum 75% wartości stanowią akcje. W praktyce zaangażowanie w akcje jest bliskie 100 %, przy czym portfel składa się z akcji kilkunastu spółek o stabilnej sytuacji finansowej z różnych branż. Horyzont czasowy to 3 – 5 lat.
Portfel 3×3 – portfel zrównoważony, oparty jest w 40% do 60% na akcjach spółek z trzech branż (po trzy spółki z każdej) oraz na skarbowych dłużnych papierach wartościowych.
Portfel dłużnych papierów skarbowych – do 100% środków lokowane jest w papiery wartościowe emitowane przez Skarb Państwa. Portfel polecany jest klientom oczekującym w dłuższym okresie zysków z inwestycji wyższych niż na lokatach bankowych. Jego styl inwestycyjny zakłada zmienne zaangażowanie w papiery dłużne o określonym terminie wykupu.
Portfel długoterminowych papierów dłużnych – polecany klientom oczekującym w dłuższym okresie: 3 – 5 lat zysków z inwestycji wyższych niż na lokatach bankowych oraz osobom akceptującym krótkoterminowe wahania wartości portfela. Portfel ten skonstruowany jest w oparciu o papiery skarbowe o 3. do 5. letnim okresie do wykupu. Stosowana jest strategia „kupuj/trzymaj”, która ogranicza koszty transakcyjne.
Portfel dłużnych papierów skarbowych w walutach obcych – dla klientów, którzy planują inwestycje oprzeć na produktach walutowych. Jego cel inwestycyjny to wzrost wartości portfela poprzez wzrost wartości lokat w obligacje walutowe, które dzięki stosunkowo wysokiemu oprocentowaniu, dają możliwość uzyskania stopy zwrotu przekraczającej oprocentowanie walutowych lokat bankowych. Do 100% portfela lokowane jest w obligacje emitowane przez Skarb Państwa denominowane w USD lub EUR. Minimalna wartość inwestycji to 100 tys. Euro lub USD. Horyzont inwestycyjny wynosi 3 – 5 lat.
Portfel pieniężny – służący głównie ochronie realnej wartości aktywów w horyzoncie 1 roku. Zarządzający dobiera do portfela wyłącznie obligacje Skarbu Państwa o terminie wykupu do 1 roku. Minimalna wpłata przy tym portfelu wynosi 100 tys. złotych, a horyzont inwestycyjny to 1 rok.
W odpowiedzi na szczególne potrzeby i wymagania – dla najzamożniejszych klientów, dysponujących kapitałem powyżej pół miliona złotych, Fortis może dodatkowo skonstruować indywidualne portfele inwestycyjne.
Wojciech Boczoń