Polisy inwestycyjne „Generali Beneficio” i „Generali OmniProfit” zostały wprowadzone do oferty Generali w czerwcu ub.r. W ciągu roku zyskały zaufanie kilkunastu tysięcy inwestorów, którzy docenili szeroką ofertę funduszy, niskie koszty prowadzenia inwestycji i możliwość zmian strategii inwestycyjnej bez konieczności ponoszenia opłat związanych z podatkiem od zysków kapitałowych.
Z początkiem maja br. linia produktów inwestycyjnych Generali wzbogacona została o produkt ze składką jednorazową, który pozwala na korzystne lokowanie nadwyżek finansowych, z możliwością dokonywania wpłat dodatkowych. Dotychczas klienci mogli korzystać z polis inwestycyjnych ze składką regularną, tj. z okresowym (np. miesięcznym) terminem płatności składki.
Nowe polisy inwestycyjne Generali ze składką jednorazową
Produkty inwestycyjne Generali ze składką jednorazową pozwalają na inwestowanie jednorazowych kwot, bez konieczności wnoszenia składek w okresach regularnych, np. miesięcznych. Aby zawrzeć umowę w ramach polisy inwestycyjnej „Generali Beneficio” wystarczy już 5 tys. złotych, które za pośrednictwem Generali ulokować można w dowolnie wybrane instrumenty finansowe, obejmujące paletę 44 funduszy inwestycyjnych. Polisa ze składką jednorazową posiada podobny zakres ochrony jak wersja ze składką regularną – suma ubezpieczenia wynosi 101% wartości rachunku. W każdym czasie ubezpieczający może na korzystnych warunkach wpłacać składki dodatkowe, które lokowane są na odrębnym rachunku jednostek uczestnictwa. Wszystkie operacje dotyczące obu rachunków wykonywać można przy pomocy przejrzystego, interaktywnego portalu klienta, dostępnego z poziomu stron www.generali.pl.
Nowa oferta inwestycyjna
Od początku maja br. klienci inwestujący swoje środki za pośrednictwem polis inwestycyjnych Generali otrzymali możliwość lokowania środków w 18 nowych Ubezpieczeniowych Funduszach Kapitałowych (UFK). Oferta polskich funduszy zewnętrznych poszerzona została o 4 nowe UFK zbudowane w oparciu o fundusze inwestycyjne z oferty 2 renomowanych instytucji finansowych: Noble Funds TFI i TFI UniKorona, które w ostatnim okresie wyróżniały się bardzo atrakcyjnymi zwrotami z inwestycji.
– Dzięki temu oferta produktów inwestycyjnych Generali stała się jedną z najszerszych na rynku – mówi Mariusz Zagajewski, szef zespołu produktów inwestycyjnych Generali.
Zupełną nowością w ofercie inwestycyjnej Generali jest jednak grupa 14 nowych UFK opartych na zagranicznych funduszach inwestycyjnych, z których większość jest w Polsce dostępna wyłącznie w ramach oferty „Generali Beneficio” oraz „Generali OmniProfit”. Do oferty Generali dołączone zostały fundusze oferowane przez renomowane instytucje finansowe, takie jak: JP Morgan, Franklin Tempelton, HSBC i BlackRock. Dla klientów Generali dostępne są fundusze zróżnicowane geograficznie i przedmiotowo, zarówno bezpieczne, o niskim poziomie ryzyka, jak również dynamiczne, o wyższej stopie zwrotu i większym ryzyku inwestycyjnym. Nowe UFK pozwalają klientom Generali inwestować na globalnych rynkach finansowych w niedostępne dotychczas instrumenty powiązane m. in. z metalami szlachetnymi, alternatywnymi źródłami energii oraz perspektywicznymi obszarami świata jak Ameryka Łacińska i Południowo-Wschodnia Azja.
– Możliwość lokowania oszczędności w zagranicznych funduszach w znacznym stopniu uatrakcyjnia produkty inwestycyjne Generali, ponieważ bezpośrednie inwestowanie w tego typu aktywa na polskim rynku możliwe jest jedynie w przypadku wysokich jednorazowych wpłat. Produkty inwestycyjne Generali umożliwiają lokowanie znacznie mniejszych kwot, już od 5 tys. zł, co pozwala klientom na skuteczną dywersyfikację ich inwestycji – dodaje Mariusz Zagajewski.
Wojciech Boczoń