W modelowych portfelach Biura Maklerskiego BGŻ klienci zgromadzili aktywa o wartości przeszło 200 mln zł.
Wartość aktywów zgromadzonych przez klientów korzystających z możliwości inwestycji w BGŻ SFIO oraz w ramach doradztwa inwestycyjnego przekroczyła na koniec listopada 2014 r. wartość 200 mln zł. Usługa profesjonalnego doradztwa w BM BGŻ cieszy się stale rosnącym zaufaniem klientów.
Struktura aktywów w poszczególnych subfunduszach BGŻ SFIO wskazuje, że klienci najchętniej lokują środki w subfundusze o niższym ryzyku inwestycyjnym, tym bardziej, że przyniosły one pozytywną stopę zwrotu. Klienci korzystający z usługi doradztwa inwestycyjnego inwestują bardziej odważnie.
|
SUBFUNDUSZ BGŻ SFIO |
ZGROMADZONE AKTYWA na koniec listopada 2014 |
|
Konserwatywny |
168 mln PLN |
|
Stabilny |
8,9 mln PLN |
|
Zrównoważony |
6,6 mln PLN |
|
Dynamiczny |
3,2 mln PLN |
BGŻ Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty (funkcjonujący jako rozwiązanie parasolowe) oferowany jest w blisko 400 oddziałach Banku BGŻ, internetowym BGŻOptima, Centrach Obsługi Produktów Inwestycyjnych oraz przez Internet.
Klient wybiera jeden z czterech subfunduszy BGŻ SFIO.
|
PORTFEL |
STOPA ZWROTU od początku działalności funduszu (stan na 28.11.2014 r.) |
|
Konserwatywny |
3,47% |
|
Stabilny |
2,89 % |
|
Zrównoważony |
3,37% |
|
Dynamiczny |
2,85% |
Prezentowane dane obejmują okres od rozpoczęcia działalności funduszu tj. od 15.05.2014 do 28.11. 2014, kategoria BGŻ.
Wszystkie cztery subfundusze BGŻ SFIO są zarządzane przez Ipopema Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych i inwestują w jednostki uczestnictwa starannie wyselekcjonowanych funduszy inwestycyjnych dostępnych na polskim rynku. Na podstawie umowy o doradztwo inwestycyjne Biuro Maklerskie BGŻ tworzy modelowe portfele funduszy, które są wykorzystywane w procesie zarządzania aktywami zgromadzonymi przez BGŻ SFIO. Filozofia zarządzania funduszem oparta jest na dwóch filarach: aktywnego zarządzania poprzez dopasowanie składu portfela inwestycyjnego danego subfunduszu do aktualnej i prognozowanej sytuacji gospodarczej oraz wyboru najlepiej zarządzanych funduszy inwestycyjnych w oparciu o autorski model oceny.
– Rynek funduszy wciąż się rozwija i wymaga od klienta samodzielności w podjęciu decyzji inwestycyjnej. W związku z brakiem czasu, a niekiedy również wystarczającej wiedzy potrzebnej do selekcji funduszy spośród setek dostępnych na polskim rynku, klientowi trudno jest podjąć właściwą decyzję inwestycyjną. Eksperci Biura Maklerskiego BGŻ mają taką wiedzę i wychodzą naprzeciw oczekiwaniom klientów. Pomagamy klientowi określić akceptowany przez niego poziom ryzyka inwestycyjnego. Następnie udostępniamy dobrze zdywersyfikowany portfel funduszy, jak i alokację aktywów (wybór jednej lub drugiej ich klasy) zgodną z naszą oceną sytuacji rynkowej – wyjaśnia Daniel Ścigała, dyrektor Biura Maklerskiego BGŻ. Pozwala to naszym klientom osiągać bardziej stabilne i przewidywalne zyski – dodaje Ścigała.
BGŻ SFIO jest adresowane nie tylko do klientów z zasobnym portfelem, ale także do tych, którzy nie mają tak dużych środków, aby samodzielnie i efektywnie budować portfel swoich inwestycji, choćby z uwagi na ograniczenia wynikające z minimalnych kwot inwestycji stosowanych w wielu produktach i usługach. Klient, który dysponuje niskimi aktywami otrzymuje w BGŻ usługę, dostępną dotąd tylko dla osób zamożniejszych. Minimalna kwota wpłaty do funduszu wynosi 100 zł. Do 31 grudnia 2014 trwa promocja w trakcie której opłata manipulacyjna za nabycie jednostek uczestnictwa wszystkich subfunduszy BGŻ SFIO została obniżona o 50 procent.
Klientom z segmentu Premium (Bankowość Osobista) w Banku BGŻ dedykowane są modelowe portfele funduszy lub instrumentów giełdowych w ramach usługi doradztwa inwestycyjnego.
– Usługa w tym modelu została uruchomiona w październiku tego roku. Dostarczamy klientom spersonalizowane raporty inwestycyjne. Jednocześnie uwzględniamy indywidualne preferencje inwestycyjne klienta, w tym preferencje w zakresie aktywów, które mają być objęte usługą – mówi Jolanta Orełko, Ekspert ds. Produktów Inwestycyjnych w BM BGŻ. W ramach świadczenia usługi BM BGŻ stale monitoruje rynek i kontaktuje się z klientem co miesiąc w sprawie jego inwestycji, co pozwala na efektywne reagowanie na zmieniającą się sytuację rynkową – dodaje Jolanta Orełko.
Modelowe portfele giełdowe i funduszowe w ramach doradztwa inwestycyjnego oferowane są z myślą o tych klientach, którzy sami chcą podejmować ostateczne decyzje o inwestycji w dany fundusz, akcje czy obligacje, ale potrzebują konkretnych rekomendacji, które mogą następnie poddać swojej ocenie.
Nowe rozwiązania inwestycyjne proponowane w Banku BGŻ spotkały się z dużym zainteresowaniem ze strony klientów. Więcej informacji dostępnych jest m.in. na stronach Biura Maklerskiego Banku BGŻ:https://www.bgz.pl/indywidualni/inwestycje/
Wojciech Boczoń
