Lokata kryształowa w PKO Banku Polskim

Informacje 12.12.2006 (16:15)

Lokata Kryształowa składa się z części depozytowej (12-to miesięcznej lokaty o stałym oprocentowaniu wynoszącym 4 proc.) oraz części inwestycyjnej. Środki w części inwestycyjnej, w zależności od wyboru dokonanego przez klienta, inwestowane są w Fundusz PKO/CREDIT SUISSE Zrównoważony – fio albo Akcji – fio. W przypadku wyboru Funduszu Zrównoważonego – fio, pieniądze zostaną zainwestowane zarówno w instrumenty finansowe o stabilnym dochodzie – bony skarbowe i obligacje (minimum 30%), jak i instrumenty o wyższym ryzyku inwestycyjnym – akcje spółek giełdowych (maksymalnie 60%). Aktywa lokowane są w polskie oraz zagraniczne papiery wartościowe przy dążeniu do ograniczenia ryzyka inwestycji. Rekomendowany horyzont inwestycyjny wynosi co najmniej 4 lata.

Fundusz Akcji –fio zakłada inwestowane głównie w akcje wyselekcjonowanych spółek giełdowych, przynoszących wzrost wartości inwestycji w dłuższym okresie. Związane jest to zwykle z ryzykiem okresowych zmian wartości jednostki uczestnictwa wynikających z sytuacji gospodarczej, a w szczególności sytuacji na giełdzie. W długim okresie ryzyko to może procentować jednak znacznie wyższym poziomem zysków. Zalecany horyzont inwestycyjny wynosi, co najmniej 5 lat.

Inwestycja zarówno w Fundusz Zrównoważony – fio, jak i Akcji – fio jest bezterminowa. Minimalna wpłata na Lokatę Kryształową wynosi 2 000 PLN. Lokatę można założyć w każdym oddziale PKO Banku Polskiego.

Szczegółowe informacje dotyczące Lokaty Inwestycyjnej

Część depozytowa	Część inwestycyjna
Środki wpłacane są na lokatę terminową	Środki lokowane w jeden z dwóch funduszy – PKO/ CREDIT SUISSE Zrównoważony – fio albo PKO/CREDIT SUISSE Akcji – fio. Opłata za nabycie jednostek uczestnictwa w wysokości 1% kwoty przeznaczonej na zakup jednostek.
Oprocentowanie
Gwarantowane, stałe – 4%. Okres odsetkowy zaczyna się od dnia założenia lokaty i wpłaty środków pieniężnych.	Zależne od wyników wybranego funduszu inwestycyjnego
Waluta i minimalna kwota
2 000 PLN – 40% zadeklarowanej kwoty przeznaczane jest na część depozytową, 60% na część inwestycyjną
Przy wpłacie kwoty minimalnej, część depozytowa to 800 PLN (40% kwoty zadeklarowanej przez klienta)	Przy wpłacie kwoty minimalnej, część inwestycyjna to 1 200 PLN (60% kwoty zadeklarowanej przez klienta)
Czas trwania lokaty
12 miesięcy (bez możliwości przedłużenia)	Nieograniczony
Likwidacja lokaty
W przypadku zerwania lokaty przed terminem umownym, następuje zwrot kapitału wraz odsetkami w wysokości określonej dla 3-miesięcznego okresu: 1 okres – 0%, 2 okres – 0,50%, 3 okres – 0,75%, 4 okres – 1,00% UWAGA! Dyspozycja nie powoduje konieczności likwidacji części inwestycyjnej.	W przypadku odkupu jednostek uczestnictwa przed upływem 24 miesięcy pobrana zostanie opłata prowizyjna w wysokości 3% kwoty podlegającej odkupieniu. UWAGA! Dyspozycja nie powoduje konieczności likwidacji części depozytowej.

Dodatkowe atuty LOKATY Z FUNDUSZEM INWESTYCYJNYM

odsetki w części depozytowej naliczane od dnia założenia lokaty;
wypłata odsetek nawet w przypadku zerwania części depozytowej lokat;
gwarantowane, stałe oprocentowanie części depozytowej;
możliwość uzyskania zwiększonych zysków z części inwestycyjnej.

Zasady udziału w konkursie:

Osoby, które w terminie promocji (od 12 grudnia br. do 15 stycznia 2007 r.) założą Lokatę z Funduszem Inwestycyjnym, mogą wziąć udział w konkursie, w którym do wygrania jest 5 dwuosobowych wycieczek na lodowiec oraz 20 ekskluzywnych ozdób z kolekcji Swarovskiego. .Należy tylko zaproponować hasło zachęcające do inwestowania (maksymalnie 6 słów, każda część mowy liczona jest jako osobny wyraz), wypełnić kupon promocyjny i wysłać go na adres: PKO BP, MH, skr. poczt. 238, 02-303 Warszawa, w terminie do 30 stycznia 2007r. (decyduje data dotarcia kuponu do adresata). Wygrywają osoby, które prześlą najciekawsze rozwiązania zadania konkursowego. Rozstrzygniecie konkursu nastąpi do 28 lutego 2007r. Zwycięzcy zostaną powiadomieni o wygranej telefonicznie lub listem poleconym.

Tagi: pko bp