12,9 mln zł na lokatach strukturyzowanych Wealth Solutions

Lokata Kameleon oparta jest na unikalnej strategii opracowanej Deutsche Bank. Analitycy banku na bieżąco szacują wartość kilkuset firm z 9 sektorów i 3 regionów (USA, Europa, Japonia). Po przeprowadzeniu wyceny wybierane jest 140 firm z których połowa ma w ocenie Deutsche Banku zbyt niską, a druga połowa zbyt wysoką wartość. Bank kupuje firmy „tanie”, by zarobić na wzroście ich notowań. Jednocześnie sprzedawane są akcje firmy „drogich” – bank dokonuje tzw. krótkiej sprzedaży, która pozwala zarabiać na spadku cen akcji. Dobór spółek dokonywany jest co miesiąc. Efekty tego procesu odzwierciedla indeks Alpha Pairs Sectors Excess Return. W przypadku lokaty Kameleon udział inwestora we wzroście indeksu został ustalony na stałym poziomie 150 procent. Oznacza to, że w przypadku wzrostu indeksu o 50% inwestor uzyska stopę zwrotu równą 75% (1,5 x 50%).

Rozwiązania inwestycyjne oparte o indeks Alpha Pairs Sectors są alternatywą dla osób, które nie chcą rezygnować z zysków ale cenią sobie bezpieczeństwo i stabilność inwestycji. Dla przykładu, od 29 października do 19 listopada 2007 indeks Alpha Pairs Sectors ER zyskał 0,7 proc. W tym samym czasie WIG20 stracił 10,3 proc. Podobną odporność na spadki indeks Alpha Pairs Sectors wykazywał podczas poprzednich giełdowych korekt. Przeciętna stopa zwrotu z 4-letniej inwestycji działającej tak jak lokata Kameleon wynosiła historycznie 62,75 proc. (minimalna 40,51 proc., maksymalna 89 proc.).

– Nie staramy się za wszelką cenę kusić „modnymi” tematami inwestycyjnymi. To często fasada, za którą kryją się kiepsko skonstruowane produkty finansowe. Nie silimy się też na prognozowanie tego co będzie w przyszłości. Dostarczamy naszym klientom rozwiązania wybrane przez nas – po dokładnej analizie – z ofert największych banków inwestycyjnych na świecie lub przygotowane przez te banki na nasze zamówienie. Oferujemy je w ramach możliwie prostych i przejrzystych konstrukcji, a dzięki współpracy z TUnŻ Europa SA możemy dodatkowo zaproponować zysk wolny od podatku Belki. Dodatkowo, jako jedna z niewielu instytucji finansowych w Polsce, podajemy bieżące notowania naszych lokat strukturyzowanych – nie zapominamy o klientach. Inwestorzy to doceniają i w efekcie skłonni są lokować środki w ramach naszych rozwiązań także na odległość – przez Internet. To dodatkowo pozwala nam ograniczyć koszty działalności dzięki czemu parametry naszych lokat strukturyzowanych są najlepsze na rynku – mówi Maciej Kossowski, Prezes Wealth Solutions Sp. z o.o.

W ciągu niespełna 5 miesięcy działalności firma Wealth Solutions przygotowała cztery produkty inwestycyjne – Białą Lokomotywę, Strukturę Zysku (dla Goldenegg Niezależni Doradcy Finansowi), NaWIGatora oraz Kameleona. Łączna wartość aktywów zgromadzonych w ramach tych rozwiązań inwestycyjnych to 12,9 mln zł (Biała Lokomotywa – 3,6 mln zł, Goldenegg Struktura Zysku – 3,7 mln zł, NaWIGator – 1,3 mln zł, Kameleon – 4,3 mln zł). Wszystkie produkty oferowane były w formie efektywnych podatkowo polis ubezpieczeniowych we współpracy z TU Allianz Życie Polska oraz TUnŻ Europa. W 2008 roku Wealth Solutions planuje pozyskanie 150 mln zł aktywów. W planach firmy jest poszerzenie oferty o wybrane fundusze inwestycyjne.