Obligacja ta została stworzona z myślą o inwestorach, chcących zdywersyfikować swój portfel inwestycyjny – składający się dotychczas z akcji, obligacji, bądź depozytów bankowych – pod kątem zarządzania ryzykiem. Nowy produkt zapewnia 100% gwarancji kapitału w trzyletnim terminie zapadalności. Najniższa wartość inwestycji to 100 PLN.
Surowcowa Obligacja Oszczędnościowa, dostępna dla inwestorów od 27 lutego do 7 marca 2008 r. w oddziałach Banku BGŻ, jest nowym instrumentem inwestycyjnym opartym na wycenie koszyka surowców naturalnych: złoto, platyna, produkty rolne, węgiel kamienny oraz ropa naftowa. Jest to obligacja trzyletnia, która oferuje 100% gwarancji kapitału, potencjalnie nieograniczone zyski i 140%1 udziału w średnim wzroście wartości koszyka surowców. Oznacza to, że inwestor otrzyma większy zwrot z inwestycji, niż gdyby samodzielnie zainwestował w taki koszyk dóbr.
„Inwestowanie na rynku surowców staje się coraz bardziej popularne. Jednak uchwycenie niuansów rynku poszczególnych surowców naturalnych może być kłopotliwe dla inwestora indywidualnego, dlatego rozwiązaniem może być inwestowanie właśnie w takie gotowe instrumenty, jak Surowcowa Obligacja Oszczędnościowa” – powiedział Marcin Burda, Dyrektor Sprzedaży na Region Europy Środkowo – Wschodniej w Barclays Capital, który jest emitentem obligacji. „Surowcowa Obligacja Oszczędnościowa daje możliwości większego zysku niż inwestycja w lokatę bankową, przy relatywnie niewielkim ryzyku, dzięki gwarancji kapitału. Cieszymy się, że możemy zaproponować polskim inwestorom tak innowacyjny instrument finansowy.”
„Surowce naturalne dają możliwość zdywersyfikowania portfela inwestycyjnego i ograniczenia ryzyka przede wszystkim dlatego, że charakteryzują się niewielką bądź negatywną korelacją z innymi kategoriami aktywów, takimi jak akcje czy obligacje” – powiedział Mariusz Bieńkowski, Zastępca Dyrektora Biura Maklerskiego BGŻ, oferującego obligacje na polskim rynku. „Ich zaletą jest nie tylko gwarancja kapitału, ale także brak obciążenia ryzykiem kursowym. Bezpieczeństwo obligacji zapewnione jest przez Barclays, międzynarodową instytucję finansową posiadającą długoterminowy rating kredytowy na poziomie AA i sumę bilansową 1,2 tryliona funtów brytyjskich.”
Surowcowe Obligacje Oszczędnościowe mają zostać wprowadzone do notowań na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie.
