Rejestracja funduszu parasolowego UniFundusze FIO przez Sąd Rejonowy w Warszawie spodziewana jest na 6 lipca br. – wówczas sprzedaż jednostek uczestnictwa rozpocznie się 9 lipca. Pod ochronny parasol funduszu wejdzie 10 z 11 funduszy (bez UniWIBID SFIO) zarządzanych przez Union Investment TFI (przy czym od tej chwili będą one funkcjonowały jako subfundusze funduszu parasolowego).
Fundusz parasolowy UniFundusze FIO będzie skupiał szeroką gamę subfunduszy – od najmniej ryzykownych, pieniężnych i obligacyjnych, poprzez fundusze z ochroną kapitału, zrównoważone, aż po akcyjne (inwestujące zarówno w polskie jak i zagraniczne akcje).
– Główna korzyść wynikająca z inwestycji w fundusz parasolowy to brak konieczności płacenia podatku od zysków kapitałowych w wysokości 19%, przy zmianie strategii inwestycyjnej, czyli przenoszeniu swoich oszczędności z jednego subfunduszu do drugiego – zauważa Małgorzata Góra, prezes Union Investment TFI. Zwolnienie podatkowe obowiązuje jedynie w konstrukcji parasolowej (między subfunduszami), natomiast konwersja środków między funduszami (np. UniFundusze FIO a UniWibid SFIO) wiąże się z koniecznością odprowadzenia przez TFI odpowiedniej kwoty podatku. Podatek od zysków kapitałowych płacony jest niezmiennie w przypadku odkupienia jednostek, czyli wycofania z subfunduszu czy funduszu części lub całości środków.
– Klienci Union Investment – z wyjątkiem tych, którzy inwestują w UniWIBID SFIO – 9 lipca najprawdopodobniej obudzą się już pod parasolem, przejście do UniFundusze FIO będzie się bowiem odbywało automatycznie. Maksymalnie jak to tylko było możliwe uprościliśmy zasady przechodzenia do nowego funduszu – nasi klienci nie musieli podpisywać nowych umów oraz co ważne, nie ponoszą z tego tytułu żadnych kosztów – podkreśla M. Góra.
Fundusz parasolowy to jedna ze zmian zaplanowanych w lipcu przez Union Investment TFI. Drugą z nich będzie wprowadzenie trzech nowych produktów – subfunduszy UniMax, w ramach których klienci UI będą mogli zarabiać na najbardziej dochodowych funduszach różnych TFI.
Subfundusze UniMax będzie można kupować bezpośrednio po zarejstrowaniu konstrukcji parasolowej – przypuszczalnie w środę 11.lipca, czyli 3 dni po zarejestrowaniu ich przez sąd rejonowy w Warszawie. Początkowo klienci będą mieli do wyboru 3 kategorie aktywów:
UniMaxDłużne – inwestycje w produkty dłużne;
UniMaxZrównoważony – inwestycje w produkty dłużne i akcyjne;
UniMaxAkcje – inwestycje w produkty akcyjne;
O składzie subfunduszy UniMax będą decydowali eksperci – zarządzający Union Investment TFI. Mają oni obowiązek wyselekcjonowania z rynku najlepszych funduszy lub subfunduszy danej kategorii (akcyjne, papiery dłużne). Każdy z produktów UniMax będzie inwestował do 100% aktywów w jednostki innych funduszy lub subfunduszy, natomiast nie więcej niż 20% w jednostki jednego z nich.
Wojciech Boczoń